投资研讨会13:股息,光荣股息

徘徊
跟着我

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资源: quotefiancy.com.

这引用就是约翰D.洛克菲勒,美国工业家,大亨,而且,显然是 Tina Fey / Alec Baldwin Star-Mattercom的名称 30摇滚。股息是任何早期退休人员的面包和黄油。你知道我们写下无源收入的所有东西吗?这就是我们的’谈论。请新读者 单击此处从开头开始。

股息如何工作

那么股息如何工作?基本上,当一家公司赚钱时,他们有一些选择该货币如何(支付雇员薪金后)。即:

  1. 重新投资公司(通过购买更多设备或雇用更多人)
  2. 坐在现金上,什么都不做
  3. 分发它 its shareholders

但等等,他们为什么要给它 股东他们可以做#1或#2?好吧,首先,有时候有没有’一个重新投资它的绝佳机会 (for example, no 放置新设备的物理位置),或者他们’re 他们赚了这么多钱 can’t花得足够快(我’我看着你,可口可乐!)

其次,一家公司坐在很多现金上是个坏主意。这是我进入戈登 - 壁虎 - 街道 - 贸易模式,但基本上拥有较大现金余额的公司易受对冲基金的攻击和购买公司。这被称为敌意收购,或杠杆式买入。如果您是一位企业袭击者,您将热爱持有一吨现金的公司。为什么?因为你可以说服一些银行借钱,购买公司,射击每个人,取现金(以及房地产,设备等的任何硬资产)来偿还贷款,然后逃离缓解公司燃烧到地面。

因此,在一个奇怪的扭曲中,拥有健康的现金余额对于个人金融而言,以及企业融资的可怕理念。

但是,公司的首席执行官和高管通常是重要的股东自己。因此,通过将现金作为股息分销,首席执行官可以通过将公司从公司转移到其个人银行账户中奖励自己。然后它转化为可卡因。

有趣的事实:CEO中的C代表可卡因!你知道的越多…

以便’为什么公司支付股息。这也适用于拥有广泛多样化的指数跟踪ETF,如我们拥有的索引。请记住,当您拥有索引ETF时,您正在拥有所有底层公司本身的股票。因此,当他们支付股息时,它会前往ETF,然后转过身来并将其划分在其股东之间。

现在在评估ETF时需要了解一些重要的事情’s dividend yield:

预计产量

计算基金’股息产量可能会令人困惑。这是因为每股库存’S股息是由该公司决定的’董事会喜欢“ABC公司每季度将支付0.08美元。 ”换句话说,股息被宣布为每单位支付的一定数量。

A 股票’s dividend yield is defined as:

年薪/股票价格

因此,例如 if stock ABC’价格是6美元的价格 股息支付是0.08 x 4 = 0.32美元。

然后是 股利 yield $ .32 / $ 6 = 5.33%。

但如果你没有’t notice, a stock’价格可以改变一点。那’为什么有困惑 ETF上列出的产量数字’S摘要页面可以差异很多。例如,在本文的时候,ISHARS经营的EAFE ETF的尾随12个月产量为1.62%,项目分布产量为3.24%。

那是什么给了?答案在于每个度量标准的定义。

12M拖尾收益率是:“如果他们在过去的十二个月(假设最近的宣告最近)举行了该基金,则会收到投资者。”NAV意味着净资产价值,或ETF份额的价格。

如果ETF的价格在去年上升了’S 12M尾随产量会被锤击。这是因为今年支付的金钱正在与其新的,更高的价格相比。并努力,XEF去年上升了。

所以你想寻找什么是 当前收益率 向前推出 当前价格。这是因为 你的 个人的 yield 决心,决意,决定 在你买的时候.

如果您购买ETF,则收益5.33%,其收益率折叠至4%,因为价格上涨,只会影响购买基金的新人。 你的收益率被锁定在 当你买的时候,并假设底层公司不’删除他们的股息, 你得到了同样的股息。

所以使用上面的例子,如果你买了abc股票 at $6, with a yearly 股息支付0.32美元,您的个人收益率为5.33%。如果股票达到8美元,你仍然会得到0.32美元,即使新买家的收益率现在只有4%。

所以你的重要指标是 预计产量。在美国,这被称为 秒产量.

前股市日期

留意的另一个重要日期是 前股市日期 你的ETF。这可以找到 股息日历 of your particular fund (我们向您展示了如何做到这一点 在上一篇文章中)。在该日历中,您可以看到每个基金’s Ex-Dividend date.

那么什么是股息日期?

你必须拥有 this fund on this date 有资格获得股息付款。和“in possession,” I mean you’ve买了ETF,交易已经解决了。这里’■Vanguard债券指数的股息日历,BND。

所以最后的股息付款是定义的: 记录日期前股市日期。你关心的是 前股市日期。只要你拥有 该基金于12月29日,您将获得其股息。

记录日期是您的日期“register”您对该基金的所有权,但在您通过经纪账户购买ETF时自动发生,因此对于所有意图和目的, 前股市日期 是个 只有您需要关心的日期.

和唐’T思想您可以刚刚在前一天购买ETF日期,收集股息,然后在后一天出售。人们已经想到了这一点。这里’真的发生了什么。在 没有移动ETF的消息’价格,ETF的价格将倾向于上升 它的股息金额达到了前股份日期。这是因为ETF的所有者在收集股息之前不愿意出售,除非他们得到赔偿。

自由市场,婊子!

支付日期

一旦您的优质股息记录在前股份日期,通常会延迟,直到您实际收到支票。您实际获得资金的那一天被记录为支付日期,以后的价格命名,不出所料,您获得的日期。

之后的第二天也被录制为“Cocaine Day,” but we won’在这篇文章中谈论太多。

那’s All Folks!

这是本周的。下周三见到你。和平,哟!

继续下一篇文章!


车间工具

参加的费用是多少 投资车间?没有什么。因为这就是我们的卷。我们所要求的只是使用以下联盟链接注册,以免永久免费:

加拿大人:

1)Questrade.

2)传奇

对于美国人:

1)Vanguard.

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免责声明:表达的意见仅作为一般信息来源,不应被视为个人投资咨询或征求购买或销售证券。考虑任何投资的投资者应咨询其投资顾问,以确保在进行任何投资决策之前,它适用于投资者的情况和风险耐受性。本博客中包含的信息从源获得,相信可靠,但是,我们不能代表它是准确或完整的。


18 thoughts on “投资研讨会13:股息,光荣股息”

  1. 宽容漫步者;我想我’读你写的一切和我’M爱成为这个社区的一部分。
    几个问题;因为我们是DCA’那么,我们将拥有不同的购买的ETF股票/债券与不同的股息日期?因此,每2周购买都意味着我们将根据新购买提供不同的股息金额?
    Who’s发送支票? Questrade?
    我们可以要求将股息存入我们的Questrade吗?

    1. 噢谢谢。这对我们来说意义重大。

      和股息日期由ETF管理者确定。因此,如果ETF决定他们将在每个月的第1次分发股息,只要您在那天拥有该etf,您将获得您的股息,而您的股息每股每股数倍为您拥有的股票数量。

      这笔钱存入了Questrade的交易账户。然后,您可以决定重新投资它,如果需要。

  2. 一个评论添加的是,大多数交易需要几天时间来解决和AFAIK,您的交易必须通过前股市日期结算*以收取股息。

    1. 那是真实的。如果他更诚实,他就会剪掉中间人,刚才说“你知道唯一给了我快乐的东西吗?它’看到我的可卡因进来。”

      现在这是一个我认为我们都能落后的消息。

  3. 在加拿大,个人可以在股息中获得约50美元,而不支付任何联邦税(和省级税,在许多情况下)。显然,如果股票在RRSP或TFSA中持有,这是无关紧要的。因此,支付4%股息的股票是根据您的收入水平和居住省,大致相当于支付6-7%利息的债券。

    关于股息的其他好事是许多股票有股息再投资计划(“DRIP”)。您可以在公司收到额外股份(您可以’T有分数股,所以它’通常是股票和现金的组合)。这是有益的,因为你’自动在没有任何交易成本的情况下自动增加股票的职位。一些股票甚至可以从滴水市场价值提供折扣(近年来这一切都变得不那么普遍–但其中一些银行提供2%的折扣,TSX上的一些较小的股票价格高达5%)。

    1. 出色的观点。这是我的第一个全日历年退休,我意识到当我纳税时,我的总纳税将恰恰是0美元,因为股息税收抵免。

      I’m开始看到洛克菲勒的智慧’S的话。现在我在哪里去找我一些可卡因?

      RCMP的注:这是一个笑话。我不会买任何可卡因。

      …Or am I?

      不。绝对不是。

      好吧…probably not.

      咳咳。让’s move on.

  4. I’自从3个月前发现您的博客以来,一直在努力努力阅读每一个文章。我真的觉得自己’通过了解了一生的知识,我认为个人金融的方式完全改变。一世’ve想追随研讨会,但在澳大利亚的加拿大人身上有一个略微复杂的情况(我可能会留下来,直到我退休,因为螺丝再次不得不改变挡风玻璃)。一世’M只是想知道,因为你自己已经退休了,你还留在加拿大经纪人的所有投资吗?或者您使用过国际经纪人,如TD Direct Investing International(如TD Investing International)?似乎TD International账户对领导着游牧民族的人有很多好处,例如管理多种货币和在卢森堡的税收利益。如果您对此有任何经验或意见,您可以分享吗?

    1. Awww,谢谢!听到有人从我疯狂的ramblings中学到了一些意味着很多。谢谢你。

      一般来说,我们保留我们工作的投资。我们旅行的地方(即花费),我们戴上信用卡,我们随后与我们的帐户回复回家。

      但知道你’在澳大利亚的加拿大人居住,我们只有一个建议:最大限度地位! Supers拥有我们的RRSP / 401KS的所有好处,以及我们的TFSA / Roth IRA。与他们的关键问题是你可以的澳大利亚公民’触摸它们直到你’re in your 60’S,但作为一个非居民,一旦离开,您就可以获得无税收。所以请确保最大限度!

      1. 哈哈不谢谢你和鞭炮。老实说,我没有’在我开始阅读这篇博客之前,T对投资和个人融资有一丝不苟。我总是在我的脑海里,我的老虎妈妈告诉我,仍然告诉我–购买房子是您作为成年需要实现的最重要的事情。我也认为投资和股票市场都是为了挑选最终成为下一个苹果的神奇股票,并将相信我银行的财务顾问投资我的钱。我不知道这是一个人来理解市场的人。您完全改变了我的世界观,实际上让我感兴趣地管理自己的钱。作为一个千禧一生,谢谢你和古怪的人,以违背谷物并锻造自己的道路。

        旅行一直是我和我的伴侣’终身激情也是如此。我放弃了我在加拿大吮吸广告工作的灵魂,只要我能和每个人都认为我很疯狂,就要旅行亚太地区。我遇到了我的合作伙伴背包,并最终在澳大利亚结束,在那里我们现在在那里达到澳大利亚。最终,我们的目标是继续旅行和无论你想要的世界都在你现在正在做的地方,你自己都在努力将成为我们的梦想成真。我们有很长的路要走,但谢谢你,我们现在有一个真正的驱动器,并尽可能多地学习。

      2. 嗨,徘徊,我是一个生活在我们的加拿大人。我们可以’当我们现在不居民时,T不做任何投资。我们仍然有一些闲着坐在银行里的钱。不确定我们如何最好地使用它。凭借当前的汇率低,似乎不值得将其交换为USD。任何建议吗?

  5. 嗨,大家好,

    有火的想法,不是’最好选择ETF’在哪里他们支付现金股息?在开始阶段,您可以自己重新投资它们。当火灾发生在开始时,这些支付可用于支持您的生活方式,导致销售股票撤回较少的资金。 (我知道这不是在州或加拿大的最有税收的方式,但生活在德国,法律略有不同)。 2018年开始,您 ’即使在自动再次重新投资股息的ETF时,LL征税。

  6. 这是一个很棒的课程;非常感谢您免费提供免费!一世’我试图跟随它,但我’遇到了一些问题:

    我已经在Questrade上有一个账户,我拥有一些股票。不确定我应该卖掉它们并购买这些ETF,还是等待。我试图购买每月股息股票。我很喜欢整个“dividend” thing.

    我想我偶然做了缘线。我在Quarerade帐户中有一些原因在美国资金的负现金余额。这是什么意思?它没有’似乎有所作为。

    3.我听说过在股票市场之前的简单方法是VBAL和VGRO ETF,所以现在我拥有VBAL股票。你的方式更好吗?为什么?

    4.类似于上面,我看到Vanguard现在提供了Veqt–全方位股份组合。我说,大大,或回家,所以对我有吸引力。但它似乎很新,而且我’不确定它。想法?

    我认为我将受害者降低到与NXO.VN股票的泵和倾倒。他们’尽管如此,尽管如此…哈哈。幸运的是,小实验只花了10美元。

    6.为什么不’他们在学校教这个!?!?!?!?抱歉大喊大叫。另外,我知道为什么。 *叹气*但我40岁,我已经努力弄清楚股市如何工作以及如何投资20年。一世’浪费了这么多时间。 -

  7. 我对派对有点晚了,但谢谢你!我刚刚完成了你的书&老实说,你回答了这么多问题。我很感激。在这篇文章中,这部分是正确的:
    “只要您在12月29日在第12/29/29/29/29/29/29/29上占据该基金,您将获得其股息。”
    它应该是12/22,还是我看错了吗?谢谢你!

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