再平衡: How to Buy Low and Sell High

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这是我们正在进行的投资系列的一部分。 第1部分:索引投资, 第2部分:如何建立投资组合, 第3部分:资产分配:切片

秤

低买高卖。

It’这是整个股票投资的重点,从表面上看,这似乎很不言而喻。查找您认为的股票’会做得很好(使用您认为合适的魔术方法),以低价购买,然后在价格上涨并杀死时出售。这可能并不容易,但是’至少很简单,对吧?

简单吗?

一会儿,让’s pretend you’在这种情况下。您下班后要喝一杯,然后在旁边的摊位里用千美元的西装偷听这两个家伙。

“哟布拉!我刚刚从彭博社的消息源中获得了这个独家新闻!该公司Acme’s stock is about to 射穿屋顶!它们像火箭动力溜冰鞋,假隧道和标语“Free Bird Seed”或一些狗屎,Wile E. Coyote人即将签署 巨大 与他们签约!它’s gonna be off the !”

我不’不知道为什么这些虚构的股票经纪人听起来像杜西兄弟,但在我看来,他们只是出于某种原因。

“You picking any up?”

“地狱,是的,布拉!我有一个100G的订单’明天早上第一件事!你必须有赚钱的小球,傻子吗?”

所以你急着回到你的 computer at work 并查找公司。是的,它存在,是的,它使所有这些诉讼都在谈论。因此,您深吸一口气,说服自己,您也拥有赚取轻松赚钱的能力,然后您就购买了。

现在,这是我’我应该说储油罐,我们都嘲笑愚蠢的虚构人物从那些说“Brah,” but let’考虑一下他们当时的情况 .

实际上,合同确实通过了,股票价格上涨了四倍,您的$ 50,000巨额投资现在价值$ 200,000。呜呼,对吧?打破香槟!您下了一个大赌注,它得到了回报!

但 now what do you do?

It’目前尚不清楚您应该做什么。如果您卖出股票,您会意识到自己的收益,但股票可能会不断上涨,甚至会错过甚至 更多 免费。但是如果坚持下去,那位客户实际上可以抓住那该死的路跑者,然后’无需再购买Acme产品,从而导致库存崩溃。如果发生这种情况,那么您的收益就会消失。

所以你会怎么做?持有还是卖出?持有还是卖出?

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正确的是,几乎所有面向公众的选股策略都是最大的问题。他们告诉你买什么(通常 错误地),但他们不’不要说什么时候卖。

这使我们成为了使我们成为百万富翁的投资策略的最后一个支柱,另外两个是 指数投资现代投资组合理论.

然后 pillar is: Rebalancing.

这意味着什么?简单地说,一旦你’我们已经根据您的个人风险承受能力(例如我们的60/40)精心创建了指数基金投资组合,您可以监控资产分配。如果目标与目标不符,则可以重新调整目标,这意味着您出售的资产过大,而购买的资产已经枯竭。

因此,如果您的目标投资组合是60%的股票和40%的债券,并且股票表现不错,那么到年底,您的股票可能是65%的股票和35%的债券。因此,要恢复原始资产分配,您需要出售5%的股票并购买债券。

为什么这是个好主意?因为它迫使您出售’做得好(卖得高)并购买可以’的效果不佳(低买)。最棒的是,该规则消除了决策中的所有情绪。超出目标了吗?卖。是否低于目标?购买。

重新平衡告诉您随着市场的回旋该怎么做,它总是告诉您做在股市中赚钱的事情:低买高卖。

现在在这里’这是我告诉您的重要警告的部分。那里’总是一个很大的警告,不是’t there?

再平衡 只有结合现代投资组合理论和指数投资才有意义

什么?为什么?重新平衡 idea 看起来很扎实,没有’t it? Shouldn’它适用于选股员吗?

简短答案:不可以。长时间答案:不可以。

假装你’是个选股天才。您’坐在你的红色天鹅绒懒男孩看新年’1991年的夏娃倒计时。垫肩是一回事, Full House is still on air, 贾斯汀·比伯(Justin Bieber)距离出生还有3年的路程, 破坏了加拿大礼貌的刻板印象。

但是你不是’就像其他人一样你是一个有远见的人。不,是个天才。并用钢球引导。您会预见到这种称为互联网的小事物的潜力。因此,您选择两家公司,一家建立互联网连接的电线,另一家负责制造连接到所述互联网的计算机的公司。两家公司分别名为北电和苹果。

再平衡 works with indexes, but it absolutely does 处理单个股票。为什么?好吧,扎紧并找出答案。

让’s说您平均押注这两家公司。您分配了100万美元(您’在这两家公司之间,由于某种原因而在某种程度上令人惊讶地变得富有)。 $ 500K北电,$ 500K苹果。每年,您都要审查自己的2资产投资组合。你发现了什么?随着时间的流逝,苹果走高,北电走低。那么,重新平衡告诉您做什么? 卖苹果,买北电。

开始看到问题了吗?

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哎呀

作为一种策略,再平衡与个人股权完全分崩离析。因为它’对于个人股票绝对有可能 归零。但是不是 指数.

重新平衡会告诉您抛售成功的苹果股票来购买北电股票,据我们所知,这最终将毫无价值。

但是,将重新平衡与Index Investing相结合是一个非常强大的组合。

正如我们’ve written before, 索引永远不会为零。因此,重新平衡会导致您从低价买进,然后高价卖出到历史上已经上升并且将继续上升的资产中。

而在那里’大量证据表明再平衡 随着时间的推移为您的投资组合增加回报,重新平衡’真正的价值来自世界’s on fire.

因为当世界’着火了,股市像疯了一样崩溃。我们在2008年最近的一次股市崩盘中看到&P500下降了50%!发生这种情况时您会怎么做?

好吧,轮到我们重新平衡告诉我们该怎么做。当您的配置用尽时,您卖出上涨的东西(债券)并买入下跌的东西(股票)。实际上,股票的下跌是如此之快,我们不仅必须出售债券,还必须吸收他们的利息以及从我们的交易中获得的收益。 工作并将其投入股票,这是一种基本火起来的资产类别。 不好玩,但是 we did it anyway.

结果,我们实现了大多数华尔街交易员无法做到的事情’t: We didn’t lose money in the 2008年重大金融危机.

然后’s why I wrote this 投资系列。告诉您这4个概念: 第1部分:索引投资, 第二部分:现代投资组合理论 and 第3部分:资产分配:切片和 第四部分:再平衡,是我们过去在股票市场上成功的基础。

阅读,研究,辩论。随你。但这就是我们所做的,它为我们取得了惊人的成就。但是我们不是’特殊。我们实施的任何这些策略都可以通过 任何人.

包含 you.

你知道吗?自从我们学习,掌握并接受了有关个人理财的这些相对简单的策略以来,投资就变得容易了。每当市场下跌时,我们只卖涨价的东西,买跌价的东西。反之亦然。

华尔街最大的成功就是说服大众(我们)相信投资是艰辛的,而且我们可以’自己摘下来。

你知道吗?

It’s not.

而且我们可以。

照片来源:Jimee,Jackie,Tom& Asha @Wikipedia
照片来源: 吉米,成龙,汤姆&Asha @ Wikipdea,CC BY-SA 2.0许可证

参考文献:

照片来源: Jiposhy.com @Flickr

 


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关于61条想法“再平衡:如何低买高卖”

  1. 嗨,你们俩的忠实粉丝,博客,FI,应有尽有。

    您能详细说明一下吗?

    “结果,我们实现了大多数华尔街交易员无法做到的事情:在2008年的“大金融危机”中,我们没有亏损。”

    但是,根据该2008年的帖子,您可以输入以下内容:

    “投资收益/损失:-$ 58,000
    FUUUUUUUUUUUUUUUUUCCCCCKKKKK”

    干杯,
    大卫

    1. 大金融危机始于2008年,但没有’直到2013年结束。我们想说的是,到2008年底,我们确实遭受了损失,但是由于我们进入了风暴(再平衡)而不是出售,因此我们在第二年收回了损失并回到了甚至到了2009年。

      1. 我当时在看我们的市场(澳大利亚),到2013年,股息再投资已经超过了GFC峰值(积累指数),重新平衡会为您自己的投资增加一些动力。仅价格图表花费了更长的时间才能回到GFC的高点

    1. 好问题。如果没有有趣的事情发生,通常每年一次。当发生重大变化时,我们会更频繁地重新平衡,例如每6个月一次。早在2008年,我们每2周进行一次重新平衡,实际上是获得了所能找到的所有钱,然后投入火中。

      1. 您好,

        最近遇到了您对CBC的采访,这使我到了这里。多谢您分享您的旅程,并提供宝贵的建议。

        一个问题与将钱投入2008年大火有关。那是一个非常可怕的时期,许多人失业,或者至少那个事实可能是真的。

        您将如何处理这种情况,或者可以为他们提供现金缓冲建议?

      2. 嗨,FIRECracker,

        我正在参加投资研讨会,以建立自己的投资组合两年。我有VAB,VCN,VUN,XEC,&XEF在我的投资组合中。每次我使用现金购买更多股票时,我的投资组合便会回到75/25。到目前为止,我已经在我的投资组合中投入了11万。现在的市值为125K。在过去的两年中,我没有出售任何股票,因此没有收获任何资本收益。我想知道我是否做错了。您能建议这是否是建立投资组合的正确方法吗?

        谢谢,
        马可

  2. 喜欢你的文章。也喜欢您的帖子的频率。但是请自己调整自己的步调’不会被烧光。您’毕竟退休了!

  3. 您是否总是通过出售赢家来实现收支平衡,或者您是否曾经用现金进行收支平衡?

    干杯,
    马特

    1. 好问题!我们将投资组合的5%保留为现金。因此,当我们决定进行重新平衡时,我们会查看赢家和现金以及重新进行平衡,以使他们回到理想的比率。基本上,现金只是另一项资产。

      1. 您允许某个特定的持有人在移动之前多少个百分点(向上或向下)’重新平衡?即+/- 3%,5%,7%?

        谢谢,
        马特

        1. I’d说我偏离目标+/- 5%’d考虑一下。例如,如果分配了20%的东西,然后分配到21%,我’d开始查看,因为1%是20的5%。

          1. 嗨,流浪者,

            我对这一说法感到困惑。如果目标偏离+/- 5%,那么您将每隔几周重新平衡一次,不是吗?早些时候,爆竹提到,如果市场上没有大事发生,则每年重新平衡,否则每6个月重新平衡一次。

            重新平衡整个20%的+/- 5%有意义吗?例如,如果权益低于15%或高于25%?

            有什么想法吗?

  4. 如果股权比例如何重新平衡’比您的固定收入少?假设您的股权投资在TFSA中,而您的债券和REIT在RRSP中,则’将您的收益从RRSP转移到TFSA会导致取款税,可能会抵消您的收益?还是您通过购买更多股权来重新平衡?

    感谢并热爱您的博客!

    1. 正确,绝对不要为了重新平衡而提现RRSP。在这种情况下,您将出售在RRSP中持有的​​债券,然后购买仍在RRSP中的股票。我们’在下一篇投资文章中将详细讨论税收策略。

      要回答有关购买更多股票的问题,答案是肯定的。当我们工作时,我们将使用所赚取的任何现金来帮助重新平衡,本质上是用每张薪水购买更多的指数基金。现在我们’退休后,我们将不得不通过出售上涨的东西来筹集现金。但是这两种方法都很好,并且效果也一样。

      1. 感谢您的答复。是的,我从没想过将股票投资放入RRSP。我一直以为将它们放入TFSA中可以最大程度地提高收益,但是在这种情况下,我认为将一部分存入RRSP是有意义的。

      2. 爱这个职位火。您提到稍后会再谈论税收策略…有什么地方我们可以读到吗?向你们学习很多。谢谢!

  5. “尽管有大量证据表明,随着时间的流逝,重新平衡可以为您的投资组合带来回报,但重新平衡的真正价值是在世界着火的时候出现的。

    因为当世界着火时,股市像疯了一样崩溃。我们在2008年最近的一次股市崩盘中看到&P500下降了50%!发生这种情况时您会怎么做?

    好吧,轮到我们重新平衡告诉我们该怎么做。当您的配置用尽时,您卖出上涨的东西(债券)并买入下跌的东西(股票)。实际上,股票的下跌是如此之快,我们不仅必须出售债券,还必须吸收他们的利息以及从工作中获得的金钱,然后将其投入股票,这是一种基本火爆的资产类别。这不是很有趣,但是我们还是这么做了。

    结果,我们实现了大多数华尔街交易员无法做到的事情:在2008年的“大金融危机”中,我们没有亏损。”

    好的,事实上,您在经济低迷时确实亏损了,但是与许多人不同的是,他们没有惊慌,一切都回来了。您的位置近在咫尺,但还没到那里。每两周或每月重新平衡一次,会将资金从股票中撤出,这是今天产生收入的唯一途径。这不是一个好的策略。截止到过去20年左右的时间里,市场在大约6-10年的周期内波动,所以为什么在周期开始时重新平衡呢?没有必要。

    在2008年的顶部,我已经重新平衡到大约60/40,然后在底部的40/60处重新回到股票,指数基金和加拿大股息的混合形式。我一直坚持到2年前,在过去的2年中我开始重新平衡。现在为50/50。 (我今年有短期需求,否则会是60/40)

    我的观点…我把大部分资金留在了整个市场周期中,一开始就没有进行平衡,并且实现了更高的资本增值,没有任何额外的风险。现在,当下弯时(这将是您可以肯定的一件事),我有现金可用于(重新平衡)

    从长远来看,市场平均水平约为7%,而股息可以上升到8%左右,房屋市场平均水平大约相同。因此,提早提取您的钱不会对您有任何好处。两者都没有买进,这就是为什么我建议观察3个月和6个月的价格曲线。如果eather为负,则推迟。在达到谷底后开始股票回购,在2000年崩盘期间,我输了3000.00英镑,这是一个大错误,但16年后仍然没有回来。

    爱博客… good work… enjoy life…. and hey…。有几个孩子…

    干杯
    D.

    1. 1) “达到最低点后,开始回购股票。”

      有趣的是,但没人能预测何时到达底部。那’s market timing.

      2) “从长远来看,市场平均水平约为7%,而股息可以上升到8%左右,房屋市场平均水平大约相同。”

      从历史上看,住房的增长速度与市场增长速度不同。实际上,’只是以通货膨胀率增加。它’仅由于异常低的利率而表现良好。那赢了’t last forever.

      谢谢!感谢您的详尽分析。

      我们希望有孩子…诀窍是克服照顾它们所需的所有工作的精神障碍。有什么建议吗?

      1. 在我们的案例中,诀窍是在大约您的年龄意外怀孕。发生在我们身上的最好的事情。明天男婴13岁了,我们仍然可以’相信我们有他是多么幸运。报酬超过工作。他的身价超过您的一百万美元,使我们的生活变得更加富有!但我确实认为’一个好主意是先将其整整放置好几年,然后再享受它。感谢您的精彩博客。

  6. 伟大的系列。
    我想问一问您是否考虑过在投资中发挥杠杆作用,并将其涵盖在某处?重新平衡,资产分配,MPT和指数投资是否有意义?

    1. 不,杠杆不能’与索引和重新平衡一起使用。它带有通话风险。因此,当市场暴跌时,您的贷款就会被收回,而您’被迫在底部出售。保证金是1929年股市崩盘如何从崩盘转变为灾难的方式。

    1. 希望您的401k提供者有合适的指数基金可以使用。如果没有,你’会忍受一个低于最佳的资金(以利用雇主匹配),退休后,您可以使用“Roth IRA conversion”阶梯(我们将在下周三写)。

      1. 嘿FIRECracker。谢谢。是的,看完这篇文章后你们“index investing”,我检查了一下,发现公司有几只指数基金(S&P 500指数,一些大价值&基于罗素1000指数的成长指数基金&小型指数基金和国际指数基金)作为其401k计划的一部分,所以我只是将大部分资产转移到了少数指数基金和高收益债券(资产配置为90/10)中

        期待ROTH IRA转换文章。保持良好的工作。

  7. 最近找到了您的博客,而我正在努力开始投资。我存了一些钱&从字面上考虑房地产& index funds. I’在决定我觉得自己可以继续前进之前,请尽可能多地收集信息。我想知道您对那些互联网公司的看法&Wealthfront,它可以促进您所说的话???他们的费用可以接受吗,是可行的选择,还是DIY更好?

  8. 嗨,谢谢你这样做!我有几个问题。我和我妻子有很多投资工具:个人rrsps,具有4%匹配度的工作gpsps,tfsas等。你们使用了哪些投资帐户来获得自己的位置?您是否建议保持匹配的工作进度?你们有没有把您的钱合并到一个投资帐户中,以便您有更多的钱为你们工作?你们每个人都有单独的注册和非注册投资帐户吗?谢谢你的时间!

  9. 我爱你的博客。非常翔实!我丈夫和我处于相似的位置,我们俩都是30岁,有高薪工作。我们节省了很多东西。我们有一个孩子!问题:您认为只购买S是否可以接受&如果您有10至15年的退休年龄,P 500指数将作为您的全部投资组合?另外,如果我们要进行资产分配,只会购买Vanguard S&P 500指数(VOO)和总债券市场(VBMFX)的资金足够达到60/40,或者您会推荐其他金融工具吗?非常感谢!您还喜欢罗斯还是普通的401k?我们是美国人’真的有人会猜测未来50年资本利得税会上升还是下降。您是否以每年4%的价格出售股票和债券基金来支付生活费用,或者您是否有特殊的派息基金?一世’我很不愿意去找财务顾问,由于收费低,我喜欢在Vanguard进行投资。任何建议都会很棒!

    1. 谢谢,劳伦!

      可以回答您的问题:
      “您认为只购买S是否可以接受&如果您有10至15年的退休年龄,P 500指数将作为您的全部投资组合? ”
      –如果您的投资期很长,那么大胆进取是有道理的,但我不会’t超过75/25。关键是要确保你不’在低迷的市场恐慌并抛售。如果您有一些联系,那么它可以使您在碰撞过程中重新平衡。

      ” Vanguard S&P 500指数(VOO)和总债券市场(VBMFX)的资金足够达到60/40,或者您会推荐其他金融工具吗?”
      – I’d将股权部分进行拆分,以包括一些国际敞口(我使用MSCI EAFE指数,因此凡有Vanguard追踪此内容的行情都将奏效)。

      您还喜欢罗斯还是普通的401k?
      –我们在这里做了写: //www.mjquqn.icu/invest/let-government-fund-retirement/。简短答案:401k,您稍后将其转换为罗斯。

      您是否以每年4%的价格出售股票和债券基金来支付生活费用,或者您是否有特殊的派息基金?
      –我们将投资组合重点转向了收益较高的投资,例如房地产投资信托,优先股和公司债券。我们的投资组合收益率约为3.5%,因此我们必须出售少量资金以支付成本,但价格却不高。在像你这样的积累阶段’请注意,因为您不愿意’还不需要产量。

  10. 嗨!

    您认为更好的是:

    1)投资累积股息和重新平衡的ETF

    2)投资于分配这些股息的ETF并与之一起使用,因为即使在危机中它们也会分配

    问题是:我居住的地方(卢森堡)将股息作为工作收入征税,但如果您持有投资超过6个月,则不对出售收益征税。因此,从理论上讲,再平衡可能是0%的税收期限。

    再次感谢您的博客大开眼界!

  11. 嗨!我真的很感兴趣,并感谢您这样做。我读了很多关于投资策略的文章,而指数是最佳选择,但我的问题是如何找到创建投资组合的优秀公司。

    谢谢

    1. 这是一个及时的问题。我们’现在实际上重新审查了低成本的经纪人和机器人顾问。即将发布评论,并很快提供分步指南。

      1. 期待着这样的系列。几年前,我在MMM上写了一篇关于改善他们的文章后,就开始进行实验。易于启动,用户界面,投资工具/可视化工具和初步回报使我感到惊喜。我大约有80/20的分配,到目前为止,自动平衡工具非常有效。绝对是我最轻松,最轻松地获得类似回报的投资。

  12. 嗨,大家刚从您最近对疯狂的Fientist的采访中发现了您的网站和FI方法。一世’一直在阅读您的文章,但特别喜欢这个投资系列。在介绍类似方法时,它比JL Collins或bogleheads容易消化。真是好东西!一世’当我问我的朋友和家人这些问题时,他们会问我们为什么要为FIRE如此努力,为什么我们将股票市场/指数基金作为主要投资工具。干杯!

  13. 你好!太棒了,只想检查一下你们多久重新平衡一次?
    而且,你们都将每月固定的金额投入投资组合中还是等到您收集到一定金额后再进行投资?

  14. 这些年来,我花了很多时间进行投资。
    阅读,购买股票可以使用顾问来债券共同基金,而可以不用顾问来购买股票,还可以使用新闻通讯,电视和互联网。
    根据我的经验,您的投资系列信息是正确的。您的建议被很多人所分享,但是却被更多人所推销!
    许多包括我在内的个人投资者都认为,我们缺乏足够的知识来明智地投资自己的钱,特别是如果其中可能包含用于退休的大量资金时,尤其如此。您的信息是基于事实的!您清楚地表明,大多数人无需花费大量时间和精力即可自行进行适当的投资。我与一位银行顾问的投资组合拥有太多的产品和费用,以至于我很难获得所有投资的年度总成本。
    您的文章给了我做出改变的动力!我发现有两个加拿大的出版物提出了您的策略,其中之一叫做The Couch Potato Portfolio!非常感谢你!

  15. 在FB上看到了有关你们俩的文章,并已开始阅读所有文章。太棒了!我现在正在制定我的提前退休计划。我的两个问题是:1)在您退休之前的几年中,您的分配是60/40分配还是更具侵略性/随着时间的变化吗?和2)在先锋总市场和S之间&P 500指数哪个更有意义?现在,我在整个市场上都有钱,当我查看历史数据时,似乎表现优于S股&P.好的,再有一个问题,关于将国际股票/黄金/商品纳入平衡投资组合的任何想法?谢谢!

    1. 欢迎上车!

      在积累期间,我们的退休时间相对较短,因此大多都停留在60/40的分配比例上。当我们开始认真地投资退休时,我们只有大约5年的时间,因此我们从未变得过分激进,因为我们的投资期限从未很长。

      We’在两个Workshop产品组合中都使用Vanguard Total Market。我认为那个’S比S更多元化&P500也包括中型股和小型股,但两者之间’彼此之间的距离不远。

      我们确实使用国际股票作为我们的作坊投资组合的一部分,也将其作为自己的个人投资组合,但没有黄金或大宗商品。长期而言,股票总会随着时间的流逝而上涨,因为人类正在努力创造价值。黄金/商品唐’t,所以我认为投资黄金或商品是市场时机的一种形式。

  16. 嗨,您好,
    就像以前的海报一样,我浏览了您的博客并开始阅读… I must say, it’只是好的旧逻辑思维。
    现在我’虽然不是财务大腕,但我正在认真考虑将您的技巧和提示放在心上,并开始我的投资组合。
    我有一份我爱的工作,我们刚从比利时搬到法国南部…因为太多的人害怕跟随那里的梦想/内心。因此,我对短期不感兴趣。 15/20年对我来说听起来很完美;)。
    我能问一下你们刚开始多少钱吗?可能是此信息全部在您的博客中,但是避风港’没有机会阅读所有内容。 (在以后的期间我会…
    无论如何,感谢您的提示,博客和见解!!

  17. Hi –恭喜您发布成功,并感谢您尽管发人深省和清晰的信息…在过去的20年中,我已经经历了自学成才的局面,并从一些温和的错误中学到了东西。我现在正在从课程中学到可观的回报。这些年来,我对rrsp的投资贡献似乎很小,养育了两个孩子,拥有一处农村房屋,并进行了翻新…作为一个单身母亲。 (可以通过反复试验来写我自己的博客,了解早期的情感/财务决策,大声笑!)从头开始,每年超过您的回报率,哇!我现在的位置是,rrsp不再是投资的主要选择,而我正在TSFA投资组合中建立。
    我希望通过旅途中其他人的提示和见解来避免旅途中大部分学习/成长的烦恼。
    您的信息对工作很有帮助,很有趣,可以进入下一个阶段,计划退休。 ..和旅行!再次感谢!谢谢!格拉西亚斯!丹克!

    等待着您的投资研讨会的下一期!

    在此期间,我有几个要求/问题:
    1)您能否花更多时间探索整个何时/如何/多少方案重新平衡投资组合?
    2)如果您持有几只股票基金(和几只债券基金),并且随着时间的推移,其中一些股票一直表现良好,有些股票的长期回报非常保守,”rebalance”在那些股票基金中? (卖出部分业绩适中的企业,并早日将其投资于不断攀升的企业?)或者是“rebalancing”只与牛市/熊市的头寸和个人调整有关?

    3)是否有可能增加对加拿大投资的关注–TSX?我很难找到/选择指数ETF’具有清晰的性能信息…我最喜欢的是iShares…但他们的表现低于4%…。是最近两个季度的计时阅读统计信息吗?
    我还没有’在寻找国际/全球ETF方面取得了很大进展’s offered here.

  18. 你好
    似乎重新平衡是有效的,因为债券和股票的涨跌互为逆。
    如果债券和股票同时下跌怎么办?
    那有可能吗?一世’最近,我偶然发现了几篇有关政府债务中债券泡沫的文章。
    有什么想法吗?

    1. 这是可能的,但非常罕见。当它发生时(例如:人们在恐惧中逃离黄金和现金),它并没有’持续很长时间。因此,在长期投资的背景下,’不相关。就长期投资而言,债券和股票是反相关的。

  19. 嗨,我很好奇,您对投资策略从佣金交易到您所从事的工作的总体转变有什么看法,对低成本指数抱有信心。正如我们所看到的,这样做的人越多,市场的弹性就越强,价值也就越高,因为人们无论是否处于低迷状态都可以继续购买。
    您是否认为随着更多投资者转向被动,市场最终的运作方式将会发生重大变化,或者(很多年后)您将不得不以某种方式改变策略?
    干杯

  20. 嗨!

    您应该多久重新平衡一次(考虑到您正在使用自己的策略)?每次购买新指数?一年一次?一年两次?

    谢谢 -

  21. 您好,
    几年后,这篇文章比以往任何时候都有用。非常感谢!
    声明后“作为一种策略,再平衡与个人股权完全分崩离析。因为个别股票绝对有可能为零。但不是为了索引。”我想知道:您如何看待世界股票ETF与新兴市场ETF之间的重新平衡?有道理吗?还是仅在反向关联的头衔(例如股票和债券)之间进行重新平衡才有意义?

  22. 您真是幸运,偶然发现了恶毒的美国金融业有史以来最伟大的股票反弹!它不太可能很快再次发生,&随着世界似乎逐渐进入全球衰退,现在投资股票的任何人都很有可能会遭受损失。到投资者意识到这一点时,已经为时已晚。

    注意美国联邦储备银行 ’首先降低利率。当出现这种情况时,请退出股市,因为这将预示衰退即将来临。当美联储首次停止降息时重新输入股票,但在其加息时就不要重新输入股票,这又为时已晚。

  23. 晚会

    好的,所以每年重新平衡一次到两次。我明白了,但是在积累阶段’当您为经纪业务做出贡献时,您实质上是在重新平衡吗?例如,我在年初就最大程度地利用了税收优势,并在整个星期一的星期一在经纪公司中每周一次购买指数。所以真的我只需要改变我的’是否每周购买一次以为整个投资组合设定正确的资产分配?

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