投资研讨会48:如何重新平衡您的投资组合

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现在,坐在我的收件箱中,大约是一百封电子邮件所有问题: 你如何弄清楚如何重新平衡你的投资组合?

我会自由地承认,我没有’在回答这个问题时是最好的。在最长的时间,我们 ’通过我的信任计算器手动计算购买订单,目的是最终将它全部放入其他人可以使用的电子表格中。

好吧,我终于脱掉了懒惰的屁股并做到了!

要下载,请单击此处.

所以在这里’它是如何工作的。重磅师是一个简单的Excel电子表格。打开它时,您可能会收到以下警告:

这是正常的,只需点击“Enable macros.”我在那里有一些简单的VBA代码,以确保Pivotcharts在任何更改时都会更新。

当我们打开我们的电子表格时,在您看到的主标签中。

 

这是您输入投资组合信息的位置。

一旦你这样做,regalancer一旦弄清楚你目前的投资组合分配是什么,它需要的是什么,以及购买/卖出订单让您回到轨道。一世’实际上在幕后在幕后使用这个工具过去几周来弄清楚我们的双周工作坊产品组合购买,但现在你也可以玩它!

让’送去,我们吗?

重新平衡我们的加拿大组合

对于我们加拿大的投资组合,我们首先将我们的ETF投入重磅师。您拥有的任何现金,将您在最后一行中的美元汇总。

一旦执行此操作,其他选项卡更新包含告诉您有关您投资组合的图表。第一个标签“Current Allocation”是我们当前的投资组合的样子…

第二个标签“Target Allocation”是我们想要的样子…

和最后一个标签“Model vs Reality”是每个资产来自目标的距离…

因此,为了到达那里,我们的regalancer表会告诉我们在主页上做什么…

在重新平衡之后,我们的投资组合将是这样的…

资产单位价格市场价值分配
现金121$12.000.1%
v19025.28$ 4803.2039.9%
VCN.7432.55$ 2408.70.20.0%
5246.42$ 2413.84.20.0%
XEF.6231.08$ 1926.96.16.0%
xec.1728.19$ 479.234.0%

重新平衡我们的美国产品组合

在美国方面,我们首先将我们的投资组合纳入重磅师’s main tab…

在这一点“Current Allocation”选项卡,我们可以看到我们当前的投资组合分配看起来像什么…

And this是我们想要的样子…

因此,为了重新平衡,我们的regalancer讲述了我们在主标签上需要做些什么…

然后’s it!

和我们’re done! So that’是你的重新平衡计算器,你们/戈尔斯一直在要求。给它一个旋转,如果您在评论中或通过电子邮件中遇到任何问题,请告诉我。

这里’再次下载链接.

还有件事儿。当您下载电子表格时,它’s in “Protected”模式,意味着你可以’t看到任何公式和很多列都被隐藏,但如果你去审查 - >未保护表格,您可以解锁,并在很可能的机会中查看所有内容’re an Excel geek.

那’s it! Peace out!

继续下一篇文章!


车间工具

参加的费用是多少 投资车间?没有什么。因为这就是我们的卷。我们所要求的只是使用以下联盟链接注册,以免永久免费:

加拿大人:

1)Questrade.

2)传奇

对于美国人:

1)Vanguard.

2)个人资本


或者,更喜欢使用Robo顾问?退房 富裕,并免费获得您的第一个10,000美元!


免责声明:表达的意见仅作为一般信息来源,不应被视为个人投资咨询或征求购买或销售证券。考虑任何投资的投资者应咨询其投资顾问,以确保在进行任何投资决策之前,它适用于投资者的情况和风险耐受性。本博客中包含的信息从源获得,相信可靠,但是,我们不能代表它是准确或完整的。


53 thoughts on “投资研讨会48:如何重新平衡您的投资组合”

  1. 这个工具很棒。我今天用它。很少有错误修复。一世’ll尝试编译一个错误列表并将其发送给您。

    我有一个问题是你们是如何计算现金单位的。我不确定为什么为您提出602个单位以获得现金。价格始终是1.00美元的价格?

  2. Slick工具!我也是,我只是摇摇我的Excel电子表格,但下一个8月,我们每年的重新平衡,我’M将使用您的辣椒计算器。

    非常酷的工具:这将是一种资源 ’ll帮助很多人,我’m sure of it.

  3. 这是否意味着以100万美元退休是不够的,并且您需要通过其他收入流补充?我问的原因是我一直在想,你真的需要留给多少,以确保你永远不会挖掘投资组合的主要部分。我的目标是永远不会碰到校长(我宁愿留下那种感激的产卵,所以他们可以和我一样。如果我在我的投资组合中的年度返回7.5%,目标是将3.75%(占7.5%的50%)作为收入和再投资,另外3.75%,以确保投资组合始终保持在通货膨胀之前。在100万美元的起点,这意味着我将有37,500美元的生活。我承认这对我所计划的东西有点紧张,并且当它达到130万美元时,更愿意开始绘制我的投资组合,而是会让我不到50,000美元。

    考虑到附属公司的情况和损失外部收入,你还觉得100万美元足够吗?我是单身的,所以没有更好的一半到收入分配投资组合收入。我刚刚以0美元的债务达到100万美元的投资组合标记,但在多伦多生活,因此考虑了实际拉动触发器的最佳时间并退出工作(即:契约奴役)。我不打算博客补充收入–我更愿意读取像你的聪明的人。我是读者,不是作家(情人不是战斗机–大声笑)你能建议吗?

    提前致谢

    1. 恭喜!我觉得100万美元绰绰有余,特别是如果你不’T锁定自己像多伦多一样的高成本区域。就像我们说的那样,生活在欧洲东欧和SE亚洲这样的地方导致您的生活费用低于30万美元。我们不’T需要任何博客收入来使我们的数字工作,任何$我们制作(和它’没有多少手段)只是奖金。一世’M实际上需要在12月首次进行投资组合退出,我’当我这样做时,请写一篇关于它的详细帖子。

      1. 谢谢你的回应。我很欣赏。我期待着在它出来的帖子。

        对于130万美元的目标,这是为了处理HCOR区域,以便我希望从未感到被迫选择LCOL面积与HCOR区域。这是安全网,可以告诉我,我可以让大多数金融风暴(应该在3年内完成,所以不太长,手指交叉)。事实上,我肯定,我会回头看,然后对自己说“你笨蛋,你浪费了3年,因为你可以玩得开心,没有任何东西。叹… oh well.

            1. 我对你的博客有很多狂欢阅读。感谢您分享你的知识。

              我避风港的一件事’看了你写的(除非我错过了)是我们如何在下市期间重新平衡。我知道你应该每年一次做一次,也在进入现金时再次做一次。但是,当市场倒闭或上升时,您还有任何规则吗?

              还如果我有70k的现金垫子,在下游市场如何知道我应该如何坐垫?你不’如果你太快使用了70千克,那么如果你太快使用了70千克,那就知道熊市是多久。一世’d喜欢知道你的想法是什么。

              再次感谢

              让’S表示您有一个60个股权/ 40债券资产分配。当它转移5%时,我是否有一个规则来重新平衡?

              此外,在您的股权分配(CDN,USA,International,Emerging)中,您是否有何时重新平衡的金额?

              现在’刚谈到价值下降。值增加了什么– when it goes up?

              希望这有意义。

    2. 恭喜达到100万美元。我的丈夫和我也来自多伦多,2017年是我们对我们的第一年的第一年。我们旨在在10年内完成。希望有一天我会有你的‘problem’在何时拉动扳机。 -

  4. It’肯定的一个有趣的工具,但天哪,买卖订单?我们大多数人通过向它添加新鲜资金并仅在买边重新平衡东西来重新平衡我们的投资组合! (购买更多单位的另一个单位(s))
    你们必须改为像这样构建一个工具,然后我’ll use: http://optimalrebalancing.tk/index.html

    1. 好吧,如果您将现金添加到投资组合中,该工具将告诉您“sell”现金并在适当的情况下购买ETF。你的同样的事情’重新描述。我没有’T实际上也卖掉了任何单位。

  5. 抱歉的家伙,但这个名字真的没有’T很容易出来,它可能不会棒!有些人已经称之为辣脆(更简单,更简单)

  6. 相当甜蜜的工具!唯一的“complaint”我本来需要在每次使用它时都需要填补它(据我所知)。如果有办法保存您的投资组合,那么当您回来时,信息就会有(市场价格除外)。否则,使用Excel模板对我来说仍然更容易。

    也许有潜力可以创建自己的小投资组合经理,您可以在那里每个月输入购买工具,以便它自动了解您的投资组合,您需要做的就是更新当前的市场价格。这可能会变得有点复杂,但它会很好!

    1. 嘿Vancouverbrit!你不’实际上必须每次填写工具。您可以通过单击单击保存“Save” button in the “Save Your Results”底部的部分。这将提出一个链接,以将其保存为文件,或者只是保存URL,以便您不要’T必须重新填充您的信息。

      感谢您的反馈!

  7. 嗨鞭炮 -
    爱这个网站!你是灵感!重新平衡是非常传统的智慧。然而,有足够的证据表明它没有做到这很多。

    查看诺贝尔奖获奖者Bill Sharpe的写作 //web.stanford.edu/~wfsharpe/aaap/wfsaaap.pdf 和杰克bogle。 http://www.morningstar.com/cover/videocenter.aspx?id=615379

    我“重新平衡”的唯一方法是通过股息和投资我的百分比低于我想要的地方。它对我来说效果非常好。

    只是我的2美分。继续令人敬畏。
    Rob

    1. 非常好的阅读,当我运行一些数字并接近平衡的主题时,你得出结论,太多的平衡是坏事。我喜欢“let the dogs run”这意味着市场做得很好,唐’触摸它。但是,使用Robs方法来添加到您的投资组合,购买超出目标范围的资产,因此仍然调整余额,并不是很积极地。我认为投资的关键是只要你能够忍受股票就会离开你的资金…债券的日子每年持续7-10%。但我不相信100%的股票投资组合,手中没有现金。我的年龄不是我的年龄,我需要平衡风险/奖励,这是投资的关键基础。

      干杯

  8. 谢谢家伙,真棒的工具!我为关于这个名字的其他投诉道歉!哈哈 (“don’看看嘴里的礼物马” people!) (also “我们称之为玫瑰的任何其他名字都会闻起来”)

    I’M也是一个开发人员,一直想看看Questrade’可以看到是否有可能开发一些东西可以让我重新平衡的东西(或者至少避免避免抬头,并进入它)。你考虑过吗?

    I’M新投资,并且惊讶于何时弄清楚你的购买(更不用说错误),当似乎这样的自动任务时。

  9. 我有点像名字,爱这个工具,它的光滑,我想在退休时做的那种东西,距离大约4-5岁。所以Wanderer,你用什么工具来生成你的代码,我正在努力与PHP,Perl和SQL斗争。

      1. 谢谢,我想把一个程序融入我自己的博客,你现在也是一个博主.. omg…
        看到我的gravatar?反正…你会建议perl,或c作为源代码吗?

        您甚至可以在大多数平台上使用编译的C程序吗?我没有’t tried it yet.

  10. 确实看起来很糟糕。有关如何在账户之间划分资产的任何想法?当我写下软件来做这件事时,这是一种棘手(并让学生作为他们类别的一部分对该软件进行更改)。

  11. 你好!伟大的网站。一世’m a newbie…刚刚开始我的生活中的旅程(希望我年龄10岁,哈哈)。你有任何信息还是任何人’在英国做它?

    1. 当你’仍然积累,每次购买现金都会在目标下运行的任何资产都会有效重新平衡。退休后,我在7月和1月份每年的两次重新平衡。

  12. 我在Google表中制作了一个电子表格,允许我从每个帐户中输入我的资产(TFSA,RRSP,未注册,公司股票购买计划等),为每个资产类型提供平衡和,并允许我进入宏命令将我的投资组合信息保存在不同的工作表上,以帮助我跟踪我的投资组合。它’如果我忘记了基于哪个账户购买的ETF,以及忘记为每种账户类型购买的资产以进行税务效率购买哪种资产,也忘了。

  13. Mathshitup-Inator是否存在于GitHub上的回购?一世’d喜欢在内在工作中窥视,我打赌社区中的其他人可能有兴趣为其做出贡献。

  14. 我现在已经使用Mathshitup-Inator一段时间了。我从来不得不卖掉我的ETF’■努力重新平衡,但最近的计算器旨在销售一个或两个特定的ETF单位’s。现在,每当我们在Questrade上销售ETF时,它会收取5美元的录音。所以我不确定吗?’值得支付5美元只是卖一两个单位。你能告诉在这一情景中要做什么吗???

  15. soooo…it’2019年8月14日,股市开始坦克。全部“indicators”显然是。每个人似乎都认为明年有时会有一个经济衰退。我的股票正在下降。债券似乎持续稳定。一世’没有恐慌,因为你说不要恐慌。

    所以我的问题是;我只是简单地将钱存入30%,veu 30%,BND 40%。换句话说,我是否留下课程,只是继续购买,但是购买Mathshitupinator告诉我根据我的60/40战略购买的是什么?

    我们可能需要在首页上的博客帖子建议每个人(再次)如何“stay the course”在经济衰退期间,它看起来像一个人就在拐角处。

  16. 嗨I.’在重新平衡时非常混乱。我知道应该每年一次,但如果是我’m up大约7%,让’说,在股票中7%的股票是$ 10k我应该卖一点点的那个资产重新平衡或我必须等年吗?但是,如果时间,资产下降且现在只有2%。

    如果我有一个成长的目标而不是等待重新平衡的时间?

    非常感谢您的指导,我真的需要它。

  17. 是否已成功将此XLS导入Google Sheet?我设法获得主板公式工作,但没有那些美味的图表向前推进。

  18. 您是否正在寻求有效的广告,实际上得到了良好的结果?对于在联系人表格上向您发送此消息但实际上是有点的,我深表歉意。我们可以通过他们的联系页面将您的广告消息发送给网站,就像您一样’重新阅读此广告。您可以通过关键字或批量爆炸在您选择的位置进行批量爆炸。所以让’S表示您需要向美国的所有管道公司发送广告’LL抓取网站只是那些,并将您的广告发短信给他们。为您提供’促进产品或服务’与那个利基相关的,那么你的业务会得到一个很棒的结果!

    开除快速信息 [电子邮件 protected] 获取信息和价格

    1. 伟大的工具和资源–非常感谢您共享此电子表格。我有jp的完全相同的问题–我们使用什么价格?初始成本或最新成本?

      1. 除非你有理由做出原因,否则你通常需要在重新平衡时使用价格,因为它’这些价格允许将偏差从当前分配到理想的分配来计算。

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