如何拥有个人股票可以破坏您的投资组合

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拍摄者 Mentrea @ Pixabay.

读者前几天问我们“为什么你这么反对拥有个体股票?如果我想直接拥有一些我跟随均衡,多样化的指数ETF的投资组合,那么’s wrong with that?”

这实际上是一个非常重要的问题,因为它’对于人们来说,人们相当常见,留出他们的一部分投资组合并积极与之交易。也许它会划伤他们的痒“do”某事,或者他们也认为它’对日间交易有趣。我不’亲自发现它有趣,但有些人,我承认,虽然指数投资在股票市场赚钱的普通人士的最佳和最安全的方式,但它不是’t exactly glamorous.

但是,当我发现某人时’这样做,我总是建议他们停下来。它’s not because I don’它相信他们的日常交易能力’实际上是因为它’对于一个糟糕的股票挑选,令人难以置信的糟糕股票以摧毁你的剩余投资组合’t立即明显。

证明这的最佳方法是一个例子。

我们的业余日贸易商组合

让’想象一下这些业余日交易商之一。他们’阅读我们的投资研讨会,大多数人深信指数投资是为了他们。他们得到了购买广泛的ETF的想法,在某种资产分配中持有它们,然后在他们的分配离开WHACK时重新平衡。买低,卖得很高!似乎很简单。

但是,我们的交易员也只是看着华尔街的狼,看起来很有趣!购买,销售,弄乱选择。加上你想要的所有可卡因和妓女!惊人的!

所以我们的交易者人物,你知道吗?如果我的90%的投资组合持有无聊但安全的指数资金,以及我的10%的投资组合,我可以做任何我想做的事情。如果我原来是一个疯狂的一天交易者,那么我将来可以做更多的事情,但如果我完全把它拧紧,至少伤害受到我投资组合的10%。

似乎合理,对吗?好吧,让我们’S看在实践中会发生什么。

好的,所以让我们’s创建一个简单的投资组合。一世’ll组成一个名为IDX的索引ETF,它代表索引ETF。然后我们’LL说,我们的交易员开始了他真正喜欢的股票,称为Stk。

我们的交易商有100k美元的投资,IDX和Stk目前的交易价格为100美元,所以我们的交易员购买了900个IDX和100个Stk以创建他的初始投资组合。

vti单位股单位vti价格股票价格总MKT值
900.0100.0$ 100.00$ 100.00$ 100,000.00

极好的。现在让步’S表示我们公司STK未命中季度盈利预测,其股价占据了重大袭击,低于50美元。现在听起来很糟糕,但记住stk只代表10%的分配,所以我们的整体投资组合是’t击中太糟糕,落下了价值为95,000美元。我们的日子交易者’太担心,因为他了解价格逢低只是购买机会,所以他们重新平衡他们的投资组合,销售几个单位的IDX筹集现金,然后投资收益进入其原始资产拨款,直至其原始资产分配为90%/ 10%已恢复。

vti单位股单位vti价格股票价格总MKT值
900.0100.0$ 100.00$ 100.00$ 100,000.00
855.0190.0$ 100.00$50.00$ 95,000.00

然后Stk的首席执行官抓住了与土拨鼠或其他东西发生性关系,小报有一个田间日。 st’价格继续跌至25美元。我们的投资者尽职尽责地重新平衡,相信他们’在购买倾角时做正确的事情。

vti单位股单位vti价格股票价格总MKT值
900.0100.0$ 100.00$ 100.00$ 100,000.00
855.0190.0$ 100.00$50.00$ 95,000.00
812.3361.0$ 100.00$25.00$ 90,250.00

然后事实证明,土拨鼠有Covid,所以现在首席执行官有Covid。 st’价格继续下跌,现在到10美元。

vti单位股单位vti价格股票价格总MKT值
900.0100.0$ 100.00$ 100.00$ 100,000.00
855.0190.0$ 100.00$50.00$ 95,000.00
812.3361.0$ 100.00$25.00$ 90,250.00
763.5848.4$ 100.00$10.00$ 84,835.00

现在,我们的投资者开始看到一些错误的迹象。他的总投资组合现在价值84,835美元。那有可能吗?他限制他的投资组合中只有10%的速度,所以投资组合现在有可能损失超过10%的价值?

但是stk.’s fall isn’尚未。它继续下降到1美元…

vti单位股单位vti价格股票价格总MKT值
900.0100.0$ 100.00$ 100.00$ 100,000.00
855.0190.0$ 100.00$50.00$ 95,000.00
812.3361.0$ 100.00$25.00$ 90,250.00
763.5848.4$ 100.00$10.00$ 84,835.00
755.9933.2$ 100.00$9.00$ 83,986.65.
747.51038.2$ 100.00$8.00$ 83,053.47
738.11171.6$ 100.00$7.00$ 82,015.30.
727.61347.4$ 100.00$6.00$ 80,843.65
715.51589.9$ 100.00$5.00$ 79,496.26
701.21947.7$ 100.00$4.00$ 77,906.33
683.62532.0$ 100.00$3.00$ 75,958.67
660.83671.3$ 100.00$2.00$ 73,426.72
627.86975.5$ 100.00$1.00$ 69,755.38

然后下降到0.10美元…

vti单位股单位vti价格股票价格总MKT值
900.0100.0$ 100.00$ 100.00$ 100,000.00
855.0190.0$ 100.00$50.00$ 95,000.00
812.3361.0$ 100.00$25.00$ 90,250.00
763.5848.4$ 100.00$10.00$ 84,835.00
755.9933.2$ 100.00$9.00$ 83,986.65.
747.51038.2$ 100.00$8.00$ 83,053.47
738.11171.6$ 100.00$7.00$ 82,015.30.
727.61347.4$ 100.00$6.00$ 80,843.65
715.51589.9$ 100.00$5.00$ 79,496.26
701.21947.7$ 100.00$4.00$ 77,906.33
683.62532.0$ 100.00$3.00$ 75,958.67
660.83671.3$ 100.00$2.00$ 73,426.72
627.86975.5$ 100.00$1.00$ 69,755.38
621.57673.1$ 100.00$0.90$ 69,057.83
614.68536.3$ 100.00$0.80$ 68,290.52
606.99633.8$ 100.00$0.70$ 67,436.89.
598.311078.9$ 100.00$0.60$ 66,473.50
588.313073.1$ 100.00$0.50$ 65,365.61.
576.516014.6$ 100.00$0.40$ 64,058.30.
562.120818.9$ 100.00$0.30$ 62,456.84
543.430187.5$ 100.00$0.20$ 60,374.95.
516.257356.2$ 100.00$0.10$ 57,356.20

然后一直到一分钱,之前终于宣布破产。

vti单位股单位vti价格股票价格总MKT值
900.0100.0$ 100.00$ 100.00$ 100,000.00
855.0190.0$ 100.00$50.00$ 95,000.00
812.3361.0$ 100.00$25.00$ 90,250.00
763.5848.4$ 100.00$10.00$ 84,835.00
755.9933.2$ 100.00$9.00$ 83,986.65.
747.51038.2$ 100.00$8.00$ 83,053.47
738.11171.6$ 100.00$7.00$ 82,015.30.
727.61347.4$ 100.00$6.00$ 80,843.65
715.51589.9$ 100.00$5.00$ 79,496.26
701.21947.7$ 100.00$4.00$ 77,906.33
683.62532.0$ 100.00$3.00$ 75,958.67
660.83671.3$ 100.00$2.00$ 73,426.72
627.86975.5$ 100.00$1.00$ 69,755.38
621.57673.1$ 100.00$0.90$ 69,057.83
614.68536.3$ 100.00$0.80$ 68,290.52
606.99633.8$ 100.00$0.70$ 67,436.89.
598.311078.9$ 100.00$0.60$ 66,473.50
588.313073.1$ 100.00$0.50$ 65,365.61.
576.516014.6$ 100.00$0.40$ 64,058.30.
562.120818.9$ 100.00$0.30$ 62,456.84
543.430187.5$ 100.00$0.20$ 60,374.95.
516.257356.2$ 100.00$0.10$ 57,356.20
511.063091.8$ 100.00$0.09$ 56,782.64
505.470189.6$ 100.00$0.08$ 56,151.72.
499.079214.0$ 100.00$0.07$ 55,449.82
491.991096.1$ 100.00$0.06$ 54,657.68
483.7107493.4$ 100.00$0.05$ 53,746.72
474.0131679.5$ 100.00$0.04$ 52,671.79.
462.2171183.3$ 100.00$0.03$ 51,354.99
446.8248215.8$ 100.00$0.02$ 49,643.16
424.4471610.0$ 100.00$0.01$ 47,161.00

我们的贝壳震惊的投资者在他的投资组合上调查残骸。从100,000美元的投资开始,通过在个人股票中投资10%,股价上涨0美元,以某种方式向他留下了一个投资组合,只有47,161美元,或-53%的下降!股票挑选的是我们的起始投资组合的10%的股票挑选导致他的一半以上的钱走上了噗?

重新平衡没有’为个人股票工作

这里’为什么我从未推荐我们的读者拥有个人股票:通过学习如何管理平衡和多样化的指数组合,他们可能会误认为是对个人股票的相同技术。

他们不。

让 me repeat this for emphasis: Every technique we write about on this blog assumes you are buying 索引ETF。他们不适用于个人股票。

这样做的原因是我们教授的重新平衡技术(并创建了一个帮助您执行的工具)仅适用于它’对于任何资产不可能降至0美元。指数ETF可以’T降至0美元,因为这将需要每一家公司的每家公司立即破产。

如果它’甚至可以在您的投资组合中直接举行一路才能达到0美元,它充当您的投资组合中的一个黑洞。重新平衡将指导您不断销售您的其他持股,以便将越来越多的资金铲入失败的公司。作为该公司’S股票价格下跌,您将最终购买越来越多的故障公司,直到其股票沼泽沼泽。然后,当它终于被爆发时,你的一切’投资于该公司已经消失了。

可是等等。为什么重新平衡为索引ETF而不是个人股票工作?大学教师’T个体ETF在引擎盖下拥有个体股票?

原因是指数ETFS使用不同的技术管理其股票控股而不是我们在这里教授。索引ETF通常使用市场上限加权系统管理他们的控股(除陶器以外,而是指数’s weird. Don’拥有道琼斯的人。基本上,他们看看每个公司的总市场上限(反映公司总价值),然后买卖那些股票,以便他们拥有更大的公司和更小的公司。他们通常还有一家公司的市场上限截止点’纳入指数。 S.&例如,P 500可以追踪美国最大的500家公司。

这个系统是在幕后摆脱未能股票的原因。随着公司的价格下降,该指数将自动销售它,以便它拥有较少,更少。当该公司下降指数下面’S阈值,它完全销售并从索引启动,但在发生的时间’S基金持有人(您)几乎没有注意到的指数的这种小部件。

指数基金似乎很简单,但它们’实际上是愚蠢的复杂。他们在体制水平上使用的市场上限加权方法与投资者在个人层面所做的分配和重新平衡方法相结合,这是使这个系统成为我们的’为我们的投资组合创造了如此安全。但这并不是’t意味着您可以采取您在个人级别使用的策略并将其应用于个人股票。

有没有办法安全拥有个体股票?

但没有他们吹嘘你的投资组合有没有办法拥有个人股票?是的,但是你’重新需要一个完全不同的方法,而不是我们在投资车间教授的方法。

问题是,正如这个例子所示,那里’没有机制从持有人中删除失败的公司。

那里 are multiple ways to fix this. One is to copy the index funds and adopt a market-cap-weighting methodology, though calculating market cap isn’t always easy.

存在更简单的策略,可以在避免我们遇到的假设投资者的情况下工作。再次,我’我不推荐它以来’T建议拥有个人股票,但如果你必须…

设置止损顺序

当您决定拥有股票时,挑选退出价格,如果库存股票低于该价值,则削减损失并销售所有损失。你选择的价格是由你的。太高了,你可能会在临时划分期间意外卖掉它,但在你离开之前,你的投资组合太低了,更多的投资组合会受到伤害。

无论您选择哪种退出价格,您都可以通过设置止损顺序来执行它。尚未暗示的止损顺序,用于阻止您对个人股票的损失。您可以选择价格低于其当前市场价值的价格,您只需将订单留出。如果价格下降到你的下面“stop”价格,订单自动触发并在该价格上销售,从而限制损坏。

如果我们的业余股票拣货机设置了止损订单,请在这里为Stk 25美元’因为股票价格跌倒了。

vti单位股单位 现金 vti价格股票价格总MKT值
900.0100.0$0.0$ 100.00$ 100.00$ 100,000.00
855.0190.0$0.0$ 100.00$50.00$ 95,000.00
812.3361.0$0.0$ 100.00$25.00$ 90,250.00
812.30.0$ 9,025.0$ 100.00$10.00$ 90,250.00
812.30.0$ 9,025.0$ 100.00$9.00$ 90,250.00
812.30.0$ 9,025.0$ 100.00$8.00$ 90,250.00
812.30.0$ 9,025.0$ 100.00$7.00$ 90,250.00
812.30.0$ 9,025.0$ 100.00$6.00$ 90,250.00
812.30.0$ 9,025.0$ 100.00$5.00$ 90,250.00
812.30.0$ 9,025.0$ 100.00$4.00$ 90,250.00
812.30.0$ 9,025.0$ 100.00$3.00$ 90,250.00
812.30.0$ 9,025.0$ 100.00$2.00$ 90,250.00
812.30.0$ 9,025.0$ 100.00$1.00$ 90,250.00
812.30.0$ 9,025.0$ 100.00$0.90$ 90,250.00
812.30.0$ 9,025.0$ 100.00$0.80$ 90,250.00
812.30.0$ 9,025.0$ 100.00$0.70$ 90,250.00
812.30.0$ 9,025.0$ 100.00$0.60$ 90,250.00
812.30.0$ 9,025.0$ 100.00$0.50$ 90,250.00
812.30.0$ 9,025.0$ 100.00$0.40$ 90,250.00
812.30.0$ 9,025.0$ 100.00$0.30$ 90,250.00
812.30.0$ 9,025.0$ 100.00$0.20$ 90,250.00
812.30.0$ 9,025.0$ 100.00$0.10$ 90,250.00

一旦Stk.’价格蘸25美元以下,止损将自动触发以销售25美元的361个单位。然后造成伤害,在Stk中的持续下降’价格不再伤害他了。

如果是stk.’S价格再次恢复,您可以随时重新获得,但持续损失会阻止他早先看到的灾难性内爆。

以便’s it! That’为什么在索引投资组合中拥有个人股票非常危险。有些方法可以通过使用止损订单来减轻潜在的损害,但再次,保护您的退休组合的最简单和最有效的方法是根本不拥有个人股票。让索引ETF管理者在您冷静地驶向火灾时处理所有这些声音。

 


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57 thoughts on “如何拥有个人股票可以破坏您的投资组合”

  1. 几年前,我生动地回忆起苹果/北电示例在同一主题的一篇文章中。由于这一点,个人股票选择仅供乐趣和游戏,并不在任何严重的投资对话中展现’m感兴趣。

    I’由于归属于五年期间和ESPP提供了良好的购买机会,因此在雇主中获得了一笔少许股票。如果目前的价格正神奇地归属,那么馅饼的切片将仅超过我们投资总资产的百分之一半。这对我行得通!

  2. I’由于多年来的股票补偿,仍然在个人股票中获得了不必要的大量资金。但仍然是真实的唯一原因是因为我每年只能卖得这么多,而无需纳税(平均坐在300%+收益)。幸运的是,该公司正在印刷金钱,不太可能在未来五到十年中脱离业务(这是要完全剥夺的时间)。我希望我一旦归属(整个职业生涯)就会卖掉股票–目前的批次Hasn’T比我的指数基金更多地增长,以及在我抱着他们的时候坦克的一些雇主股票。

  3. 呃,购买价格为100美元的价格止损25美元?这是一个非常愚蠢的方法来设置止损。买高,卖得低!为什么失去75%的价值后才能停止损失?我会在钱上造成停工。购买价格100美元,高达115美元,我的停工价格为107美元。无论如何,我都会锁定利润。即使价格按照100美元的价格购买价格,我也会以90美元的价格设置停车,如果最糟糕的情况发生了,请达到90美元左右。价格上涨,我会自动增加止损,以便我最终在钱中。

    对于那些等到他们有75%的损失的人,他们不知道他们在做什么并最终会失去他们的钱。是的,我认识到那里有很多这些傻瓜。

    1. 你是真正的傻瓜。首先,如果您可以在多年(不是几个月或几周)成功且始终如一地贸易,您将不会在这里浪费您的时间。其次,你完全错过了大局。作家可以给出25美元的价格,或50美元,或75美元的数字,但是’不是这一点。这一点是出售失败者,就像你一样。

  4. 我相信大多数投资者会在指数基金中的这种方法和10%的股票中表现出不同的方式。我知道我会。我的10%可能包含至少几个股票而不是一个。第二,我会像分开一样看一下这两桶钱,不会在两者之间转移钱。因此,你可能失去的最多是10%的钱,这将是你所选的所有股票来到零(一个相当不太可能的情况)。

    1. 是的,那些也是我的想法,如果你’去日前贸易唐’认为它是一个独立的投资组合和唐’将指数资金与日本交易部分的损失进行平衡。

    2. It’我不太可能看到它发生了。这是分开两者的关键建议。你是对待它们的权利,因为单独解决了一些问题戴夫。我知道那些已经出现上述错误的人,它是灾难性的。

    3. 自从82年以来,我已全面投资于12个加拿大和14个美国股票,并在此时间销售一股库存并用AAPL替换它)。我购买了质量的蓝筹股股息股,目的是永远保持它们,并且在市场上的时间非常好,而不是时机。

  5. 好运的是运气。 b / c我住在旧金山,我’自2001年以来一直在购买科技股。我想,如果可以的话’自从我在银行业务工作以来,骑科技火车,我可能会购买所有拒绝我作为员工的公司。

    购买Apple,Google,Facebook,Netflix和Tesla就是运气。我只是尝试限制我最多20%的公共投资组合给个别股票。如果我幸运,那么我试着把握有趣的钱,就像SF房地产这样的真实资产。

    我们的财富主要是由于运气。感谢大家!

    萨姆

  6. 有没有人实际这样做?

    我的10%的钱进入了‘gambling’。如果我有1000美元的投资,900美元进入我的QuareRade‘聪明的人投资’账户(ETF)和100美元进入我的‘silly gambling’帐户。从那时起他们’完全独立。如果我决定成为一个聪明的人,我可以从赌博账户出售获奖库存并将现金转移到指数基金中,但金钱永远不会相行。

    1. 这就是我所做的。金钱只走一个方向。我看着我对个人股票的收益,每6个月左右转移到我的指数资金的50%的利润。这个对我有用。我永远不会在两者之间重新平衡。

  7. 好的,我自由承认我没有阅读本文的每一个单词,我在图表上掩盖,但你的文章的论文非常非常真实。您将挽救生命与这个,我希望此时似乎似乎淹没市场的最近交易商能够读到这一点并从您的见解中获益。

    我不完全同意,人们可以自己投资市场。我认为考虑到这一点应该非常清楚,在您的经验中,管理您自己的投资需要研究,耐心,焦点,奉献和钢铁神经。我选择了与有智慧的顾问和有效管理我的投资组合的经验。到目前为止,所以很好,但我自由承认我在找到正确的顾问之前经历了几个不同的顾问。除非一个选择你的方法,否则我的手臂在哪里’■长度关系,然后一个人冒着成为赌徒的风险。

    另一项建议,即我从Bearded One™中剥离的建议是,投资组合是基于ETF的最佳,而不是选择单个股票,除非投资组合在七个数字范围内。

    我真的希望你的专业知识(作为研讨会?)和你的书在全国各地的学校广泛分布。这么多人会受益。

  8. 伟大的帖子..

    然而,Garth建议在大型投资组合中持有个人股票,但许多股票

    我因为ETF的费用)假设’s ?

    你怎么不认为你的大型投资组合中的费用是昂贵的?

  9. 疯狂,所以每一段每次股息投资者都是错误的吗?你没有说…

    它很容易卖出阈值时,如何弄清楚价格回来的价格?当退休人员想要退休时,你试图告诉人们的时间。

  10. 在所有诚实中,我不’认为有人在他们的ETF持股和个人股票持有之间重新融合。

    这是一个很好的理论写作,以举例说明为什么一个人’t do it, but I don’认为有人实际上正在这样做。

    就像上面提到的那样,那些搁置了一个人的人“gambling”帐户将有限数量的现金分配给此帐户,而不是持续的百分比。这种方式从未在这两个帐户之间重新分配。

    对于DUH:股息增长投资者使用另一种不同的方法,或思考他们的投资组合,而不是指数投资者。本职位中的例子与股息增长投资无关,股息甚至没有提及。如果股票Stk正在支付股息,并继续经过低迷,而不是以25美元的价格购买,可能实际上是明智的。虽然这不应该用从索引ETF重新分配的资金,但具有新的金钱或股息收入。如果Stk停止或减少他们的股息,而不是大多数股息 - 增长投资者将在第一个对股息的第一个压力迹象时休息。

  11. 那里’在一天交易和拥有个人股票之间的一部分是投资组合之间的差异。与上述其他人一样,任何将继续转移资金支持10%的人的人不应管理自己的投资组合。本文似乎从一个到另一个。从拥有股票作为日期交易的长期投资。
    这些例子是恐吓战术,并且极端不太可能。
    谁会拥有一只库存?谁会看它跌至零? ETC。
    我通常喜欢读这个博客,但这一个是一个低点恕我直言。

    1. 我不得不考虑那个。土拨鼠。我不知道。他们只是不是我的第一选择。或第二。或第三。我想你可以看到我在哪里。

  12. 哦,天哪,我无法想象使用10%作为有趣的钱。我所用的最多是购买个人股票的几百美元。我已经多次做了这个,并使少数20%左右的利润。但回头看,必须支付资金收益税并不断监控价格不是理想的。

    这次休息使得股票采摘哈哈的一点点稀释

  13. 通常我喜欢你的文章并从中获得很多价值。这一个很容易成为你完成了imo的最糟糕的一个。你写了一个令人惊叹的话题,你对此知之甚少,并没有研究并显然有偏见,并归属于获得特定的倾斜。如果他们已经完成了对同样的结果,我没有发出的问题(谈到良好的个人股票投资者和良好的效果,穷人,比较差异等)并突出所涉及的东西的研究击败市场(需要时间,经验和教育)并提出它不是大多数人。凉爽的。但是你的数字和假设是荒谬的,被拉出空气。如果有人购买个体股票,并确实你建议,他们应该100%不行。很多,很多人都没有。这篇文章是错误的。

  14. 是的,我必须同意许多其他海报。这个例子非常有缺陷。除了我的ETF,我还在道琼斯战略的狗身上持有个体股票,这已经显示出差不多的ETF。我还可以在这些蓝筹股股票上编写有涵盖的呼吁,以产生收入。如果你知道你在做什么,持有个人股票很好。你的例子只是不现实。

  15. 当我常常投资个人股票时,我发生了类似的动态的情况。忠诚度,或单一库存固有价值的近视视图可能对投资组合的价值非常损害。 ETF是消除人类遭受投资者的认知问题的好方法。

  16. 与其他人可能思考相反,这是我读过的最宝贵的文章之一。索引资金是如此可持续的一个原因(VS个人股票)如这里所述。

  17. 我喜欢读你的帖子,但这一个让我在里面尖叫’T同意你在这里所说的是我决定第一次留下答复的程度。我做了被动投资(退休账户100%的美国技术股)和积极贸易与单独的账户。是的,积极的交易可能不是最佳的行动方案,但如果你知道你在做什么,你可以通过风险定义的风险定义,收入产生积极交易来发展你的财富和减少时间。

  18. 当一个人相信,积极贸易是成功和财富的道路,他/她需要了解全职交易的机会成本。作为前交易者,我多年前停止交易,当我意识到很少的关键事情时,其中一个是机会成本。我阅读了更多成功的多亿万富翁和多百万富翁的案例,而不是普拉斯多百万富翁和多万头翁进行全职交易。无论你怎么看,交易都不是富有成效的,也不是生意。你并没有为任何人生成有用或有价值的东西,甚至给自己。

    如果有人询问多亿万富翁基金经理在进行交易的情况下,这些人就会在交易别人交易管理费中致富’s money.

    1. 全程交易的机会成本?如果你有十亿美元的想法,你就会瘙痒,以便执行它。如果您是众多做9-5 PM磨砺之一,则没有伤害如何交易,这样您就可以使您的收入流多样化。我开始积极交易,开始制作一致的收入,在那里我将我的利润转向长期职位。

      1. 由于多百万富翁和多亿亿万富翁运行企业而不是人们同样的股票/期权/外汇交易,那里有更多的人。确定你有权重复他人’错误但是从现在开始的多年你会从今天的情况下说不同的事。您将学习的课程不可避免地是昂贵的。

        不要愚弄思考你是正确的,因为你的交易表现了一段时间。多亿万富翁交易员,即通过交易别人而学会成为亿万富翁’钱或欺骗自己的客户。

        如果您是经济奴隶,那么您通过富有成效和运营业务的机会远远高于交易。

        It’s like answering, “你想要50%的成功机会或成功的机会5%吗?”合理地你会去50%,而不是5%。

        即使你确实找到了交易的圣杯,那么也是如此?您的股票曲线和您的年度投资回报率是多少?我了解到每年赚取超过100%ROI的小企业,他们在第二年和随后开辟了第​​二店。那’对您的机会成本为您,最佳而不是100%及以后的20%至25%。

        1. 你知道每年有多少企业失败了吗?许多。让我更清楚。很多很多。喜欢超过90%的+。运行业务和贸易股具有类似的风险。最重要的是没有经验和天真的人,没有做过他们的研究,以为“他们的方式”将工作。然后它没有。

          我们每个人都找到自己的方式,无论是交易,运行企业,逐步挽救和投资一部分薪水,还是更好地饮用在一条道路一侧的沟里的余生中。

          不要把它带到我身边。我只是一个自制百万富翁,一次投入了他的一部分薪水。 ---

          1. 是的,有许多业务失败的案例,但点数是您听到多百万富翁从交易往来运行业务的百万富翁?同样,您有多少次听到人们从交易往往运行业务的亿万富翁?我在谈论计数和概率。

            你说你是一个自制百万富翁。让我问你你是如何成为百万富翁的百万富翁?假设你开始破产,你是否积极交易,直到你从交易中致富?

            总的来说,交易比好事更弊。我是一位交易员,开发了自己的Algo交易系统(用于市场结构需求/供应分析),并追求CFA计划。在过去,我在交易中很好,直到我了解到交易有局限性,即,由于市场流动性,你只能得到这种富人(小型时间百万富翁而不是亿万富翁)。而且你将永远随着时间的推移来归零,因为你对一群可以摆动市场的人而无需资本和库存。大多数人交易对这些人没有意识到,他们可以影响没有资本的波动和没有库存。

            现在你正在制作一些帕尔蒂钱,因为你剥夺了小型交易员。如果你有像我这样做的大梦想,并且假设你有合适的能力和资源,你可能会很快学习金字塔的顶级捕食者,如果你想达到顶部,你会面临的那种可以赢得的捕食者需要金钱和库存。当您终于意识到这一点时,如果无法达到顶端,您会实现交易是毫无意义的。

            富裕交易的人是那些捕食小型交易者的人。他们的财富有限。肮脏的富人在其他地方有更大的目标。

            1. 我看到你在你的论点中增加了一个道德。这是一个错误。没有猎物或掠夺者。只有机会,你是否认为机会值得你的时间。这不是我对警察的工作,谁是一个天真的傻瓜,谁没有或觉得他们让自己陷入困境。机会是机会。而已。学习的最佳方式是被烧毁。要么你学习和适应并变得更好或继续被剥削。

              是的,我成为百万富翁的交易。这是累人的,但这就是为什么我现在通过被动投资组合来做ETF。此外,还有其他东西我想要花时间,这就是我的焦点现在。不确定我理解为什么你认为需要使用algos或其他“系统”。这并不复杂。

              是的,我也拥有并建立了公司。一些成功,一些失败。

              总的来说,我只是从经验中谈谈。 “假装直到你制造它”类型很容易识别和避免(最终他们的立面脱落,因为他们无法跟上一些不超过某个时间范围的东西)。

              这是我的真正踢球者。为什么你认为是亿万富翁是成功的缩影?你患有嫉妒吗?当Trillionaires身体存在时会发生什么?你会追逐那种成功的缩影吗?似乎毫无意义。

              1. 我看到你仍然无法正确理解我的观点。与道德无关。与潜在成功的概率和程度有关。

                Algo不一定复杂。如果需要一个自动化系统,则需要一个自动化系统,该系统重复了交易者所以,他可能在其他地方的时间而不是总是在计算机前面。复杂的部分只是在编程中,而不一定在概念中。

                作为亿万富翁只是一个用于这个讨论的休闲码。亿万富翁,那’不是主要观点。要点是你是否做了更高的成功机会和财富的事情与其他成功和财富的机会更低。逻辑上,一个人应该选择一个给予最大机会的人。

                一个人亿万富翁来说,这远远容易,而不是让他来自交易的多百万富翁。数亿艘已经存在,也许你只是唐’知道它。与嫉妒无关。你缺乏理解是毫无意义的。如果您的业务失败,它’s probably you don’真的有太多的商业意识。

                许多人喜欢开始销售人们不要使用的梳妆台产品,或者每年使用一次。在这种情况下,确保失败。

                1. 我没有错误地理解你的积分。他们实际上是无关紧要的。这就是我所做的一点。当我读到你的观点时,我看到的是他们都是从理论的重点,而不是实用性。 “亿万富翁是一个休闲的尺度。”你真的吗?还有,我已经知道了答案。不可以。“如果您的业务失败,那么您可能真的没有太多的商业意识”。严重地?您认为大多数成功的企业所有者在第一次拍摄时进行了吗?基于你的最后一次评论,我可以看到你实际上没有人试图成为一个人。记住我之前所说的。假冒它直到你制作它。你很明显。

                  1. 你的观点同样对我无关紧要。你的整个论点是无用的,对我而言。理论?不实用吗?哇!我是一位交易员,开发了自己的交易系统,并追求CFA。这些都是你的理论吗?你是迟到还是什么?

                    无论你假装多少,你仍然不正确地理解我的观点。骆驼更容易穿着针的眼睛而不是一个…。你不询问为什么耶稣迷恋骆驼或针。他们只是解释他的要点。同样,当我说它更容易成为一个运行业务的亿万富翁,而不是成为百万富翁贸易,他们是解释为什么成功通过交易的成功比其他一切都更加困难。你迟钝了解吗?

                    在商业中,人们可以犯错误,学习正确的成功机会的正确配方。在交易中,今天工作的相同配方可能会失败。运行业务是基于科学的。交易是投机性,如今天的工作中可能会失败。 Bitmex的Arthur Hayes正确地将交易者称为堕落赌徒。显然,你没有业务意义。

                    我是一个没人,但我不是想成为一个人。我只是向人们提供不交易的建议。这是一个试图成为你的行为吗?你是迟到还是什么?

                    我对你似乎是假的。那’可能是因为你是假装自己的。当你是假的时候,你倾向于看到别人同样像假一样。然后’你的问题,而不是我的问题。

            2. 很好地指出,但在我的脑海里,你就在一个致力于节俭生活的网站上。 “小时代百万富翁”正是目标,富众富裕亿万富翁状况不是99%的读者

              1. 我的观点不是试图成为亿万富翁。我的观点是,如果你想成为少年百万富翁,你可以采取更好的选择,以实现这样的目标,以更高的成功机会与交易。

                有些人可能会说经营业务同样有风险,我求求不同。在经营业务时,您可以获得90%的机会失败,但这在统计上有超过5年的时间。然而,在交易中,在90%的失败机会上就在第一年。

                1. 那么,你运行什么业务?你什么时候赚了第一百万?十亿?兆? Gazillion?为什么你觉得需要不断命名的掉落,以试图让你的职位搭便,而是有一个原创的想法?你得到了你的CFA后为什么放弃?您是否容易受到缩略语中姓名后的人的影响(CFA,MBA,LLB,WTF,LMAO,PHD)?如果运行业务是基于科学的,我们为什么要有这么多的业务失败?如果运行业务是基于科学,为什么商业周期是如此难以预测?你为什么不跑自己的博客,并收集自己的读者,相信你所说的话?每个人都是一个不同意你想要推动的内容的延迟吗? -----

                  1. 我非常相信,你有点迟钝。

                    首先,财富不是吹嘘的。财富来了。没有什么是永恒的。今天一个人可能很富有。明天他可能会失去一切。我多么富裕,不是你的担忧。与您不同,我没有兴趣披露我是否是百万富翁,或亿万富翁或千万豪肴。

                    其次,你不知道你有多缺乏正确理解的事情。你的评论我的名字掉落而不是原来的想法都是无意义的。

                    第三,我放弃了交易,因为在我开发了我的ALGO之前分析了17多年的期货数据加上我的交易和了解市场微观结构的经验,我意识到它有很大的限制。顺便说一下,我打赌你不知道市场微观结构是什么。有很多你不知道,但不知何故,你足够愚蠢地认为你对市场了解。您(手动交易员)和ME之间存在很大差异(手动交易员+专有指示器发明人+ ALGO开发人员)。在市场上甚至可以制定ALGO以系统性和无铅贸易交易之前,它需要一个人。另一方面,你是一位手动交易者,显然不知道我在谈论什么。

                    第四,我提到了CFA以及交易经验和Algo开发,所以你知道我所知道的不是完全理论。我知道你不知道。

                    五,业务失败一般是因为像你这样的延迟,因为你在开办企业时要抓住企业,销售没有人想要的虚荣服。为什么你认为他们强调了“hair on fire”类型的产品/解决方案?由于中央银行宽松和限制信贷,在经济中创造繁荣和半身像,商业周期不可预测。基本经济101.如果你是一个交易者,那么就你应该已经知道这一点。

                    六,你谈论开始我自己的博客,并呼唤人们延迟不同意我。我想指出你是一个伪君子。您的第一个评论称某些人为愚蠢的傻瓜,因为止损75%。你是如此愚蠢,你甚至无法理解75%的数字只是解释一个要点的一个例子,即没有戒酒,从不介意它’S 75%,或50%或25%,或2%。您不欣赏漫步者的慷慨,以便在不重新平衡个体股票的情况下给予如此优秀的提示。你觉得你很聪明,流浪者是个傻瓜。即使是像我这样的CFA受过教育的家伙,也会同意漫步者。谁是你不同意的人,然后叫人傻瓜?现在,你说我称人们迟缓不同意。你是一个伪君子。

                    1. 你是对的。我不知道一切。我不需要。我确实知道了。足以提供舒适的生活。足以知道谁是傻瓜。足以提出问题并指出事情没有意义(是的,止损75%的损失是愚蠢的,甚至不应该用作除了说这不是你如何使用止损的情况下用作示例。 。

                      我是否吹嘘我的财富不是为了你来决定是否合适。味道不佳吗?讨厌?可能是。另一方面,谁关心?我喜欢这样做,这就是那么重要。你还在那些开车的人嘲笑,还是住在花哨的裤子房子里?您确实意识到整个网站是关于吹牛的财富和成功。对他们竖起大拇指。希望其他人从中学习。很高兴为此感到自豪,而不是在他们身上嘲笑,因为他们不会让他们的头脑下来。

                      最后,你不是CFA“受过教育”。你可能是CFA学校教育。教育是关于经验和应用这一学习。不是在教育。停止尝试将东西放入一个小的黑色和白色框中。生活不起作用。

                  2. 你知道足以提出问题。但你不知道足以判断和谴责。否则,任何汤姆,迪克和哈利都可以根据他们的小知识来判断和谴责。查看令人垂涎的克鲁格效果。你是曲线的最左边。

                    整个网站不是吹牛。它是关于免费提供宝贵的投资知识。如果是关于吹嘘,那么你就会’经常访问它。

                    你有很多仇敌吗?这就是为什么你认为我也是一个仇恨?这就是为什么你认为唯一的正确方法就是同意你所说的一切,即使你错了?那是你的逻辑吗?你的道德标准纯粹是基于钱吗?然而,你对我用亿万富翁来说是一些码头/基准。真是个伪君子。

                    看看你的废话。你充满了它。什么’这是重要的“educated” and “schooled”这么多,所以你发现一个值得一点点呢?你认为你是唯一一个体验的人吗?你认为接受教育的每个人都没有经验?您认为接受教育的人无法以任何其他方式进一步学习?你甚至了解生活多少你易于吹嘘的生活,这通常是一般的财富?你指责我假装是一个人。然而,你自己是一个没有人,但假装是一个人。你太无耻了。

                    在生活中,我遇到了很多像你这样的人,那里得到了一点正规教育,就像一些聪明的alec,围绕着一般不真实的东西。

                  3. 那里 is so much you do not know and yet you think you know enough based on the very little experience you have. Truly pathetic. It is no wonder why you fail in business.

                    基于您的少量经验,您认为我是所有理论,也不是实际的,好像一个在实际强大的人那样不如你的意见。

                    你对学术合格的人有嫉妒吗?有很多富人,我知道在年轻的日子里没有追求适当的学校教育的遗憾,他们不会对他们的孩子重复同样的错误。然而,在这里你正在谈论在学校教育的经历。正如你所说,伪造它直到你制作它。你确实是一个骗子。

  19. 这是我希望我在08-09次衰退之前读回来的事情。我写了一篇关于我最糟糕的金融错误和个人股票的整个帖子与指数基金…

    我觉得你’我当然会得到一些推动力,但你的根点有效:平均,指数资金赢得普通人。

    当然,很多人都会设法击败s&P on some years —甚至超过了相当长的时期。但是,更多不会。

    我觉得’s the core point –我们太多人认为我们’高于平均水平。根据定义,平均而言,我们’re not.

  20. 那里 is a difference between Trading and investing

    而且因为人可以’T TRATER(不知道如何或在情绪上不平衡)’t mean there aren’成功的交易员。做一些尽职调查,

    1. 通过什么测量成功?每年25%的ROI,每年?每年每年50%的投资回报率是多少?每年100%ROI每年?除了有一些骄傲之外,还足够略微足以击败来自固定存款的回归?

      VETERAN TRADERS始终要求验证的股票曲线,从那里的CAGR在一段时间内测量。有人可以’T贸易。但也有人可以贸易和实现交易不是最终的。

      要到达顶部,与交易绝对无关。吉姆席克斯的雷纳斯科技优于他的交易,前线运行自己的客户。他有两个基金。一个人为自己的人保留,以疯狂地表达。仅适用于其他继续表现不佳的其他资金。史蒂夫科恩亿万富翁赚了一下内幕交易。许多管理亿万富翁的其他交易员通过交易别人致富而成功’钱,而不是他们自己的钱。明智。很少有大多数贸易商都知道。学习曲线是陡峭的。你所知道的越多,你就会越少被激励交易。仅对穷人和愚蠢的交易上诉。

  21. 伟大的文章流浪者和火饼干。这是如此重要的建议。由于股票采摘,我看过很多家庭宽松,这是至关重要的。谢谢你通过它来帮助我们,帮助我们。

  22. 伟大的文章!我曾经做过一点个体股票交易,但是不是’能够始终如一地盈利,所以我停了下来。平衡ETF投资组合,可能是常规重新平衡“boring”但它实际上是所有人的所有人(与个人股票不同于赌博)。

    感谢分享!

  23. 不是你更好的文章之一,恕我直言。您列出的假设案例当然是现场,您不应该从您的ETF投资组合重新余额到您的个人库存组合。但是,甚至可能使你的观点更强大,如果这一点,你还有另一个假设的案例,其中个人股票投资组合是一个现金金额,它与ETF投资组合之间没有金钱流动‘control’案例为100%的资金投入ETF投资组合。

    呈现您所做的方式只是显示了您的偏见而不是驾驶重点。

      1. 你知道,你是一种自我冲突的人。你冒犯了我一直拿到亿万富翁,但你承认你觉得吹嘘你的财富。你想说你觉得别人很富有,但同时你觉得你很富有吗?你知道那是什么电话吗?羡慕。

        我不’在那些驾驶着花哨的汽车的人中,你呢?你是作为亿万富翁作为例子嘲笑我吗?在你判断别人之前判断自己。你的衬衫比其他衬衫还不清楚。事实上,比其他人更肮脏。

        你真的很傻。评论评论,我猜你缺乏正规教育。让我告诉你这一点,知识/体验/智慧,无论你想打电话给它,都是从书籍智能和街道智能的。我遇到了很多像你一样的人,那里得到了一些正规教育,并像一些聪明的alec,围绕着一般不真实的东西。

        最好的教育/学校或你想称之为什么,它是书籍智能和街道智能之间的平衡,相结合理论和实践。你认为你的练习是一切吗?让我告诉你这个,你’尚未见过你的生活。甚至不足以给我留下深刻印象。

        你谈到了黑白盒子,但你刚刚在正式教育过度的经历中表达了歧视,而我强调两者的平衡。你是一个伪君子。难怪你在商业中失败。我打赌你的成功主要是纯粹的愚蠢运气。

        你谈论经验,但你没有意识到生活在生活中稍纵即逝。显然你不’T有足够的经验。

  24. 在这个例子中,你只能“buy the dip”如果您的分配饼延长,特别是因为10%的库存分配是一个侧面玩,而不是你将重新分配90%的共同资金。

    大多数小型投资者的分配派的扩展可能是通过每月美元成本平均的。如果他们贡献500美元/月,那么它’通过自动投资450美元至共同资金和50美元的股票。

    对于自己,除了我的退休期权外,我还有税收高效的低成本账户,我每月投资额外的资金。我有很高的风险耐受性,所以它’主要是非常激进的共同基金/ ETF以及一些高产固定收入投资。除此之外,我做出了一些短期个人股票交易,意图制定10-20%,有时更多的公司或部门我所知。此时,我不’使用杠杆,我不’买/卖出选项。我一次只需要1-2个短期职位,所以我可以专注于这些职位。并非每一个交易都在努力,但因为我致力于我的整体战略,我能够更频繁地获利。

  25. 物品的标题是误导性的。应该“交易个人股票如何销毁您的投资组合”。个人股票的股息占退休收入的15%,我很乐意拥有它们。拥有股票不是问题,因为所有大型股权ETF都持有一些股票。 CPPIB本身拥有来自世界各地的3500多家不同的公司股票。 Bryce和Kristy通过他们的策略获得了策略,他们是学习的许多实践教训。有很多方法可以获得fi。对我来说,持有个人股票只是一个更大的计划的一小部分。

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