是沟足球投注吗?

徘徊
跟着我

I’我最近询问这个问题了很多消息。基本上,人们(包括我自己)正在寻找他们的投资组合,看到除足球投注外的一切都会看到。他们’重新阅读关于兴趣利率的新闻,他们’追求自己“我们为什么拥有这些东西?他们所有人’最近完成了。”

请记住,足球投注在投资组合中使用的主要原因是它们充当稳定剂。它们通常在股票市场的相反方向上移动,所以当股票上升时,足球投注下降,当股票下降时,足球投注上涨。这就像摆锤一样,保持整个系统稳定。所以当人们看到足球投注下降时,他们’实际上究竟做了他们的究竟’回复。不是一切都应该同时上涨。

但是,存在改变我们对足球投注前景的一个论据存在,这’我们我们对利率的展望。

通常情况下,猜测方向利率将无法毫无意义,因为甚至没有中央银行人都知道他们是什么’重新计划做。该决定是基于许多因素,如经济前景,通货膨胀和政府政策,所有这些都会在一天中变化。

但是,现在利率正在刮掉桶的底部。世界各地的中央银行在2020年初将悬崖上的利率下降,然后开始在疯狂的努力中打印钱,以使经济爆发。在大多数情况下,它有效(虽然许多仍然是下岗餐厅工人可能不同意)。我们击中了一个短暂的尖锐的萧条,因为由于流行病,经济活动被暂停到停止,因为大流行,但12个长,痛苦的几个月后,事情再次抬头。疫苗已经开发出来,射击正在武器中,城市开始重新开放,并且在今年夏天或秋天的某个时候,各种可能性都会返回。

I’不,不要说回归正常会是平滑的。所有它所需的是疫苗的令人讨厌的变体’对抗和我们’重新回到广场,但现在看起来像我们’重新恢复道路。

这意味着什么是最可能的利率方向即将到来。

所以,如果那个’确实,这会影响我们的足球投注战略吗?

投资上升的利率环境不是一种新的情况。我们最后一次要处理这一点是在2017年回到2017年,这似乎是Forever Agor。我们可以在我们想要的任何地方旅行,没有人知道武汉哪里的想法。这是一个更简单,更快乐的时间。

随着经济恢复,通常发生的利率环境。中央银行逐渐关掉廉价金钱的龙头,允许利率浮动。通过这种方式,当下一个经济衰退发生时,它们有干燥的粉末准备部署以再次刺激经济。

然而,由于利率上升使足球投注价格下跌,上涨的利率可以与您的足球投注持有人发挥作用。突然间,“safe”部分投资组合开始掉落并看起来不那么安全了。

所以这里有三种策略,您可以使用投资上升的利率环境,以及我每个人的主观热门。

一如既往,我在每个策略上表达的意见是我的独自是我的,不应该被视为财务建议。如果您选择实施任何一个,请执行您的研究,构成自己的思想,并拥有这一决定。

缩短你的持续时间

这是足球投注投资者的传统建议,它与如何做“long”你的足球投注是。基本上,足球投注越长,其价格越受到利率的变化。如果你看看你的ETF’■网站,您可以找到一个名为the的指标“duration,”这是一种测量足球投注平均长度的方便方式及其对利率变化的敏感性。

如何工作是,如果利率在任一方向上移动一个百分比,则Bond ETF将通过此持续时间向相反的方向移动。所以,例如,如果我们看看 Vanguard总足球投注指数 页面,我们可以看到它的持续时间为6.6岁,所以如果利率上升1%,则BND ETF值将下降6.6%,反之亦然。

因此,当利率下降时,您希望在您的足球投注中长期以来,因为你’LL在ETF值中获得更多的向上推动。相反,当利率升起时(如现在),你想要短暂,以减少负面影响。 Vanguard在加拿大人身上提供短期足球投注指数ETF(VSB.)和美国侧面(BSV.)。你’ll放弃了一点收入’一旦利率开始上升,就会在较低的资本损失中弥补它。

We’实际上规划对我们的投资组合进行足球投注控股,但由于加拿大和美国的中央银行今年承诺不加息,我们计划在明年探讨我们’重新靠近央行利率徒步旅行。我不’我还希望放弃这些果实的收益率。

  • 凡好
    • 作为利率上升的资本损失较少
  • cons
    • 较低的利率

你的信用风险

在低产世界中获得屈服的另一种方式正在升级您的信用风险。这意味着远离像美国国债这样的超级安全资产,并转向公司足球投注。

这些足球投注仍将作为投资组合中的稳定力量,但挥舞效果比超安全的美国国债,因为风险水平更高。但是在交换中,您将获得更高的利率。

但是,如果你’重新走下这条路线,要非常小心地在BBB信用评级或以上(称为投资成绩)保持您的企业足球投注。在这个级别,你’大多数人都将从像能源公司这样的银行和工业等财务获得足球投注。如果您低于搜索产量,您的控股将开始看起来更像。

那’S高收益键ETF,并包含如凯撒的冠军’S娱乐(!),美国航空公司(!!)和狂欢节游轮(!!!)。呃…我祝愿这些家伙一切顺利,但我’M不再触摸一个10英尺的杆子的游轮公司随时很快,你也不应该。

我们在加拿大,我们’重新使用还包含公司足球投注的总足球投注基金,并在汇总足球投注ETF之间的产量传播(VAB:2.6%)与公司足球投注ETF(VCB:2.8%)没有’T对我们来说,这是值得的,但如果我是美国人,这将在汇总足球投注ETF之间传播更有吸引力(BND:1.4%)vs公司足球投注ETF(VTC:3%)是很多榨汁机。

Vanguard还提供短,中间和长期的公司足球投注ETF,因此如果您愿意,您可以真正调整这些前两个旋钮。

  • 凡好
    • 产量更高
  • cons
    • 有点不稳定

走漂浮!

这里’我们得到时髦的地方。而不是投资支付固定利率的东西,为什么不与浮动利率支付的东西?具体来说,我’我谈论首选股票。

首选股份出现在所有口味,您可以购买具有非固定优惠券率的股票。这种方式,随着利率上升的方式,您将从这些首选股份中获得的收入,这也将提高其价格。’变得更有价值。

在加拿大,首选股份往往被构建为率重置,这意味着每5年一次重新将其利率重置为相对于5年政府足球投注利率,因此加拿大的首选市场自然是浮动利率投资。在美国,首选股份被授予固定和浮动,因此您必须具体查找投资浮息率的ETF,以获得这些。 VRP是其中一个ETF的示例.

我们实际上拥有的首选股份是我们收益盾策略的一部分,我’我很高兴地报告说,即使在2020年发生的所有疯狂,首选股息是没有’削减了,所以这使得这些东西幸存下来的两个衰退。但是在2020年初作为我们正在进行的投资组合简化的一部分,我们销售了我们首选的股价,并将其移至传统的足球投注指数中。

现在有利率看起来像它’LL回来,与足球投注相比,首选股价看起来超级有吸引力。他们支付更高的股息(4.5%)–5%),股息将随着利率上升而增加,ETF也将以价值提升。

那么你’重新想知道,更高的产量和潜在的上行潜力?什么’s the catch?

抓住是首选股份’表现得像足球投注。虽然足球投注往往与股票反相关,但首选股票是正相关的,所以你’重新失去固定收入通常对您投资组合的稳定效果。

出于这个原因,我们’ve decided that we’由于较低的波动性对我们的主要退休组合仍然很重要,因此重新将首选股份送回投资组合A.但是,我们对投资组合的风险容忍度,我们用来投资金钱’从这个博客和我们的书中获得,我们不在’T需要钱来为我们的日常费用提供资金。我们通过首选股票在产品组合B中交换我们的足球投注’恢复我们的收入,使投资组合B更多税收,并在利率开始上升时,让自己参与上行。但是,这将使投资组合B表现更像90%股票/ 10%固定收益组合,而不是之前的75%/ 25%分裂。我们在这个决定中自觉地做出了这个决定,所以如果这个疫苗的疫苗推出和股票市场再次发生了糟糕,我们’重新吓坏,投资组合B正在滴加超过投资组合A.

etf我们’重新使用这是 BMO梯形首选股票指数ETF(ZPR),万一你很好奇。

  • 凡好
    • 产量更高
    • 利率上升将以价值增长
  • cons
    • 韩元’T作为稳定的股票稳定力量

结论

所以你有它。凭借兴趣利率和希望在地平线上的经济复苏,这些是您可以在投资组合的足球投注部分上使用的策略。您是否计划为您的投资做任何事情?让’在下面的评论中听到它!


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*兴趣是每天计算总收盘余额和每月支付。税率是每年,恕不另行通知。

32 thoughts on “是沟足球投注吗?”

  1. 哇,这个惊人的时机!我也想知道这个问题。仍然希望我的投资组合中的33%的足球投注与所有权益或现金,但却想知道这件事的回报。认为切换到更短的持续时间足球投注产生了很多意义。将在周末做一些更多的研究,并考虑实施ðÿ™,

  2. I’LL只是留在60%的股票和替代品,30%足球投注(半政府半月)和10%现金。这次似乎总是不同,但我不’认为它是,我肯定不’想要投入尝试时间对足球投注的利率影响的时间和精力。但是你的推理声音对他们在投资管理中积极的人们进行积极的人来说。我希望我喜欢这样做,但我绝对没有’t.

  3. 我们在足球投注中刚刚不到10%。我觉得’足够了。如果股市不断射击,我们可能会将一些资金转化为足球投注。否则,我’d宁愿投资Reit和房地产等替代品。

  4. I’不建议它,但许多投资者完全绕过足球投注,而是通过公用事业股票/ etf’s作为一种足球投注代理。似乎很多经典“widow and orphan” stocks/etf’S可能也可以作为替代品..
    …当然,加利福尼亚州公共实用程序,PG&E,展示了这一战略的风险和缺点…

  5. isn.’这是一个平衡的投资组合的整点?随着股票估值上升,您跳过购买并选择折扣替代品。当趋势恢复时,你做的相反。
    By reducing your “losses”通过交换,您还会最终购买更符合股票的价格更高的资产。这应该使您的投资组合更加挥发。 (您最终拥有更陡峭的价格越过价的资产将是下次最终的下降)。与本博客中的一切一样,我很乐意看到这种逻辑背后的一些数学。因为我肯定不相信。

    1. 你不在努力B中的所有收入产量做了什么’那个投资组合生活?此外,如何增加投资组合B的收益率更多税收?最后,由于优先股与股票正相关,我会认为您只需维持在Portfolo B中的股票/足球投注即可维持‘purity’特别是当汇总收入和对首选股份的资本升值时可能不远超过股票。

  6. 本文感觉就像它应该发布一年前,这是我制作投资组合的变化时。

    2020年1月4日:倾倒ZPR(占产品20%)并购买了VAB(ZPR的20%收益)。为什么?中国大流行。欧洲的一些病例。大的。红色的。旗帜!

    2020年3月31日:倾销vab(43%的投资组合),并购买了VSB(10%),ZPR(25%),其他8%的股票ETF重新平衡。为什么?利率实际上是零。你好!它只能从这里开始。

    从那时起,除了可以提供现金的情况下没有更改。当利率最终出现时,我可能会转储ZPR和VSB并购买副本。

    我像一个匪徒制作出来!没有买比特币!

    WANDERER,您可能需要投资顾问。打给我。

  7. 40%的足球投注将始终处于我的投资组合中。在短期和浮动中的20%。但他们不再与股票完全相同。他们都不幸的是。它最近很糟糕。
    Where’顺便问一下鞭炮?它’是一段时间我们只有扫雷帖子’我和我更喜欢更好

  8. 关于加拿大沙发马铃薯的预先分享的建议是启示。我认为这是一个复杂的产品,具有许多需要注意的细节。它也是一个相对小的市场可能不太适合索引投资。

  9. 这种类型的投资风格你的建议将成为过去的事情。这项投资在年内更大了回报率’s比特币。每年200%。人们应该将此投资视为您的投资组合的一部分。这不是财务建议。

  10. 我不’这有任何足球投注。只是股票,替代品(有现金流量)和一点现金。我觉得这种方式更舒服。我更喜欢由于通货膨胀而失去购买力的波动。但这对所有投资者来说都非常不错。

  11. 谢谢你。

    我倾倒了我所有的足球投注和首选ETF。 3月20日…并立即兑换它们股票ETF’s和股票..差价超便宜的价格..

    伟大的举动..我的投资组合在一年内增加了90%…. March 21

    我现在跟着你描述的产量曲线?

    我得到足够的股息来生活..所以我不’关于市场崩溃的T fres

    并通过去年购买商品来利用它们。多年的投资帮助我不担心

  12. 我以为我的固定收入和低息日的环境很多,首选是必须的。但是,优选与利率密切相关。

    因此,为了中和这种效果,强烈和逆转与利率有什么关系?长期足球投注。当您查看两种产品时,您可以在视觉上看到反复关系。通过每个人的一半,当市场上有利率变化时,我比足球投注和两个对冲互联网的产量增加了1.5%。

    由于我在积累阶段,我总能买到更多失去价值的人。

    1. 我在丢失读书时。您希望通过购买长期足球投注来中立利率重置/可变利率首选股票的好处吗?

      为什么?

      那些偏好的人终于在他们的甜蜜点。随着利率上升的影响,它们的收益率将上升。与此同时,资本组件也将增长。这对你有益。

      谁关心长期足球投注获得1.50%的收益率。您是否意识到您将在经济周期的此阶段持有长期足球投注的资本侵蚀金额?我可以保证100%确定它远远超过PIDDLY额外的1.50%的收益率。

      我强烈建议您在锻炼策略之前从训练有素的专业人士获得第二或第三名意见。管理投资组合的目标是保护和发展您的资本,而不是核武器。你不知道你要对自己做的伤害。

      1. 如果利率上升,首选将取得价值。我拥有固定收入:
        长期足球投注XLB 1年:-2,23%
        优选的HPR 1年:21,07%
        净1年:固定收入的18,84%。

        我知道长期足球投注意味着1%的变化将缩小值27%。这就是为什么在那里的首选。

        为您的信息,我在3月和4月销售了一半的长期足球投注地位,以至于他们的高峰购买增长资产。所以现在我的固定收入位置为1/3 XLB和2/3 HPR。我保留剩下的XLB对冲下行风险,并在我的投资组合中有一些与股票市场相关的东西。

        我知道我在相信的情况下经营,即我们处于流动性陷阱,Boc利率不会超过2-3%,如果我看到情况的演变,我愿意修改这些参数。

        我会考虑您的意见,并建议其他人也这样做。

        1. 善于在3月/ 4月份销售一半的XLB。你卖得很高买低。我希望您的策略能够持有剩余的XLB。它吓到了我,但你的风险耐受性似乎高于我的风险。

  13. (BND:1.4%)VS公司足球投注ETF(VTC:3%)是很多榨汁机

    ——-

    这些引用的产量不是股息收益率。正确的?
    有什么区别?

  14. 我有爆炸的60/40,现在更像是90/10。在2020年3月的每一天都在巨大的滴滴展望后,我决定在心理上与波动性生活。

    首选也没有没有’去做他们上次在涨幅环境上的兴趣期间他们应该做的事情。股息和优惠税收治疗很好,但对于我的情况(10年以上的投资地平线,以及aren的注册账户’甚至完整),我不再看到抱着它们的点。

  15. 几件事:

    1)
    对于一个投资组合的固定收入/安全部分,我’D推荐人们考虑他们是否有养老金计划和哪种。我知道有很多养老金计划的人们有很多仇恨,但现实是社会骨干的许多工人都是具有稳固养老金计划的公共雇员(教师,护士,消防员,警察,公用事业公司,市政雇员, ETC)。

    我碰巧是那些幸运的人之一。我已经决定了*如果*一个人有* db *养老金计划,那么不能破产的组织(联邦/省/市政府,篮筐,otpp等),而不是这可以考虑“bonds”部分。原因是:
    –它与市场无关
    –它提供固定收入
    –您已经将大量收入放入其中
    –它几乎有政府保障。 (看看我们所花费的所有钱,让每个人都在危机中漂浮。任何未来的政府都无法让一个主要的公共部门养老金计划破产)

    所以,我用任何足球投注分配,我走了100%的股票,因为我已经把这么多进入DB(定义定义)计划。

    2)
    @Wanderer:你们为什么选择ZPR作为您的首选股份ETF?
    (如果您写过它已经写过它,您可以分享该文章的链接吗?)

    1. @newb.

      也许BCOZ ZPR具有比ohhh的吸引力成分’s say CPD and it’S可能比Ohhhh更多的税收效率’s say XPF? That’我的逻辑至少但我’m ist @fc和@w有一个策略。

      我同意您的DB养老金作为您的足球投注组成部分。如果我作为我投资组合的一部分那件,我也会选择100%的股权,看到固定收入部分可能被索引用于通货膨胀。其他选择是采取DB金额的累积价值,并根据您认为合适的控制策略控制投资策略。而我的可能性在增加这笔款项将是我的利益或优势,除非当然,我真的不是’知道我正在做什么,完全搞砸它。这两个选择都是可行的行动方案。您只需在预测中运行数字,并使用最佳的逻辑和客观选项。

      亲自对我来说,随着教父的JL经常是国家,我在这一寿命中的角色是“custodian”这些投资即使是我是资金的唯一所有者。我投资7代不是一个!

      Immigrantonfire.

      1. ZPR,CPD,XPF如何比较税效率和产量?
        上次我看起来(这确实是几年前)他们看起来几乎是一样的…

        1. @newb.…

          I’M乍一看,我最后一次检查ZPR的收益率为4.96%,我认为这高于CPD或XPF。并且在将ZPR与XPF进行比较时“eligible dividends”分布,ZPR更有利。再次,那’在一个非常高的角度看这个,但我是@fc和@w有一个策略更好地解释他们在他们的投资组合中举行zpr的选择和决策过程,看到zpr更为集中于阶梯策略的速率重置而不是您广泛的基于CPD或XPF的索引。

          在没有研究进一步的整体配置的情况下,我无法区分哪个ETF更适合手头的情况。一世’M只是说如果是我,我呢’T知道更好,我将根据更高产量和税费组件选择ZPR。而已!

          Immigrantonfire.

  16. 我已经退休了14年,觉得舒适80%的库存/ 20%现金。当股票在去年3月的情况下,我喜欢检查销售架。在这个筹集市场中搬到20%的现金让我觉得舒服,所以我在恐慌期间有一点购买力量。

    足球投注让我非常紧张,因为首先,他们甚至足够支付足以弥补通货膨胀,而第二次,当利率上涨时,他们保证下降,因为他们将有一天。

    首选股票似乎是两个世界的最糟糕的;它在糟糕的时期缺乏足球投注的抵押品,并且缺乏股息在美好时光股票增加。

  17. 我刚刚读过了一些阅读足球投注是否仍然是一个读书。我发现足球投注有滞后的股票,我认为这是过去20 - 30年。此外,利率低于以往,似乎将来足球投注将更滞后于股票。

    对我来说,如果它’相当明确的是,足球投注有滞后的股票,为什么要拥有它们?是的,他们将减少波动。所以对于那些不的人’T有胃在他们的投资组合中进行波动,好吧。但在我们其他人,我认为100%股票是前往的方式。我注意到一些其他评论者上面已经说过这一点,所以我向他们的声音添加了我的声音。

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