波动性不是你的敌人

徘徊
跟着我
徘徊的最新帖子 (查看全部)

嗯,这是股票市场的令人兴奋的几天’t it?

2月2日星期五,道琼斯在特朗普在特朗普股市最糟糕的一天下降了666点’s presidency.

星期一,2月5日,道琼斯甚至更糟糕,迟缓另足球投注1175点,标志着道琼斯的最大每天下降(在点数点)’ history.

然后在2月6日星期二,道琼斯队又下跌了567点,只能关闭 向上 567分,对于令人惊叹的1134点,日内秋千。

这造成了在电视上喘息的喘气的评论不足,从熊市开始到熊市开始到一生的购买机会你’D是足球投注错过的傻瓜。

那么到底是什么’s going on here?

波动率是’t Unusual

首先,媒体中相当极端的反应是足球投注提醒我们如何自满’已经成为。尽管如此,我们要说,非常规的总统选举,股票市场已经超过一年,没有任何多日的三位数价格下降,以及那 ’很多人都忘记了如何异常。

芝加哥板选项交换机创建了足球投注名为VIX的索引,它使用选项价格的传播来衡量股票市场上的预测波动性。这里’在过去的一年里看起来像什么。

哇,看看那里的那个大型可怕的尖峰!看起来很不寻常,并不是’t it?

但如果我们只是拖出到过去5年来的时间规模,我们会看到足球投注完全不同的图片。

现在我们看到完全不同的图片。是的,右边的尖峰仍然看起来不寻常,但真正的不寻常的比特已经是延长的低波动率’过去看过。在过去的5年里,股票市场的其他地方已经保持平静,这么久。因此,在那种情况下,爆发的波动不起作用’似乎是不合理的,做到吗?

没有理由恐慌

有足球投注时间和足球投注恐慌的地方。如果你’例如,通过T-REX追逐。或者通过UFO刚刚登陆纽约市中心。或贾斯汀比伯’来到城里。那些是适当的时候克服你的裤子并占据你的一切’你的生活做错了。

Why God Why?!?

要公平,陶氏的1000多滴  相当不寻常。我最后一次记得发生的事情是在2008/2009年,然后回到银行正在跌倒,全球金融系统正在崩溃的边缘。回到后,美国房地产市场崩盘充满了全面挥杆,一定程度的恐慌是保证的,因为没有人知道整个事情会如何发挥作用。

但现在?普遍的叙述解释这一突然崩溃已经有点浑浊。波动率的第一天是由美国人在1月份创造了另外20万所就业机会的宣布,工资同比增长3%,在一段时间内最快的工资增长步伐。这样的公告通常会遇到股票投资者的欢呼,因为它意味着美国经济正在增长,但这一次担心扩张会导致飙升的通货膨胀,这将导致美国联邦储备过快地提高利率。这反过来导致债券降低预期产量的增加,这导致人们销售股票,因为更高的债券产量使股票不那么有吸引力。

因此,盛行的叙事是股票市场暴跌,因为…the economy was…too strong?

大学教师’这思考这件事太辛苦了。它’s the media’S Job旋转足球投注整洁的包装解释,每个全球活动都适应1000字样,当现实是有时解释太复杂,无法在单一的文章中解释,或者有时,如在这种情况下,没有真实存在解释。

当事情进展顺利时,金钱从债券中泛滥成股。当事情进展不好时,金钱从股票淹没到债券。但是当金钱淹没两股股票时  债券为现金,那’通常是恐惧的迹象。没有人知道哪里可以赚钱,因为一切看起来都是如此’他着火了。我看到日子这样的日子,在2008/2009危机期间正常的股票和债券完全破产的日常反相关关系,然后恐惧在空中触及恐惧。但现在?它没有’t make any sense.

It’在某个地方的某个交易算法的某些交易算法的可能性更为可能对它认为的股票或债券有一些限制“overbought”并决定开始倾倒在市场上,这导致了一系列其他交易算法,以拾取向下的势头并加入。市场的移动通常在自然界中具有高度情感,在媒体中引用的专家之间的主要情绪是高度情感的不是恐惧,但令人困惑。

结构你的生活,所以你不’关心波动性

您的投资职业中一般有两个阶段,您可以在突然间飙升时进入波动性:累积和退休。

如果你’在积累阶段,这意味着你’仍然努力和建立对你的目标,然后答案很简单(但不容易):当你得到你的下足球投注薪水时,买入风暴。

It’足球投注简单但可笑的可怕战略,特别是如果这是你的第一次崩溃。我记得在2008/2009年度金融危​​机中将1000美元投入市场的经验,然后第二天让我的ETFS的价值较低1000美元。我像“Where the [电子邮件 protected]%*我的钱去了吗?!?”

但是因为我正在以更便宜的价格拿起单位,当恢复发生时,我恢复比整体市场更快,因此 我最终只会在一年中拿回所有的钱。

在退休时,可以使用产量屏蔽和现金垫的组合对抗挥发性。

产量盾牌 当您将退休后投资组合驶向更高份额的资产时,会创建,如首选股票,房地产资讯债券。它增加了整体产品组合波动(因为这些是风险资产),但您的投资组合的收益率上升。我们在退休时,我们能够让我们的达到约3.5%。

因为您的收益在您购买的那一刻被锁定,那部分不再受波动的影响。例如,如果您的初始投资组合为100万美元,您的收益率为3.5%,则为您’D每年得到35千万美元。即使您的投资组合降至900万美元,您的投资组合仍将产生35千万美元,或有效收益率为3.9%。

结合了足球投注 现金垫子 从持续的市场下降,迫使您在资本损失,加上销售 地理套利 这让您通过迁移到低成本的区域设置将您的生活费放在一半,并且您永远不必担心再次破坏您退休的波动!

大学教师’t Panic

简而言之:唐’恐慌。在世界经济中发生了没有任何糟糕的事情会提出熊市’来了,即使是,也是,你的生活也是如此,所以你不再需要照顾股票市场的日常变化。

那么你对市场突然下降的想法是什么?让我们在下面的评论中听到。


你好呀。谢谢你停下来。我们使用会员链接来保持这个网站免费,所以如果您相信我们在这里尝试的内容,请考虑点击!谢谢 ;)

建立像我们这样的投资组合: 看看我们的免费 投资车间!

赚取1.5%*日常利率。没有日常银行费用: 开辟了EQ银行储蓄加号! (仅限加拿大,不包括魁北克克

您是足球投注寻找高息储蓄账户的美国人吗? 查看通过savebetter.com提供的内容!

环游世界: 我们使用Airbnb每年节省18千万美元。 点击此处可获得您的第一次预订$ 40!

大学教师't Pay FX fees: 我们使用ScotiaBank Passport Visa Infinite卡来消除世界各地的外汇费用!此外,在第一年获得40k点,也可以免费获得机场休息室! 点击这里注册!


*兴趣是每天计算总收盘余额和每月支付。税率是每年,恕不另行通知。

40 thoughts on “波动性不是你的敌人”

  1. 好坏,我一般都忽略了这个消息。所以我没有’关于这些巨大的滴滴,直到投机和推文‘don’t panic’开始在我的饲料中。

    我唯一的想法是甜蜜的!它’我的第足球投注巨大的下降和恐慌没有’甚至均注册。猜猜我对我的风险宽容是正确的。现在,在按照时间表利用销售和购买!

    我担心的是什么?如果经济改变并影响就业市场。如果有’因为经济衰退而少的工作机会较少’有些东西要担心。

  2. 恐慌是在路上只有几块颠簸是疯狂的。看,在我们的时间地平线上,将有几个衰退。最好相信你的资产混合…然后只是继续投资!

  3. 我们是40%的股权和60%的债券。星期五之后&周一,我们将我们的投资组合转移到60%的股权和40%的债券。
    如果它进一步下降我们将转向更高,更高的股权,直到我们没有更多的债券。

  4. 我一定要把这个留在一段时间。我收到了足球投注明智的长期投资者:

    “几个想法。
    我30年前我有一张旧的报纸剪辑。它随着年龄而变黄。
    一旦你了解复合,再投资和时间的概念,那就很有态度“got it”.
    分享收购是关键。令人沮丧的市场只是长期投资者的足球投注很棒的机会。你真的必须专注于那个而不是浪费能源“哦,我丢失了多少钱”.
    对我来说,每个共同基金的份额就像足球投注从不睡觉的员工。
    我睡觉,而员工的军队正在为我工​​作(可口可乐,麦当劳’S收银机正在响铃24/7),越多的收入生产员工。
    它是关于经济,并非所有的噪音。
    自1980年以来一直在道琼斯850,稳步购买,仍然再投资到这一天。
    它与运行商业正常是我的家人对我说的同样的说法,这让我的金融生活管理到今天所在的地方一直就像我享受的职业生涯一样。只要在你面前几十年来继续投资。”

  5. 伟大的帖子!我只是每月一次生气,并在市场上闯入市场,并在2/2而不是2/5。但是,市场时机并未’t work so I’我很高兴我买了2/2而不是2/1。我同意先生,一旦我看到15-25%的更正,我’D切换到我的60/40库存,以更像80/20才能储存较低的股票。 [看看我在那里做了什么…. 🙂 ]

    1. 是的,您仍然是市场上的时机,基于相对较小的纠正进行大规模重组。如果它确实正确15%,你将20%的债券移动到股权,它崩溃了15%?你会感觉如何?

      投资基于对市场矫正的反应,不应通过市场下降的百分比定义分配,其自我调整算法。

      您的分配基于您的风险简介,通过检查您的投资地平线并看到您在生活中的这一点上可以容纳多少风险。

      你需要完全去除情绪… that is investing.

      ”废话,我卖掉了我的伯克希尔,然后再上涨了60%… “这是股票交易和市场时机。

      I’我还没有那里,我卖掉了我的伯克希尔,还在踢我的屁股…

      这意味着是建设性的,如果你没有’t agree.

      干杯

      1. 市场时机和了解纠正的效果是不同的。如果您对80/20比率感到满意,但认为市场目前已被定价,并且可能纠正’没有努力和快速的规则,说你应该’T DO 60/40直到发生校正。完全没有纠正发生的论据;坐在债券中,直到10-20%的矫正沿着ISN’t stock trading. It’倾向于你的时间;您可以在60/40中DCA,然后重新分配到80/20,一旦校正达到20%。它’本义要明白,有足球投注可量化的触发器使您重新分配和理解股票仍然可以进一步下降,这使得它不投资股票交易。如果它真的是足球投注情感运动,你会’t have a “tolerance risk”阈值B / C您的容忍是一种情绪反应。

        1. 同意,改变分配没有艰难的快速规则。但是,一般的想法,是因为它是百分比,而不是金额,应该有点自我纠正。

          我喜欢DCA进入你的平衡,上下或向下,当我在2009年的底部重新分配时,这对我来说很好,因为没有人知道这是底部,直到几年后。

          看起来你有足球投注策略为你。

          干杯

          1. 我觉得’合理的。如果您的风险容忍度为生命原因,那么您可以将市场更正与您的新资产分配一起使用。我不’真的认为是市场时机。

  6. 我认为它’不公平的是,人们在几个月前购买了同样的股票正在挑选它们的价格2或3%更便宜。有人应该写足球投注地球&关于我的困境的邮件文章,也许可以给我折扣。 -

    我的真实答案:我考虑在一些额外的现金中搬上我的月度买或铲子来利用下降,但事实是我不知道吗?’LL继续下降几周(或更多),或迅速恢复。到底,我’M只是继续继续我通常的DCA时间表。

    It’有点笨拙地观看投资组合下降,但即使只是刚刚开始投资〜8个月前,我’我仍然领先于我的位置’d be after Monday’s drop than if I’D继续将我的钱与银行的好女士留下。

    1. 哈。好的。

      我有偶尔完成了微小的调整,就像你建议的那个(向上移动计划突然下降)但我’ve叫它大约相同的次数’你叫错了,所以我不’认为它到底有很大的差异。

  7. 它肯定会违反恐慌,但我’读得足够的火博客了解更好 -

    我正在从过去几周里读一些你的帖子,并对后卫罗斯有足球投注问题。如果您在120-130K(约范围)中的某个地方,否则尚不清楚您可以为罗斯提供多少贡献,除非您做过另足球投注复杂的计算,它是否会更有意义才能做到这一点 - >罗斯机动而不是做计算(无论如何,以罗斯在罗斯的最大值上结束)?谢谢你的工作!

    1. I’d说是的。只要足球投注头,那就这样做。在我击中极限之前,我正在做罗斯转化。

      然后我再次’在转型中的数学懒惰,如果你的收入是可变的,为什么担心确切的数字只是做到这一点’避免很多麻烦的一小步。

      足球投注警告,确保您在交易/税务延期的IRA中有0美元的余额’LL在Pro-Rata基础上缴纳税款。

      1. 对。她说的。如果您在IRA中的交易中存在非零余额,则在尝试后门罗斯IRA之前,您需要首先将其转移到401(k)。

        所以我想这取决于你的个人情况所需要的知情人员,其中哪条路径最少…

  8. 关键点是坚持你的计划。如果您发现自己有恐慌和销售的冲动,这可能意味着您对风险承受的自我评估不正确!

    (如果你不’T有足球投注计划,那么也许你应该画足球投注?)

  9. It’好好。尽管净值有足球投注假设的10k亏损,但事物的预计收入方就没有’甚至是布格格。只有讨厌的部分是我的大部分赔偿是公司股权,所以它‘feels’更好地以更高的价格去,即使我都是’M正在做的是将公司股权转移到多元化的公平,无论如何都是相同的。更大的数字只是*感觉*更好。

    1. 是的,需要一些时间才能生长出来。起初它是’当数字如此之高时,甚至太空了(1%的动作是10k +’重新百万富翁)但在你得到一些练习之后,观看收入滚动变得更容易。

  10. 如果其他任何人在几周内立即达到100%债券,我会在Facebook上询问一位我的朋友。她和她的丈夫都是航空航天工程师,每周可能制作立方码的现金。我发布了礼貌的段落,因为我可以在概念上‘asset allocation’ and ‘rebalancing’ and ‘staying the course,’ closing with ‘如果我们能够时间市场以及大多数人喜欢相信他们可以,我们’d’五年前退休。’ 😛

  11. 嘿,什么’与贾斯汀比伯笑话起来????它’对于你来说,对抱歉还不算太晚,我可以原谅你。

  12. 崩溃即将到来,这几乎是肯定的,我们将如何知道?当我们回头看看…那太晚了。

    所以经济衰退证明你的投资组合,现在做到这一点。我们陷入了9年的市场周期,市场增加了两倍,或者至少翻了一番,一些指数’s更多。现在不是购买更多股权的时候,而是对现金/ T_BILL /债券重新平衡。一旦发生真正的更正,大多数是重新平衡。

    我的余额是50/50,我在5年内退休,有2个孩子才能施加大学。这适合我的投资地平线和风险概况。市场崩溃10,15,20%唐’t care…(这发生在2011年,你恐慌了吗?)一旦我看到6个月的稳定底部,那么只有那么我可以调整余额的分配基础。

    干杯

  13. 在这些时期保持冷静(并坚持您的计划/资产分配/等)是目标。我们如何实现这是诀窍。我们’重新接线以讨厌不良后果,而不是我们喜欢奖励。

    我个人喜欢看到百分比的倾斜,而不是点术语。它’在百分比的百分比条款中,平静地看到Fri / Mon的发生事件并不罕见。

    1. 这是关于训练你的思想。如果你可以锤击家庭沉没的成本和讨价还价狩猎,最终你开始在事情拒绝时真的很兴奋。

      当我看到整体回报下降时,我仍然觉得有点猛拉,但是我看看我可以获得更多的奇妙事情,更多的东西会给我付钱 -

      1. 如此真实,我实际上了解投资组合是100%兑现的款项存款,只是在等待市场崩溃,所以他可以利用,可能不是最好的策略,但至少他有正确的想法就熊市而言。

        我记得去年听到了Tony Robbins的报价,他说了一些关于当市场崩溃并试图倾倒股票而不是购买更多的人,而不是购买更多的东西,就像所有的股票一样刚刚出售足球投注巨大的折扣,如果是别的人会像疯了一样购买它

    2. 是的奇怪,所有资产都一直在上下移动,即使我的投资组合也是如此’S值已经移动了很多,我的百分比数避风港 ’t.

  14. 我很兴奋,我扔进了任何东西,我可以一起刮钱,买了更多的份额&p。我只是希望我有更多

  15. 再次丑陋。看起来至少是10%的校正。避风港’自2008年以来纠正了30%,历史上每8到10年一次发生一次,所以我们是‘overdue’

    这将测试许多人的解析

  16. 这并不复杂

    发生了什么是由2008年由钩子或骗子的崩溃从通货紧缩的下颚夺取美国经济的内容,感谢上帝。所有的财务人员:股票债券和信贷通过美联储采取行动抵消了墙壁。利息工具,债券和股票来自预测手段的90%,因为美联储删除它控制所有三个都会恢复到平均值,但这将导致财务之间的重新平衡。

    vix是一项股票市场措施,所以它才擅长测量股票的东西。谈话的头脑喜欢谈论“恐惧”,但它是关于暗示的波动率,这是一种技术衡量你的价格选择,以及期权是未来的合同,所以它甚至没有关于对标准偏差的共同理解的波动性。当然,泡泡头Liz Clayman花了一半的一半嘎嘎作响,所以每个人都害怕。

    恢复到卑鄙是一件好事。恢复到平均值允许正常的潮起并流。恢复卑鄙说,拥有股票债券商品和利息车(如银行账户)而不是只是股票的股票,而且它恢复了对等式的非相关多样性的价值是有意义的。非相关多样性的另足球投注名称是免费的金钱。免费金钱是一件好事。由于股票变得更便宜的债券将变得越来越昂贵,并且债券的回报将上升。随着债券返回的上升,所以会使利息账户如此,所以你在足球投注人中松散的东西会倾向于在其他地方出现。这是正确多样化的原因。

  17. 让我平静的唯一的东西是我’ve计算每年股息我当前的投资组合产生了多少,然后划分为12,了解我的月收入是多少。

    否则我’D在浴袍中徘徊房子,哀叹XSP的状态,并在房子里缺少任何巧克力。等一下…

发表评论

您的电子邮件地址不会被公开。 必需的地方已做标记 *

社交媒体自动发布 供电 : XYZScripts.com.
想要加入25,000多名订阅者并在收件箱中获取新帖子?