投资研讨会46:缩短了Chautauqua版

徘徊
跟着我
徘徊的最新帖子 (查看全部)

Chautauqua.厄瓜多尔

今天将是一篇缩短的文章。我们还在 Chautauqua.在所有踢屁股的顶部’在厄瓜多尔的互联网连接中,我们继续闲逛所有这些令人敬畏的人…well let’只是说这篇文章花了我2个小时,多次尝试发布。所以希望这最终经历。 EEP。

但即使我们’在厄瓜多尔·乔德顾’t意味着我们购买的时间表变更。我们现在将进行经常计划的购买。我们’实际上开始接近整年结束,所以我’我很高兴地回来,看看我们是如何’ve done.

加拿大产品组合

一如既往,我们首先在加入现金后开始了投资组合的快照…

资产tick单价单位市场价值分配目标分配
加拿大债券v$25.09172$ 4,315.4838.24%40%
加拿大指数VCN.$31.9667$ 2,141.3218.97%20%
美国指数$44.6048$ 2,140.8018.97%20%
EAFE索引XEF.$29.9558$ 1,737.1015.39%16%
新兴市场xec.$27.1616$ 434.56.3.85%4%
现金$1.00516.38$ 516.384.58%0%

接下来,我们弄清楚要恢复目标分配的该做什么…

资产tick目标分配单价当前的市场价值目标市场价值当前单位目标单位不同之处
加拿大债券v40%$25.09$ 4,315.48$ 4,514.26172179.97.9
加拿大指数VCN.20%$31.96$ 2,141.32$ 2,257.136770.63.6
美国指数20%$44.60$ 2,140.80$ 2,257.134850.62.6
EAFE索引XEF.16%$29.95$ 1,737.10$ 1,805.705860.32.3
新兴市场xec.4%$27.16$ 434.56.$ 451.431616.60.6
现金0%$1.00$ 516.38$0.00516.380.0-516.4

最后,我们弄清楚了哪些订单,小心不要进入边缘。

资产tick单价行动分数单位单位收益
加拿大债券v$25.097.98200.72美元
加拿大指数VCN.$31.963.64$ 127.84
美国指数$44.602.62$89.20
EAFE索引XEF.$29.952.32$59.90
新兴市场xec.$27.160.61$27.16
全部的$ 504.82

美国产品组合

到美国方面。我们通过加入现金并享受我们的投资组合的快照来再次开始…

资产tick单价单位市场价值分配目标分配
债券BND.$81.8554$ 4,419.9037.83%40%
美国指数vti.$ 131.6825$ 3,292.0028.17%30%
国际指数veu.$53.7563$ 3,386.2528.98%30%
现金$1.00586.78$ 586.785.02%0%

接下来,我们弄清楚我们需要恢复目标分配…

资产tick目标分配单价当前的市场价值目标市场价值当前单位目标单位不同之处
债券BND.40%$81.85$ 4,419.90$ 4,673.975457.13.1
美国指数vti.30%$ 131.68$ 3,292.00$ 3,505.482526.61.6
国际指数veu.30%$53.75$ 3,386.25$ 3,505.486365.22.2
现金0%$1.00$ 586.78$0.00586.780.0-586.8

最后,我们弄清楚我们的购买订单注意不要进入边缘…

资产tick单价行动分数单位单位收益
债券BND.$81.853.13$ 245.55
美国指数vti.$ 131.681.61$ 131.68
国际指数veu.$53.752.22$ 107.50
全部的$ 484.73

然后’s it! We’下周返回,希望我的互联网是’T经历了56 kpbs奶酪刨丝器。

继续下一篇文章!


车间工具

参加的费用是多少 投资车间?没有什么。因为这就是我们的卷。我们所要求的只是使用以下联盟链接注册,以免永久免费:

加拿大人:

1)Questrade.

2)传奇

对于美国人:

1)Vanguard.

2)个人资本


或者,更喜欢使用Robo顾问?退房 富裕,并免费获得您的第一个10,000美元!


免责声明:表达的意见仅作为一般信息来源,不应被视为个人投资咨询或征求购买或销售证券。考虑任何投资的投资者应咨询其投资顾问,以确保在进行任何投资决策之前,它适用于投资者的情况和风险耐受性。本博客中包含的信息从源获得,相信可靠,但是,我们不能代表它是准确或完整的。


27 thoughts on “投资研讨会46:缩短了Chautauqua版”

  1. 上次我弄清楚我的买入命令一个人出现了负面。但(至少有Questrade)’你支付佣金的地方–当你出售。如果您的目标分配需要出售某些单位,您会等到单位数量在实际销售之前合理大?

    1. 是的,sorta。在这种情况下,我通常等待几个DCA时期或两次直到我’ve增加了足够的现金,即我可以用购买的重新平衡。请记住,销售也触发资本收益税,所以你不’除非你绝对必须,否则要做到它们。

  2. 鞭炮,

    我收到了Tdameritrade关于ETF资金的变化的电子邮件,您是否可以帮助如何使用这种新的更改?
    基本上所有的Vanguard ETF资金都被一套新的ETF资金所取代,Vanguard基金将从11月20日开始交易费。

    尊敬的客户,

    We’很高兴地宣布我们正在扩大我们的佣金交易所交易基金(ETF)交易计划,几乎将可用资金的数量增加到296.由于您目前正在注册委员会的ETF交易计划,我们想要请确保您拥有所有细节,以便确定这些更改如何满足您的投资需求。

    资金列表的更新

    我们将替换目前委员会免费ETF列表上的大多数ETF列表,并从Agfiq Quandshares,First Trust Cortfolios,Ishares Etfs,JP摩根资产管理,EveneCo,ProShares,State Street Global Advisors的Powershares的Etfs的广泛新的ETF选择SPDR业务和WisdomTree投资。这些新的ETF选择将在2017年10月17日开始的ETF市场中心提供。

    目前的ETF将于2017年11月20日留在委员会上市。2017年11月21日开始,他们将以我们的标准低佣金率交易。

    新列表将在同一资产类别中提供对当前ETF提供的相同资产类别的低成本ETF以及多个新资产类别。如果您选择在2017年11月20日从新列表中使用ETF替换委托列表上的任何当前位置,您将不会收取任何交易的佣金。

    额外的计划发生变化
    新的30天保证金规则:委员会免费清单上的所有新ETF都不能用作保证金贷款的抵押品,购买后30天内也不金属。

    较低的短期交易费:我们’LL降低我们的短期交易费,从19.99美元到13.90美元。这只适用于持续不到30天的ETF。这项新费用将于2017年11月21日生效。

    这些变化是我们持续努力提供低成本投资选择的一部分,可以帮助您追求您的财务目标。我们’很高兴你选择了td ameritrade,我们’LL继续做所有我们可以提高您的交易体验。

      1. 您是否知道在11月20日之前,我可以在Tdameritrade找到一个完整的佣金ETF列表吗?

        我想知道新的委托列表中的VTI和VNQ是否有任何等价性。

    1. XAW是一个很好的选择,但我喜欢能够在我们和EAFE / Emerging之间转移的能力。 XAW没什么不对,我想你可以’太糟糕了。

      1. 我也习惯于同样的思考,但现在我更喜欢被动投资的想法。因为经验现在向我展示了没有人知道下去的东西,专家大多得到错误的预测..所以由于这个原因,我更愿意贪睡并继续投资。从长远来看,它会工作,我可以睡觉而不担心..

  3. In “The Boglehead’s Guide to Investing”,建议你不’T Repalance,通常会导致更多资本获得税。我不’在我面前有它,但我似乎记得提到的一项研究,说一项研究表明每13个月重新平衡每季度都会有效,并导致资本税收得多。你对此是什么?

    1. 同意。在DCA的背景下重新平衡涉及购买,因此不会引发资本增益。一旦你退休就像我一样,我通常只会每年重新平衡一次(除非市场发生在市场上)。

  4. 我仍然没有完全使用ETF’S,皇家贸易费吮吸。你付出了进去,你付出了外出。将等待,看看费用的开销是多少,但在我似乎购买订单107.00美元,并不高效。我的最低贸易是1000美元,否则我只是让它以现金坐在现金,直到我准备购买,实际上我现在已经超过5000美元,准备进入机会。最多的美国美元购买纳斯达克,道德或秒&P. I don’T在我的自我指示中持有任何债券。债券不会赚钱,而不是在这个环境中,如果我们有崩溃,那么他们就会出现崩溃,但现在几年出现。我在没有负载指数共同基金中保持债券的平衡。

    我为FC的问题是,鉴于大量交易量,您如何计算到两个投资组合的MER?与索引共同基金相比,它如何比较?

    干杯

    太空人

      1. 是的,但阅读精美的打印,卖掉它们的成本。对于重新平衡,您必须再次出售和购买,并且您也支付了MER,(管理费用),这与大部分都非常低。

        你也只能购买Questrade ETF’s免费吗?我在读这个吗?

        S.

        1. 我想这取决于你如何重新平衡。如果您正在频繁投资(每月),那么您从来没有卖出,您的重新平衡是通过购买更多您在较低的内容和较低的任何内容的情况下进行的重新平衡。一世’一直在使用Questrade几年,只有在我的时候卖掉了’ve决定改变我的投资组合拨款。如果我记得正确,卖出费用是合理的。

          如果您不经常投资,则不应由于费用而重新平衡每月。您可以通过每年重新平衡现实,在这种情况下’D只需要卖一次。

          您支付的唯一MER是ETF本身的MER,Questrade Don’我自己充电。在许多情况下,这低至0.05%。我的自我管理全球多样化的ETF组合’S通过Questrade的平均MET约为0.15%,而且’因为我持有一些更高的成本,如金色和能量。如果你与基本的加拿大股权和债券一起去,它’d更接近0.05%。

          Questrade通过他们的投资组合IQ平台提供自己的投资组合。这确实充电了一个mer,但没有必要使用这些,他们’对喜欢共同资金和唐的人来说’想自己做。自己建造它,除了一个非常标称的购买费外,没有Questrade的费用(如每笔交易不到1美分)和售价。只要你不’t sell too often it’在加拿大IMO中轻松获得最佳交易平台。

          你 can buy any ETF for free in Questrade, without restriction.

    1. 我也有一个rbc di。它有点贵。所以过去的一年,我感谢这个博客的Questrade帐户。我喜欢它 。 。我觉得自由购买只需在销售时付款。这很难重新平衡..

  5. Questrade很棒,但我不’像他们的平台一样。给我iTrade.’s Flightdesk

    使用QuareRade购买我持有的F系列资金(Managers我尊重并用Longterm Alpha,锐利比率

    我的交易是在伊罗拉德

    1. 我无法处理阅读粗鲁的评论。他们在周三发布!周四检查或注册电子邮件/时事通,他们会在有新帖子时给你发电子邮件。

发表评论

你r email address will not be published. 必需的地方已做标记 *

社交媒体自动发布 供电 : XYZScripts.com.
想要加入25,000多名订阅者并在收件箱中获取新帖子?