足球投注研讨会12:情绪& Investing

 徘徊
跟着我

MrinvestmentBanner.

今天我想谈谈情绪。请新读者 单击此处从开头开始。

上周,我们开展了一项调查我们的革命者,看看我们读者通过Myers-Briggs人格测试网站确定了什么样的人物 16Pernonalities.com。我们发现的惊讶了。

首先, 前5名人格类型 were:

  1. 建筑师
  2. 物流念头
  3. 逻辑学家
  4. 管理人员
  5. 指挥官

这5种人格类型在一般人群中增加了32%。然而,在这个博客上,他们弥补了66%的人!这些类型是 在我们奇怪的小博客上过度代表,并通过延伸来实现消防社区。

这些人格类型(其中爆竹和我自己)都有他们的个人优势和缺点,但是这5种类型的一件事是他们倾向于逻辑上和无铅作出决定。这是一个’t to say that we’重新改性机器人。我们仍然感受到情绪,但如果我们需要做出重要的决定和我们的逻辑(即“Head”)不同意我们的感受(即“Heart”),我们的头往往会覆盖我们的心脏’我们如何做出决定。

但这揭示了这一点令人惊讶的是,一个完整的34%的人格类型比我们有着非常不同的人格类型。人格类型,如调解员,主角,保护者,领事等这些人格类型又是独特,独特,特别的方式,但有一件事是你的决定,你的决定在更多的情绪中比我们的情绪为主。当头部和心脏不同意时,有时心脏会决定。

我们必须小心作为博主和作家的一件事,并不是只与房间的一侧说话。人们倾向于与像这样的人一起环绕着自己。当我作为一个软件工程师工作时,我每天都被像我这样的人包围着。将所有时间花在电子表格中埋葬的工程师。“Show me your data”是我在大厅的会议和对话中经常听到的一句话。

金融博客社区很多。我们中的许多人也是基于数据驱动的逻辑的人。地狱,我所知道的每一个财务博主是一个工程师(或者在数学等非常相似的领域工作)。有时它有时’很容易忘记有很多人’整天都在他们的电子表格中埋葬。

所以让’谈论情绪有点谈论,为什么’在足球投注中很重要。

情绪and Investing

现在,情绪就像其他一切一样。他们既不是本质上的良好也不是本质上的坏事。但在某些情况下,情绪可以帮助你很多,而其他情绪搞砸了你。例如,嫁给某人是依靠你的情绪的良好时机。你爱那个人吗?如果是这样,结婚了。如果你在那种决定中吮吸所有情绪,而是依靠逻辑依靠逻辑’没有必要锻炼身体。我的一个朋友通过PowerPoint演示提出。在它中,这个家伙列出了一个12个单位点计划,为什么他们应该结婚,包括一个扩展的优点表。由于优点超过了一个2到1个边缘的利弊,所以他推理,因此结婚是唯一的逻辑选择。

她说不,跟进她澄清了他妈的没有。

请选中此框以结束我的提案。

然而,足球投注是一个不同的故事。

恐惧和贪婪的情绪

在足球投注中,两大的主要情绪都是恐惧和贪婪。恐惧是导致人们恐慌的原因,因为他们认为股票会导致零,贪婪是让人们购买他们认为的东西会达到无限的东西。华尔街知道人们易受这一点,因此使用媒体来操纵人们通过对自己的情绪进行努力做出他们想要的事情。

这里’它通常如何去。一些华尔街贸易商拿起持有股票的职位,通常是廉价,稀薄的公司。然后他们泄漏“inside information”(他们刚刚弥补)到媒体,或在股票市场论坛,聊天室或社交媒体中丢包。这触发了贪婪(因为他们认为那里’很容易赚钱)和恐惧(错过),所以受害者然后淹没了股票并推价。然后,当它上涨就足够了时,原来的交易员在大规模高估的水平上销售他们的立场,价格崩溃了到以前的位置,而其他人在贸易商逃离咯咯地队的时候丢失了大量的钱。这被称为一个“Pump-and-Dump”骗局基本上是主角在华尔街电影狼中所做的。

相反的工作也是如此。有人可以采取短头(投注股票将下降)并泄漏负面信息,导致股票由于恐惧而逃离恐慌而下降。这被称为短期和扭曲。它还与房屋合作,因为房地产经纪人说服了他们的人’d better “Buy Now or Buy Never”因为住房总是上升。这被称为“Toronto.”

顺便提一下,这艘船以150万美元的价格销售招标战争(照片信用: chensiyuan @ wikipedia.org)

以便’s why we’在我们所做的方式运行这项足球投注车间。当您时,您会做出重要决策(资产配置,ETF选择,购买时间表)’没有情绪触发,我们坚持无论如何都坚持我们的原始决定’正在发生日常生活。因为日常,那里’很害怕。我的意思是,在3天的特朗普正式成为总统,即使我的每一个本能都要跑现金和躲在我的床下,如果我实际上已经这样做,我会错过2016年的大部分足球投注收益。

所以情绪很好。但我们不’想和他们交易。

在那张笔记上,因为今天是一个买入日,我们现在将继续进行我们定期的购买。

加拿大产品组合

We start, as always, 我们当前的足球投注组合快照包括我们的新现金.

资产 tick 单价 单位 市场价值分配目标分配
加拿大债券 v $25.3824 $ 609.12 30.40%40%
加拿大指数 VCN. $31.159 $ 280.35 13.99%20%
美国指数 $41.537 $ 290.71. 14.51%20%
EAFE索引 XEF. $26.519 238.59美元 11.91%16%
新兴市场 xec. $22.593$67.773.38%4%
现金 $1.00517.04 $ 517.04 25.81%0%

然后,我们使用计算每个我们需要将我们带回目标的每个单位。

资产 tick 目标分配单价当前的市场价值目标市场价值当前单位目标单位不同之处
加拿大债券 v 40%$25.38 $ 609.12 $ 801.43. 2431.67.6
加拿大指数 VCN. 20%$31.15 $ 280.35 400.72美元 912.93.9
美国指数 20%$41.53 $ 290.71. 400.72美元 79.62.6
EAFE索引 XEF. 16%$26.51 238.59美元 320.57美元 912.13.1
新兴市场 xec. 4%$22.59$67.77$80.1433.50.5
现金 0%$1.00 $ 517.04 $0.00517.040.0-517.0

最后我们弄清楚了我们的实际单位数量购买/销售,确保我们不’T浏览可用的现金并触发任何边距。

资产 tick 单价 行动 单位 收益
加拿大债券 v $25.388 $ 203.04
加拿大指数 VCN. $31.154 $ 124.60
美国指数 $41.532$83.06
EAFE索引 XEF. $26.513$79.53
新兴市场 xec. $22.591$22.59
全部的 $ 512.82

美国产品组合

而对于我们的美国产品组合,我们也这样做。这里’s our portfolio’■当前状态,包括新现金:

资产 tick 单价 单位 市场价值分配目标分配
债券 BND. $81.167 $ 568.12 28.15%40%
美国指数 vti. 116.73美元 4 $ 466.92 23.14%30%
国际指数 veu. $45.5910 $ 455.90. 22.59%30%
现金 $1.00527.29 $ 527.29 26.13%0%

从这里,我们弄清楚需要做些什么来让我们回到目标…

资产 tick 目标分配单价当前的市场价值目标市场价值当前单位目标单位不同之处
债券 BND. 40%$81.16 $ 568.12 $ 807.29 79.92.9
美国指数 vti. 30% 116.73美元 $ 466.92 $ 605.47. 45.21.2
国际指数 veu. 30%$45.59 $ 455.90. $ 605.47. 1013.33.3
现金 0%$1.00 $ 527.29 $0.00527.290.0-527.3

最后,我们改变了我们的变化,因为我们可以’T买分数股,小心不要覆盖我们可用的现金。

资产 tick 单价 行动 单位 收益
债券 BND. $81.163 $ 243.48
美国指数 vti. 116.73美元 1 116.73美元
国际指数 veu. $45.593 $ 136.77
全部的 $ 496.98.

通过全部,我们不’看看这个消息,我们不’尝试脱颖而出市场,我们不’因为我们执行我们的足球投注策略,使用任何情绪(即使我们可能会感受到它们)。

继续到下一篇文章。


车间工具

参加的费用是多少 足球投注车间?没有什么。因为这就是我们的卷。我们所要求的只是使用以下联盟链接注册,以免永久免费:

加拿大人:

1)Questrade.

2)传奇

对于美国人:

1)Vanguard.

2)个人资本


或者,更喜欢使用Robo顾问?退房 富裕,并免费获得您的第一个10,000美元!


免责声明:表达的意见仅作为一般信息来源,不应被视为个人足球投注咨询或征求购买或销售证券。考虑任何足球投注的足球投注者应咨询其足球投注顾问,以确保在进行任何足球投注决策之前,它适用于足球投注者的情况和风险耐受性。本博客中包含的信息从源获得,相信可靠,但是,我们不能代表它是准确或完整的。


42 thoughts on “足球投注研讨会12:情绪& Investing”

  1. 回到2008年,我看着s的价值&P500被切成两半。经过几个月的观看我的足球投注组合每天收缩数千美元,痛苦太多了。我从几个股票阵线上交易,并立即感到缓解。几个星期后,市场正在恢复,实现我的痛苦是追随我的情绪越来越糟糕了十倍。

    这对我来说是一个痛苦但重要的教训。在缺少恢复的第一部分后,我将现金恢复到股票中。我很幸运能够赶上牛市的其余部分,我们的足球投注将我们带到金融独立,允许我们辞掉工作。

    我不’T足球投注我的情绪了。伟大的帖子!

    1. 这正是我对下一个崩溃来的恐惧。就像我知道的那样’有一天会发生。也许它可能不会一段时间,但它可能是一段时间’会发生。我一直告诉自己我赢了’吓坏了。但即使我喜欢认为我’我很聪明,我仍然担心我’ll freak out.

      我在大学的2008年崩溃期间,因为我没有衰退’没有足球投注任何钱。

      I’阅读关于你们如何通过毫伤害所做的,所以我总是用它来提醒自己,因为下一个崩溃来了。只是坐着!

      1. 是的!然后’■当股息和固定收入进入时。即使资本价值下降,我们也可以忽略它,而无需出售任何东西。只是过股息&修复亚洲的收入和头部。全球套利岩石–将您的SWR带到2%或更少!天气也是更好的。

        1. 我不’t think you’D具有与您如上所述的60/40个足球投注组合一样多的固定收入,如上所述& Canada?

          我相信您的顾问已制作的足球投注组合产生了更加固定的收入。即使股权/债券分配相同(60/40)。这是由于房地产,首选股份和公司债券。

          持有VAB的足球投注组合,以及上面列出的全球股票ETF将产生更低。 500,000美元的足球投注组合将抽出12000美元?虽然这个足球投注组合可能会在较长时间内增长更快的速度,但虽然这一增加了2%。

          对于许多人来说’不值得进入额外参与这些未固定收入的百分比点,直到足球投注组合的规模要大得多。坚持上面列出的ETF,再足球投注股息。冲洗,重复..

          想法?

          1. 正确的。更高的收益固定收入足球投注对于增加的收益率来说,但您正在交易简单债券指数的波动效应。例如,高收益键,更像股票而不是粘合。

            随着人们更接近退休,这些资产可以派上用场(个人,我’ve更加向上转向像这样的更高屈服的东西,以弥补我的生活费用),但对于大多数正在积累阶段的人(这是该研讨会的目标),它’最好坚持使用简单的债券指数,所以债券可以做到他们的’重新设计用于执行:减少波动性。

    2. 感谢您分享您的经验,疯狂踢疯狂踢!在我们跌跌撞撞之前,我们试图买房子,所以我们在2008年后退出并以现金搁置太久。啊。我想错误就是你学习的方式。

    3. 我一直希望(并夜间祈祷)现在一直崩溃了。
      似乎市场永远不会再次下来。叹。

      希望在人类乳房中永恒的泉水。

  2. 有什么特别的原因你打扰债券吗?一世’从未见过对他们的吸引力。当他们提供更高的收益率时,我可以了解早些时候,但这些日子似乎非常难以置信。至少对我而言。

    1. 债券通常不会被持有回报或收益率,因为它们与股票的运动无关。足球投注组合中的一点点债券将在出现时做出非常好的阻尼波动。

      随便坚持100%的股权,但是当狗屎击中风扇时,25%的债券分配将极大地帮助。

  3. It’搞笑因为作为一个后卫,我基于情感做出决定–哎呀!我仍然可以被数字摇摆,但如果我的肠道感觉是脱离的东西,我赢了’t do it. It’从来没有错过我错了’是一种情感,数学讨厌的生物的东西。 -

    但是,我’不确定情绪是否有大部分足球投注的地方。

    1. 完全得到它。风险厌恶不是一件坏事。相信与否,鞭炮相当冒险。当房地产市场开始时,她只掀起了整个想法“feel”与销售百万美元裂缝棚的人吓人,以为他们只是做了很棒的事情。然后我是一个指挥官类型,用数字摆在数字和一个电子表格,显示了比其他人更安全的是如何更安全的,其余的是历史。

  4. 与GICS不同,债券具有资本收益和损失。当股票做得好时,债券将失去价值(但你仍然可以将它们持续到成熟)。当股票做得很差时,债券的价值收益,并且可以重新销售债券。

  5. I’过去做了情绪错误,我’从他们那里了解到。始终评估您的推理或结束足球投注。

    如果有’甚至是最轻微的涉及情感,唐’t do it. Just don’除非冷酷的数字告诉你’s the right move.

    电子表格是您的朋友。他们不’t have emotions.

  6. 情绪绝对没有足球投注的地方。事实上,我’d据说情绪控制是一个人在足球投注时可以拥有的最重要的特征,很大程度上是因为没有它,你会在错误的时间销售和购买。

    此外,60/40足球投注组合(在许多情况下)仅仅是一个情绪化的盾牌。它’只是一种在压力时间(崩溃)期间不会成为情感的方式。如果您是一个非常情绪稳定的人,您应该比60/40足球投注组合的风险更大,即使是100%的股票对许多人来说是有道理的,只要他们有情绪控制。

    如果你是一个情感的人,绝对保护自己的债券和其他稳定资产。如果没有,他们’只是从长期收益中阻止你回来。

      1. 绝大多数人都不’T需要从他们的足球投注中的收入流,尤其是他们生命中的积累阶段的人,这就是这个足球投注组合的设立。

        真的是唯一需要稳定的收入流的人是已经退休的人。

        随着jlcollins在下面说,如果你’在你的大脑中硬化了你将永远足球投注的大脑,你应该能够乘坐市场崩溃比大多数更容易。恐惧真的来自市中心的市场期间需要这笔钱。

  7. 如果你没有’T经历了一个主要的市场衰落,很难想象感觉多么丑陋。

    当S.&P 500在2009年击中其低位,没有人知道这是低的。事实上,我的意思是我知道的每一个,聪明的金钱人都希望它走得更远。共识是2/3的进一步下降。

    如果您开始于3月份开始120万’09你降至600,000,在尘埃结算之前,预测可能很容易被切到200,000。

    这还不足以说,肯定我可以努力下降50%。你不仅要了解你必须坚持下去,你’我没有想到底部谎言的想法。

    现在,当你可以平静地看待它时,这是现在的思考。如果你等到你在其中的中间,那就让正确的选择更加困难。

    I’ve Hardwifired我的大脑。我为vtsax的持有期是永远的。

    1. It’真的是唯一的方法。如果您可以胃部胃一次,您可能会再次执行此操作。

      第一次可能是困难的,当时最终来的时间来看,我希望在这样的评论中找到安慰。

      你’已经超过了我的时间超过了我,并且经验可能是轶事,但它有所帮助。

  8. 有趣的文章,但是你们留下了一个重要的事情,建立初始足球投注组合和维护它的成本。
    从经验中可以这么说,
    CDN银行充电手臂,腿部,在购买奇数时出生。
    还有交易成本不同,这取决于交易频率以及交易账户中的数量。一些银行为自我定向账户提供维护费用等…

    http://www.dilbert.com/strip/1992-06-20?utm_source=dilbert.com/share-email&utm_medium=email&utm_campaign=brand-loyalty

    1. “CDN银行向一只手臂,腿和初出生的人收取费用…”

      那’s exactly why we’重新使用Questrade而不是高收费CND银行。没有维护费,免费购买ETF,最低售价。并考虑到这次研讨会是如何积累阶段的,我们将尽其所存在,只能为重新平衡销售,这通常只发生一次一次。 ETF中的总数为0.14%,与银行的2%+相比。强烈建议您阅读整个研讨会。

  9. 作为我所在的非数据驱动/电子表格的爱情领事,我喜欢阅读帖子和评论从黑暗的一面(呃,情绪类型较少)。绝对在检查和随着时间的推移中保持自己的情感性,我慢慢地整合了基于逻辑的贸易的技巧。

  10. 我可以’似乎发现它在哪里覆盖了它正在进行的重新平衡计算,我可以’弄明白了自己。一世’ve尝试添加和划分单位并划分并添加市场价值编号… I’如果它的简单数学(我’m sure it is) but I’勉强无处可去。感谢你的帮助!!

    1. 我理解关于目标分配的一部分,我已经从开始时读取,但例如在“加拿大足球投注组合”你的同一页面上1.开始“我们当前的足球投注组合快照包括我们的新现金”那么2.“然后我们使用计算每个人都需要把我们带回目标。“然后3.“最后,我们弄清楚了我们购买/销售的实际单位数,确保我们不通过可用的现金并触发任何边缘。”

      我不’要了解你从1.到2所做的计算。弄清楚你购买下一次购买的单位。

  11. 我理解目标分配的一部分,我已从开始时读取,但例如在同一页面上‘Canadian Portfolio’ you 1. start “我们当前的足球投注组合快照包括我们的新现金” Then 2. “然后,我们使用计算每个我们需要将我们带回目标的每个单位。” and then 3. “最后,我们弄清楚了我们购买/销售的实际单位数量,确保我们不覆盖可用的现金并触发任何边距。”

    我不’要了解你从1.到2所做的计算。弄清楚你购买下一次购买的单位。

    1. “考虑采取更积极的足球投注方法。”

      Bwahahahaha这位伙计们’白痴。不要听他。

      不仅是基础的陈述伊斯特兰,而且每一个支持的陈述都臭不动的。“尝试价值足球投注。或股息足球投注。或替代足球投注技术。它会工作吗?我不’t know. No-one does.”

      他们让这些人写金融专栏吗?!?

      这就是为什么大多数人都很糟糕。

  12. 你好,我在这里的第一次评论我的奇迹宝贝睡觉!我想知道为什么你选择vun与vfv足球投注?我正在使用我的剩余产妇资金并销售我的婚前公寓,以延长妈妈的时间,并规划终极逃脱,从我发写的牧师的话语‘know not Joseph’。希望在公寓销售后9月足球投注一大块金钱。我也投入了Xin和Xiu,但没有债券。感谢您对团队宝贝的慷慨支持!

  13. 我只想听到通过PowerPoint提议的穷人的故事!这必须是最不宣传的方式….dude可能是一个comp sci或工程专业,我对吗?哈哈哈

    1. 是的。他’是一个工程师。惊喜惊喜。她没有’嫁给他,而是更好地嫁给别人。这个故事所讲的道德。大学教师’T提出PowerPoint。

  14. 嘿鞭炮和徘徊者,

    我一直在关注您的足球投注组合研讨会和它’太棒了。老实说,你们已经让整个过程变得如此简单。我曾经认为足球投注复杂,但你们让所有概念都非常简单,并解释得很好。但我是一个偏执的人。所以我带来了很少的情景,不是那么理想的世界。我喜欢了解你的意见。
    Let’S表示我在TFSA和RRSP中有大约25美元。我每月都在足球投注组合中贡献1000美元。所以在这里’s my paranoia.
    情景1)工作正在上班。我知道的下一件事我被解雇了:(。在我找到一份新的工作之前,我的足球投注是停止的。我应该在那个时候对我的足球投注组合进行什么,直到我找到一个可能需要至少6个月的新工作。

    情景2)我的车崩溃了它的传播。我知道的下一件事我需要购买一辆售价约10-15克的新车。退出我的TFSA将是一个大的击中。我该怎么办卖卖?

    这些场景很可能,有时事情会下降。我只是想有计划b lol。

    1. 研讨会的重点是教导您如何建立低成本索引的ETF基于ETF的足球投注组合,以资助您的退休金。如果您有短期的现金紧缩,停止足球投注,而且将钱转移到建立现金垫(我们推荐6个月的生活费用)。它没有意义足球投注,并且在出现意外的紧急情况时必须在损失时出售–that’不是足球投注点。

      因此,首先建立现金垫,然后足球投注。

      1. 我完全同意拥有至少6个月的现金垫。我们确实有那么多的现金垫子,我们可以生存6个月左右。

        但即使在预期的情况下我们使用现金垫子,我们应该用我们的足球投注组合来做什么,因为我们仍然可以贡献1000美元/月,而我失业并使用我的现金垫子。我们只是离开足球投注组合,直到我找到另一份工作?

  15. 首先,谢谢你的研讨会,你的研讨会真的很有帮助,因为我对足球投注中的任何东西都不了解,你的网站真的把我推向了开始,我在美国,我已经开始交易60/40。今天我试图购买一些ETF股票(市场关闭后),我看到了三种不同的价格,对于前所:VEU出价:50.03并询问:53.05,最后50.32,如果我在大而买的买入巨大差异如果我开放后,我会拯救一些人吗?

  16. 对于那篇文章来说,我迟到,但随着你所说的,情绪并不差。重要的是要承认和分类我们感受的情绪,然后对他们做出明智的决定。我只是想加50美分!哈哈

    谢谢那个博客,这是非常富有信息的!

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