coronavirus是下一个黑天鹅事件吗?

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黑色天鹅事件的定义是具有主要负面后果的意外事件,以及该描述中的关键词是“unexpected.”如果你在2020年开始(很多人)猜测我猜测会导致下一个股市崩溃的内容,我会表示,我会表示,美国 - 中国贸易战,或者也许是Brexit,或者至少有什么关系特朗普和即将到来的美国选举。冠状病毒大流行?我猜到了一百万年没有办法。

被称为Covid-19的冠状病毒在我避风单的方式中占据了新闻报道’在很长一段时间内看到。几个月来,它看似占据了每个新闻网站顶部的永久性。有一个关于它的现场流媒体新闻博客,每10分钟更新每10分钟,随着被感染者的人数的现场运行而定’电话。现在,冠状病毒已经从亚洲传播到每个大陆(Antartica除外),并将其变成真正的全球大流行。

哦,是的,股票市场注意到,没有’t it? 

波动率回来了!

2月27日,陶氏遭遇了’在整个历史中最糟糕的一天点下降。

仙子 在历史上最糟糕的一天点下降1,191点,或4.4%。该指数下降了10%以上,低于其最近的峰值,将其放在校正中。

~~ Dow跌落1,191分—历史上最多,CNN

这很快是最好的一天点 增加 在整个历史中。

美国股市周一大幅反弹,道却伐木其最大点收益在历史上。

~~ 道指数1,294分,大多数历史

过去几周已经看到了超过100分的每天摇摆,奇怪的是它’并不一体化。股市yoyo-ing就像疯了一样,是贸易商可以的标志’似乎同意冠状病毒的新闻甚至是什么意思。

我实际上没有’t以来,自2008/2009年以来看到这种波动,甚至回到了道琼斯在道琼斯中的1000多个移动将使头版头条。现在,这种价格运动正在发生如此经常,并非每个曲折ZAG都报告了再次报告。

这些是,让它温和地,非常不寻常的时代。

冠心病爆发了2008年吗?

让’我假装我在金融预测游戏中的一分钟(我强调 不是),我告诉过你,我的数学模型/技术分析/水晶球明确地告诉你 是的,这是2008年的重复。

什么 would you actually do?

虽然2008年实际上发生了每个人都恐慌,尖叫着天空正在下降,但今天,在2020年,我们有利于后面的利益。我们知道最终发生了什么。股票市场像疯狂一样疯狂6到12个月,然后在2009年猛烈反弹。随后是几乎不间断的牛市的十年。

似乎在几十年来成为股市最大的买入机会。有肠斗争来抵制倾倒所有人的冲动并搬进现金并在风暴中搬进风暴(如美国)的人最终在一年内恢复了所有的钱,然后继续享受猖獗的股票市场表现看到他们的财富永远不会生长。一些(如美国)甚至设法退休。

因此,如果您知道这项冠状病毒恐慌是2008年式股票市场崩溃的开始,那么唯一的合理才能将其视为巨大的购买机会,并尽可能多地接收指数ETF单位他们’re on sale.

现在大问题是:你知道有多少人实际上会这样做吗?

I’在股票市场仅在两个国家之一之前说:

  1. 股票太贵了。你’D现在是个白痴。
  2. 一切都火和倒塌了!你’D现在是个白痴。

对于最长的时间,股票已经存在#1:太贵了。几个星期前,我遇到了一个读者,我以后学到的是现金的超过一百万美元。他卖掉了他的业务并想要像我们所做的那样投资,但股票太贵了。如果只有他在P / E比率看起来更合理时,他会’T已经售出了市场。

好吧,正如他们所说,要小心你的意愿。

股票市场的真实性是从情况#1到情况#2的摇摆永远不会逐渐。一切都很好,直到它不是’T,恐慌和恐惧所在的恐慌导致人们会让人们在情感上做出反应,并在强大的恐惧周期中加剧崩溃,向后和向前加剧。

那 ’这是什么发生的。 Covid爆发在1月中旬开始,即使在亚洲蔓延失控,股市仍然持续一段时间。然后是一些神秘的翻转,现在每个人都处于极端恐慌状态。这种波动持续多久没有人知道,但然而,很长时间才能持续’S会感到可怕。它总是这样做。

你应该把所有东西抛入股票市场吗?

那你该怎么办?我现在说现在是你坐在股票市场上的所有现金的东西吗?

不!我永远不会这么说,因为这将是市场时机。

如果你’一直在追随我们的 投资车间 但是在这里等待一个愉快的时代,在这里开始投资’你做了什么。取得您打算投资的现金,将其划分为24美元,每月每月投资两次,一旦开始,再次在15日。这就是所谓的 美元费用平均.

我们这样做的原因是管理你的情绪。股市坠毁是可怕的,并且在股市崩溃期间投资甚至是放松的。如果你’重新坐在一堆现金和你身上’重新尝试在一个leum-sump交易中击中确切的底部,你’重新吓坏了。最有可能,你’LL冻结,永远不会投资,并错过你的机会。

美元费用平均是您在经济衰退期间投资的是如何投资,因为它在更长的一段时间内展开了您的赌注。请记住,在2008年危机中,S&P 500大约需要10个月的时间才能从峰值到槽中坠落。通过使用美元成本平均来进入市场,您’请确保至少有些钱将在底部进入,而且你赢了’错过了最好的交易。

结论

我不’知道这是否是2008年风格崩溃的开始,但我不’认为这个市场狂欢将很快就会消失。因为早期退休人员,我’M坐在这里获得8美元的按摩,并计算来自我的钱 产量盾牌。我可以不关心日常股票市场波动的日子。

但对于绝大多数人来说,那里仍在退休的积累阶段,并使我每天抱怨市场如何过于昂贵?好吧,这里’你的机会。如果你想实现火,你’当别人害怕时,重新开始投资,现在男孩是其他人恐惧。

是时候穿上你的大男孩/女孩裤子,把你的钱放在你的嘴里。

你认为冠状病毒是黑色天鹅的活动吗?’一直在等?这是全球经济衰退的开始吗?让’在下面的评论中听到它!


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67 thoughts on “coronavirus是下一个黑天鹅事件吗? ”

  1. 这是一个“崩溃”,我觉得怀疑。恐慌是的,每个人都取决于人类的廉价劳动,所以世界都感受到单一来源链的痛苦。

    现在,计算机算法的市场列车,这是触发器巨大的卖出,而不是人们决定这只是一个短期问题。

    在恐慌中销售永远不会解决方案。我的赌注是人们仍然想要赚钱,恢复会发生。

    我不是乐观主义者,我相信人们的本性总是想赚钱。这永远不会消失。

  2. 您可以在您对市场的陈述中找到。他们现在已经过量了一段时间了,我一直在Sidelines上的一些现金(同时仍然通过401k投资)。你可以’等待购买直到估值低,同时避免恐慌销售,也许甚至是熊市。我最近一直搬到股票上。市场可能仍然较低,但是当你买的时候?当事情恢复并看起来不错…估值又高?

  3. 而日本’S仍在等待30多年来恢复崩溃。 2008 ISN.’唯一的崩溃,他们当然不是’所有人都迅速咆哮。股票是一场长期游戏,有时甚至比计划更长。牛市已经将这一代投资者带到了虚假的安全感。

    1. 我与您100%协议,Roger兔子也,请考虑以下内容“股票市场发生在股票市场(和流行病)发生了什么”由富达国际提出:

      http://www.stat.wharton.upenn.edu/~steele/Pandemic/Resources/FidelityPandemic.pdf

      是的,s&P 500将返回过去几周内发生的所有损失,因为这场目前的国际健康危机,历史要求这是不可避免的;我们需要多长时间才能忍受这些损失?

      Ah….Market timing…当然没有人可以准确地说,当信心将返回国际制造业,消费者支出,股票市场。

      每个人’S储蓄状况不同,我们的年龄不同。一世’M已经退休,并在市场上收获了大量的收益(100%s&然而,P 500指数基金多年;直到昨天(星期五)我下订单出售了所有物品,在交易结束时生效。

      幸运的是,Index Fund I“was”投资回归过去周五返回9.31%,减少了我在过去2.5周内持续的总损失“only” 12.5%.

      我将一切都搬到了一笔货币市场基金,因为我不能为我的金色鸡蛋带来任何额外的命中。随着人类更多地旅行,并且可以访问信息(事实,意见,废话)和制造/进出口,也许比以往任何时候都在历史之前,我’不确定我们可以通过利用以前的历史来预测(如何)将通过使用以前的历史(包括链接i’ve posted).

      I’ve confidence the S&P 500指数将返回所有内容’缺乏损失,并及时发布。也许如果一个人具有可靠,稳定的收入,则是退休和它的几年(也许4-10)’合适地分配了利用这些合理/低价格获得越来越多的S&P 500互相指数基金的选择,那么也许他们’ll elect to do so…or not.

      与所有人说过,我确实有一个问题相关的这些非常不寻常的时期我们现在在内,必须做的部分“退出像百万富翁”这是为了旅行世界。没有人能够预测这个大流行的时间,但它对国际旅行方面的流动性的影响“low-cost”,稳定的国家仍然是“safe”接受外国旅行者似乎有点限制,除非您准备好(并由该GOV允许’T)留在那个国家,如果需要,在市场返回损失和/或其他讨价还价国家在平均时期向旅行者开放,否则,目前的旅行选择是什么?

  4. 什么’不同的是,这就是人’情绪(和合法的健康预防措施)实际上正在改变基本面。我公司已经制定了全球禁止非必要旅行。他们’已取消SXSW。取消了印度井网球锦标赛。可能会尽快取消包括3月疯狂的其他活动。

    这是影响,基本价值观和实际利润也在下降。这可能导致大规模的裁员。这可能是… and on and on.

    更不用说俄罗斯和沙特之间的石油战可能会导致许多能源公司下降。我们没有’甚至提到了供应链问题和短缺。抓住你的帽子,我们’重新进入颠簸。

    1. 同意!根据科学的说法,这件事将与我们同在一段时间。改变了许多重要的基础知识,包括政府干预。真相没有人知道基本面将受到影响的范围。我相信这就是市场可以的原因’T决定哪种方式去。太多的不确定性等于增加的持续性。

      什么 needs to be remembered are the words of JL Collins. The market is a combination of beer (fundamentals) and foam (speculation/emotion). One thing that is crystal clear to me is that this event already consists and will continue to consist of a substantial amount of foam.

      I’目前已经离开了办公室几天,这让我特别羡慕的克里斯蒂’硕财富保护阶段。相反,我非常在我的财富积累阶段。股票正在出售。一世’m buying.

      瑞安
      http://www.addictonfire.com

  5. yeap,这是它。它’只是在2020年将发生的许多活动之一。一旦世界经济开始放缓,其他问题会出现。现在,由于低需求和价格战,油价正在崩溃。谁知道什么’下一个?伯尼可能会当选,美国股市将下降更多。投资者一直希望最好的情况和我们’重申不会得到它。

    无论如何,我同意投资。特别是如果你一直在购买’年轻人,收入。但是,如果你’RE退休,我希望您已经有一些替代投资等债券。如果你’100%股票,没有收入,你可以 ’利用下行市场。

    1. 2008年并不令人惊讶。如果您跟随住房和抵押贷款衍生品市场,则存在明确的信号,这将是一个问题。

  6. 除了你的策略之外,我发现以下内容良好地逢低点:

    使用Vanguard设置限制订单,使您可以确定投资的价格。例如,如果您投资于VTI,您可以在任何价格上持续60天的限制订单(140.00美元,135.00美元等)。一旦VTI减少到140.00美元和135.00美元,它将投资指定的股票/金钱。

    设定5左右的投资水平(例如:140.00美元,135.00美元,$ 125.00,$ 125.00,$ 120.00)并每次满足时添加新的投资水平(例如:115.00美元一次满足140.00美元)那样’To持续到你的钱太久并错过了倾向,但你仍然有可能散布你的美元来投资于低谷。

  7. 可能在这里是迂腐,但这种病毒不是黑天鹅事件。
    许多公司模拟了Pandemics对其业务的影响,包括可能对股票市场的影响。

    什么 is new is the impact of news coverage. This is, possibly, the first world event in the new media age with Global 24/7 coverage including hourly updates of the latest numbers from every corner of the world. There is such a thing as too much information.

    虽然我是脾气暴躁,但我也不一定是磅成本的粉丝平均队伍。想象一下,你24个月前有1米,每月投入1/24,因为你被告知美元成本平均的奇观。你现在会很生气!美元费用平均值对于您的月薪中的定期付款非常重要–但是对于一次性的总和而言不是那么多。

    1. 那么你’重新责怪中国锁定城市并关闭工厂的媒体吗?他们控制自己的媒体所以我’d say they think it’s a pretty big deal.

      公共卫生专家对这次最可能的情况有不同的看法,但他们大多数人同意另一个1918年是最糟糕的情况 - 而且我们应该为此做好准备。

      比尔盖茨说:“Covid-19已经开始表现出很多,就像我们一直担心的曾经是一个世纪的病原体。我希望这并不是那么糟糕,但我们应该假设它将在我们知道之前。“

  8. 当它第一次出来并意识到我已经找到了你的书。我再次花了6个月来说服自己的数学是正确的,我刚刚在2020年1月1日退休(48岁)。这是我在退休前五年内紧张的一切,它在前3个月内发生。好吧,不是这样,更像是可能仍然来的。我的产量屏蔽到位,我坚持该计划。感谢更新!

  9. 正如我写这一点,我的投资组合为-5.28%的YTD,包括分配(股息,利息支付等)。 S.&P 500率约为-18.50%,当您考虑分布时,也许-18%。虽然我更喜欢积极的回报,但它不会太糟糕。谁不会?

    在光明的一面:通过从您所在的ETF切换并将其转移到等效ETF的情况下,它将最终是做一些税收损失收获的好时机,而不会丢失您的投资组合的资产分配。也就是说,如果您有亏损表明。我想这将适用于目前投资的95%。

    1. 嘿@Dave你能再试一次吗?一世’不确定你的意思。从同一ETF移动?或者你的意思是与从Vanguard到Schwab ETF的另一个地方的相同ETF(没有在账户之间移动,只是卖VTI并拿起施瓦布’s equivalent)

  10. 谢谢你的洞察力文章。感谢您过去市场衰退的数据和统计数据。对于像我这样的经验丰富的投资者,它’令人欣慰的是听到你提醒购买低,卖得高,并通过美元成本平均投资。最重要的是,不要恐慌为s&自2/20/20以来,P 500已下降18%。
    我很幸运能够在暴跌之前出售一些指数基金和2个个人股票。原因在于,在暴跌之前,我的股票位太重,因为市场飙升。所以我不得不卖掉来重新平衡我的投资组合。我的资产配置在繁荣中更为保守(55%库存,45%的债券)和萧条的保守较少(65%库存,35%债券)。一世’米在61%的股票和39%的债券现在,仍然有增加我的股票的位置。
    总体而言,我认为冠状病毒感染将在1至3个月内解决。它不是2008年式的市场崩溃。但是,市场仍可能遭受前2个季度的生产率和收益降低。由于美国今年的美国总统大选,市场也可能保持不稳定。
    Lastly, I enjoy your book 退出像百万富翁 and finished reading it in 2 days. The book is well-organized, clear, informative, and insightful. You must work extremely hard to keep all the numbers up-to-date at the time of publishing, e.g. tax brackets, tax rates, etc. I admire you. Therefore, I have recommended the book as a must-read to my friends and family. I wish your book would become a recommended reading for high school, college and university students in financial planning and investment classes. You may want to market your book to this academic group, so as to boost sale and help young Americans and Canadians strive for financial independence.

  11. ‘虽然2008年实际上发生了每个人都恐慌,尖叫着天空正在下降,但今天,在2020年,我们有利于后面的利益。我们知道最终发生了什么。股票市场像疯狂一样疯狂6到12个月,然后在2009年猛烈反弹。随后是几乎不间断的牛市的十年。’

    除了你不知道这种康复需要多长时间 - 2008年可能取得双倍…你不知道。下一次恢复只能持续6年。不要让新近偏见得到最好的ya!

    1. 一切都是真的。另一方面,生活继续前进,你希望事物解决问题。你不能愉快的生活愉快“但这呢?”或者“但那呢?”你偶尔投资,重新平衡并穿过手指。就这样。更重要的是,你在控制之外的东西上浪费了你的宝贵生活。你的控制是什么?投资你的钱。其余的,他妈的。

    2. 股市的风险是它首先提供回报的基础。当克里斯蒂指出这篇文章时,我是一个蠢货,你是个白痴,因为它’太高了,或者是个白痴,因为它’太低了。您可以发布大约2019年的非常相似的评论太高。追求火灾必须勇敢地投资。

      引用JL Collins,“股市是存在的最佳财富建筑工具”。你要付钱。它为N’可行的松鼠钱,通货膨胀摧毁其价值。

      此外,Kristy为人们提供了一种工具,用于在低迷期间使用来继续火,产量屏蔽。

      再次引用教父,“股市总是上涨”. “It is self cleansing”。每当我怀疑这个时,我’M提醒说,所有弥补它的公司都与我这样的MBA堆叠,所有人都在产生价值。在足够长的时间表上,经济学成功。

  12. 我将一些股票指数基金股份从IRA转换为Roth,使用混乱来减少我的税收票据。无需销售,然后转换,如果您只需将共享从一个帐户移动到另一个帐户即可在一步中进行。

  13. 今天早上检查了我的账户,看到了我在夜间近6%。所以我从我的信贷额度转移,因为我迫不及待地等待我的支票到本周晚些时候到达我的账户。我庄严地向DCA发誓。

    将爱情从面具和手指送入中国酒的酒精消毒剂!

    Colby @ Charles Life

  14. 谢谢你的文章。需要听到这个。

    Considering I’我将在8年内退休,养老金将涵盖我的5%的费用和我的403b&罗斯将是锦上添花…你觉得我需要担心产量盾吗?

    或者我应该专注于尽可能多地增长我的投资吗?

    再次感谢任何人可以给予任何意见。

    1. 所有这一切的产量盾都拖延了你醒来的坏消息。它没有’延迟了崩溃的影响–它只是你意识到它的推迟,这也许更糟糕。

      如果您希望在市场崩溃中进行真正的保护,您可以在投资级/主权债券中找到合适的比例,而不是股息股票,重新排益或高收益垃圾债券’完成(这与股权职位一样有风险,为什么他们的投资组合“surprisingly”对他们来说,更像是80/20的位置,而不是60/40的位置)

    2. 在你的情况下,你不’需要收益盾,因为当市场纳入时,您的养老金将覆盖您的每月费用,而不会浸入您的节省时。对于那些将居住在我们的投资组合的人中,我们需要计划市场的计划,以避免毁坏我们所取决于的回报。产量屏蔽是一种方法,CD梯子是另一个,有些人计划在市场下降时使用债券。但有养老金收入强劲的人已经涵盖了每月费用。

  15. 你好!在这里完成noob。我在2周前开始经过研讨会,现在发生这种情况,但由于可能性,我实际上非常兴奋。继承人我的问题(可能在车间的道路上回答,我不知道…)我应该根据你的书坚持索引ETF,或者我应该分开一些现金并去购买其他股票,如航空公司,拍卖赌博吗?

    1. duuuuude。感谢您加入康沃。

      被提醒教父,JL柯林斯的话,“只有10%的专业货币管理人员在给定年份击败了市场”。专业人士! 10%!

      同意JC Webber III。抵制挑选赢家的冲动。你的朋友可能会开始吹嘘这样做的一些伟大的回报。请记住,赌徒永远不会谈论损失。从长远来看,数学支持ETF。

      是的,我’m练习我现在的宣扬。

      vti.–美国总股票市场
      VXUS – Total Int’L股票市场前美国
      BND –美国债券总额
      BNDX- Total Int’l Bond Market Ex USA

      一切你需要的。

  16. 这种收益率屏蔽的东西在您将其视为从市场崩溃的保护中都存在错误。您知道您的股票与您的股息退出右边的数量相同吗?即,价值10美元/股票支付2美元的股票现在已经拥有它’S股价下跌至8美元。

    所以你有效地仍然是“selling”当市场落下时’仍然减少现金的库存立场。产量盾牌’t神奇地保护你,除了作为人工心理障碍的任何东西’ve设置为postpone看着坏消息(即你’当您的股息股票价格升起时,请唤醒它,现在不能再支付你想要的相同现金)。

    那 ’如果它适合你,但它很好’不负责传播这种类型的粘贴在沙子中的非理性作为声音投资建议

    1. 在市场下降之前,屈服屏蔽的点是将它固定到位,所以你’在市场下降时重新销售股票(除非重新平衡您的投资组合)。此外,股息将在美好时光期间涵盖大多数费用,并减轻退货风险的顺序;在糟糕的时期,现金垫子是安全网,因此您可以将您的股息重新投入较低的市场价格。

      1. 我理解他们正在推动的想法。在这里和作者中的人们在一起,从根本上讲,在下降市场中卖出股票或在下行市场上接受股息之间没有任何区别。在这两种情况下,您正在减少现金的整体库存,而是通过不同的形式完成。

        对于声称爱“数学屎”的人来说,他们应该能够看到等价。是的,出售现金的股票意味着你的股票越来越多。但在崩溃中接受股息并不是任何不同的不同。当然,通过收到DIV,您将拥有相同数量的股票,但现在这些股票的价值较少,因为您的股票已将其支付的现金数量倒入。

        在这两种情况下,股票的价值也是如此(如果试图通过股票销售产生相同数量的现金),即使股票数量是不同的。当您关心的是,股票数量只是一个任意数字是多少$$$这些股票价值

        来自市场崩溃的真正保护来自较少的易失性资产。不是通过收到股息,只需让您覆盖从市场狂欢节的眼睛一会儿。当相同的股息收益率为4%的股票价格相同的股息收益率时,你会醒来的崩溃比你预期的收到的现金要少得多

        1. 你 really don’t understand investing, do you? Don’t worry, I’m not going to explain the As, Bs, and Cs of it. I have a suspicion it would be a waste of my precious time.

          1. 我为光泽的光泽而道歉,走过你的头。我向作者提供信贷,以便在让人们考虑替代生活方式选择时做得很好。但是一些糟糕的想法对于他们来说可能很好,但随着坚定的投资建议对未纠正的建议来说是imo为眼前的emo

            即使为自己而言,当他们的“保守派”60/40投资组合在2019年才被暂时移动时,他们感到震惊。这是因为通过试图追逐像Div股,Reits,高产键,为这种难以穿量的产量屏蔽追逐高产资产,所以固定收入方面充满了挥发性资产

            1)股息有效地是股票的“强制销售”。出售股票或接受除了在一个案例中选择股票的股票以销售数量销售的数量来减少股票的股票时,销售股票或其他股息之间没有差异。通过选择如何,公司为您选择它减少每股股票将值得制定股息来支付。相同的目的是不同的手段:减少现金的库存立场

            2)持有股息股票的风险资产,
            固定收益分配的Reits和High Exiting垃圾债券适用于投资组合稳定性是对策,即使是是的,它们也会提供收入。追逐固定收益分配的产量意味着您与股权相同的风险无论如何,您的投资组合都与您认为的“保守派”附近

          2. 和尊重,我’我是一个早期退休的前投资银行家,所以我’我真的不打扰在线交易倒钩“了解投资”。只想让人们在这里迈出盾牌盾牌非高频回声室有点看出他们可能忽略的风险,包括作者。了解您的风险在哪里可能是投资最重要的部分。作者自豪地骄傲地思考盒子外,对接受的规范至关重要,所以让’尽量不要在这里没有审查的情况下鹦鹉相同的概念。

            1. 你’100%右。股票股息分销只是强迫销售。你解释它比我好。我花了很长时间才缠绕在这方面,因为这背后的心理是如此引人注目的,人们堕落。总回报是去的方式。

              1. 有趣的话题。我不相信。这是我的逻辑–请告诉我我错了的地方。

                前崩溃我有一个具有以下特征的库存:
                Stock Value = 100
                现金= 40.股权= 60。
                它从现金意义上支付2的股息
                Stock Value = 98
                现金= 38.股权= 60。

                现在让步’假设市场刚刚在股息支付之前坠毁了50%。以便:
                库存价= 50。 (100 * .5)
                Cash = 40 . – No cash was lost
                股权= 10。 (60次坠毁 - 50次危机崩溃)
                我们仍然支付2的股息,​​所以现在我们有
                Stock value = 48
                Cash = 38
                Equity =10.

                在两种情况下– pre and post crash –2的股息减少了股票的价值2。
                为什么股票是否崩溃了?

                1. 让 me try to break this down

                  这是两个投资组合的比较,每个投资组合都由单一库存组成,以实现一个简单的例子。一股股票支付4%的股息,为您的收益盾允许您在市场崩溃中销售。另一个没有,你必须卖。

                  对于两者,我们都有1,000,000美元的投资组合价值,而且您需要每年40千万美元的费用。

                  投资组合1

                  1.包括一股不支付股息的股票,股票A,股票A股票价格为100美元/股票,您拥有10,000股投资组合价值1,000,000美元。
                  2.市场推动40%,股票价格从100美元到60美元/份额。不幸的是,您仍然需要销售库存,即使它崩溃以为您的费用产生40亿美元的现金
                  3.您销售667股,目前坦克的价格为60美元/股份为40K现金
                  4.您的投资组合现在包含9333股库存(10,000-667),价值560K左右(9333股x $ 60 /份额)

                  投资组合1结果:您剩下40k现金,股票销售和9333股股票A的投资组合,价值560K

                  投资组合2.

                  1.它持有一股股票,股票B支付4%的股息,充当您的收益盾。它还以100美元/分享交易,您再次持有10,000股投资组合的10,000股
                  2.股票B声明它将支付4美元/股票股息,预期给您支付40k费用。
                  3.市场崩溃40%,股价下跌至60美元/份额。作为产量盾牌投资者,您并不担心必须销售,因为您有4美元/股票股息来支付费用。你在游泳池们在池中保持冷静,而世界其他世界燃烧。
                  4.股票支付它的价格是4美元的股息和(这是踢球者)股价总是自动下降相同的金额:股票日期的股票价格从60美元到56美元/分享。

                  所以现在你收到覆盖你的40千克费用所需的股息并且是非常沾沾自喜欢的股息,你没有在经济衰退上销售任何东西,保持你的原来的10,000股完整等待恢复销售它们。除了那些股价现在是值得的56美元/分享投资组合价值560k

                  投资组合2结果:您剩下40k现金,股息和10,000股股票B的投资组合,价值560k(10,000 x $ 56 /份额)

                  这与投资组合完全相同1.投资组合都有一个邮政市场崩溃投资组合,价值560K,您已从其中拍摄了40k现金。尽管在碰撞期间出售的投资组合1并且具有较少的股票和产品组合2,但由产量屏蔽是“保护”。点是,股票数量是一个任意数字,最重要的是那些值得的股票。

                  明确,它绝对是良好的建议,不要在市场衰退中出售。大多数人都失去了什么是股息真的只是一个“强迫促销”的股票,因为股票价格下降了它的支付金额相同(即使你不必在你的经纪应用程序上按“销售”)。甚至更多,公司决定在选择股息金额时减少股票的位置,而不是你。看到这样的,这只是精神体操,以这种方式思考它。

                  至于产量盾牌简单地推迟投资者实现市场崩溃的影响?虽然今年今年的40万次实现,但它可能不太可能崩溃560k股票投资组合可以继续支付40k /年的股息,就像它的价值1,000,000美元,明年的股息可能会减少让你抓住现金。

                  最后一个主要问题的产量盾构方法随后填补了您的固定收益分配与挥发性资产,追逐股息股票的产量,因为良好的老无聊投资级债券(不是高收益垃圾种类)不付出代价足以让你喜欢。

                  希望这有助于一些人看到它不同,并引发一些思想/讨论。

                  1. 我想我们彼此同意。结果是不变的市场是否崩溃。

                    如果公司没有改变其股息政策,并且无论如何都要乘坐现金,那么市场坠毁的事实是无关紧要的。

                    普遍认为市场始终恢复,因此将保持股息(或至少很快恢复)。虽然这是美国市场的历史,但这并不总是在其他地方发生。日本总是被举起为这件事的男孩,但在英国,FTSE100也远低于2000年的水平。

                    1. 对… you’我可能会让你的预计股息仍然是今年,但这’我的意思是推迟崩溃的影响。

                      和一个关键点我’m制作是他们认为的’他们如此不同’re not “selling”事实上,他们的结果和立场与愿意的人完全相同’在经济衰退中必须出售股票。它’所有JEDI Mindtricks都远离坠机,思考你在数学不忍受的情况下通过风暴持有同样的股票。

                    2. 所有这一切都说,真正的市场波动性的保护不是产量盾牌的股息,而是无聊的投资级债券’T承担此类资金风险,尽管以较低的收益为代价。追逐产量总是使您的固定收益分配行为越来越像一个股权

  17. 在长期,“倾倒市场中的一切”击败美元成本平均。如果您相信股票市场的长期可行性,您应该已经放了“市场中的一切。”在长期,它是“time in the market” that beats “timing the market.”今天是一个更美好的一天来到明天的明天,这是一个更美好的一天,然后是明天的一天,这是一个更美好的一天,在明天两天后到达两天。

    持有现金的原因是不等待更好的购买机会。原因是因为您需要现金,或者您希望减少与您的投资组合相关的波动/风险。

    1. 是的,即使你只是在错误的时间,市场上市场的时间比上市的时间更好,因为你只是唐’t know.

      当一些巡回赛索引投资和长期然后吓到并谈论时,当事情黯淡时,我会受到恼火。

  18. 这些是您读者的一些伟大的建议!要提供一些观点,我们会在本月的第一天检查我们的投资组合,以保留我们的整体投资(我们喜欢更新电子表格),我们(几乎)在2月份丢失了〜$ 10万美元。我们赢了’如果我们在下次审查期间失败(如果不是更多),则感到惊讶。据说,我们通过我们的收益盾和一些赢得的房地产进行了被动收入’让我们打破汗水。此时,我们仍然比我们在2018年拉动触发器的地方更多,所以绝对不是恐慌的时间。最后,我们决定在手上保留一些现金,我们可能会考虑将股票市场恢复到更好的水平(AKA 2018:D)。

    至于COV-19,但我们确实必须更新我们的行程,因为我们计划在几个月内访问日本和意大利。但由于我们过上一个游牧的生活方式,我们拥有巨大的灵活性,无论我们想要的地方,我们都需要做的就是花几个小时查找不同的地方,相应地找到我们的计划。如果您有兴趣,我们正在分享更多细节: //www.nomadnumbers.com/traveling-during-corona-virus-outbreak-how-cov19-affect-nomadic-lifestyle/。虽然生活,吧? -

  19. 不是黑天鹅…。..因为许多(大多数?)人一年加上黑天鹅的事实如果一个人预测黑天鹅,那么当它最终发生时’因为我们不是黑天鹅’一直在期待它。

    I’我现在这么令人难以置信的愤世嫉俗,即我唯一会放入“black swan”类是像外星人入侵,着迷,或一些类似的灵异现象引起不安的市场。

  20. 你好,

    我今年是DIY投资的新手,我很难投资超过15年。如果有人可以帮助我,我有一个问题。
    我一直在仔细观察市场,从一天开始,它开始上下我一直在额外工作的时间,并试图拯救我可以进一步投资更多。我通常每月投入两次,在第3和17日,但自从开始每周赚钱。我不’真正的市场,但我每周都会为自己提供预算,并且当它似乎很低时都有钱。

    我的伴侣是美国人,但有公关,并在获得加拿大公民身份的过程中。他已经让自己成为一个Questrade帐户,但在等待他的公民身份,以获得账户的资金’希望它成为他美国的罪恶。他还在看市场,因为他想开始投资,但可能不会又能够又一个月左右的市场令人沮丧。有没有办法为我投资他没有影响我的税收?我可以在我的账户TFSA投资他,当他终于开辟了他的账户时,他的账户转移或什么?我知道我们必须跟踪我们买的价格和单位,但如果我仍然有空间,可以在不影响我的帐户的情况下进行

    1. 嗨梅,

      请记住,如果您的伴侣在他的任何账户中有超过10,000美元,他必须提及他的美国税收。另外,当他征收税收的FBAR时,他必须提及他的名字下的所有帐户。

  21. 嗨,我计划每2周按照惯常投资。但我的投资组合现在超出了余额。我应该在我最需要的类别中销售重新平衡或只是购买吗?通常,我投资每2周的金额足以保持我的投资组合,但现在不对。

    谢谢!

    1. 不,重新平衡部分是有价值的,因为它迫使您购买低且销售高。事情现在过于挥发。一世’也没有平衡,甚至在这个疯狂之前。我正在努力通过每周贡献来平衡。到目前为止,我故意只买股票。

  22. 篮子,由您的帐户提示,我’刚刚读过股息谬误,你做了非常有趣的观点。一世’我曾经尴尬的是我学过金融和没有’T完全了解这一点的心理核算。在我的防守中,我从未在金融和我工作过’已经离开了学校了近13年(内存不佳。请参阅下面的网站)。

    对您的问题,个人股息支付的股票直接下降与未来股息流的事实也是股票价值的一部分?一世’M猜测,当支付日期到达时,未来股息的本值理论上变得等于股息的价值。是否有其他考虑因素对股票价值和股息价值之间的美元贸易免受理论美元影响。

    1. 未来股息的折扣当前价值,即将到达日股价真的归结为公司和估值的增长预测。

      由于支付的股息是股票价格相同的股票价格是一个更简单的会计现实。如果你送到100K到慈善机构,你的净值将少了100k。它’是一个明显的现实,出于某种原因我们不’当他们也自然适用于公司“give away”现金。在这里,公司支付现金,因此公司拥有的资产账面价值减少了相同的金额。你是一个股东和所有者意味着你在公司中所拥有的股权也表现得比成比例。谢天谢地’还有现金的收件人,所以没有净收益或损失。但它’很多精神体操,以产量盾牌方式考虑它。

    2. 要清楚,有许多因素当然会在任何特定的一天进入股票价格。盈利报告,Coronavirus新闻,首席执行官会计丑闻等。公司资产从股息支付的资产价值下降是确定股价的混合中的一个’s likely you won’看到它只是堕落’S股息价格也与所有这些其他变量也在播放中。但如果你有一个完美的泡沫 ’S能够屏蔽股票价格从影响它的所有其他因素,那么是的,它将通过支付的股息金额完全下降。

  23. 大家好,

    无论市场状况如何,股息投资方法都提供了一个安心。如果一个人对生成的股息不满意,可以占据年度费用,他/她可以采取以下行动:

    a)减少费用。
    b)获得兼职就业,以涵盖费用与生成股息之间的差距。

    上述行动不需要一个人在公司霸主的怜悯下。如果他/她想要这样做,我也认为一个人也有些人也有好处。

    我的两个美分价值的意见。

    WTK.

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