投资研讨会5:建立个人资本

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今天我们’重新看看各种账户如何出现在个人资本上。请新读者 单击此处从开头开始。

我们首先要使用个人资本的原因是因为

  1. It’s free so why not
  2. 它有一些漂亮的可视化工具,我们可以用来看看我们的投资组合是如何做的。

我们现在将潜入其中一些工具。

我们首先登录您的个人资本账户。如果你没有’T已经创建,使用 这个链接。

注意,不幸的是,个人资本只支持美国经纪账户,所以如果你’再加拿大人’t apply to you 🙁

幸运的是,加拿大人现在有自己的工具名为Passiv。 点击这里阅读该指南.

将您的交易账户链接到个人资本

我们将使用 先锋。您可以使用任何受支持的经纪,但出于此研讨会的目的’ll坚持这两个。

1.单击左上角的小+符号以添加新帐户…

pc_link_1.

2.通过打字找到您的银行’s name…

3.一旦那个’s done and it’S完成同步交易完成后,我们可以看到我们的初始购买交易已记录在个人资本中。

 

4.点击投资 - >持有人可以看到我们的投资组合是如何表现的。

 

5.另外一个视图,我们可以点击投资 - > Performance.

那里’你有点差异’刚开始在这两个意见之间开始。这“Holdings”选项卡显示您的投资组合在过去90天内会在此期间持续这一点,而且“Performance”标签显示您的实际投资组合一直在做什么。它’对于随着时间的推移,一个微妙的区别将成为MOIC的点,并且两个图表最终将变得相同。

查看我们的拨款

1.现在有趣的部分。去投资 - > Allocation.  您应该看到以下内容:

 

用这个屏幕播放。例如,您可以单击框并钻取,以查看每个类别的分割方式。例如,如果你点击“国际股票,”你应该看到这样的东西。

 

2.如果我们进一步钻取,我们会看到我们的实际ETF及其重量。

当我投资自己时,我必须用一个丑陋的电子表格手动手动做所有这些废话,所以个人资本充当一个很好的仔细检查一切’走它应该是的。现在,自我之后所有的持有人都倾斜了50%’我拿着下一个500美元’m计划将交易账户投资于现金,但一旦部署了这些百分比,应仔细观察我们以前决定的目标分配。如果它们偏离目标,则应使用此界面非常易于发现。

然后’嗯!随着我们将使用它的其余特征,随着我们将使用这一点来跟踪我们的性能前进,随之而来。

以便’本周它。问题?注释?问题?让’在评论中听到它,我们会尽力帮助。

Or…继续下一篇文章!


车间工具

参加的费用是多少 投资车间?没有什么。因为这就是我们的卷。我们所要求的只是使用以下联盟链接注册,以免永久免费:

加拿大人:

1)Questrade.

2)传奇

对于美国人:

1)Vanguard.

2)个人资本


或者,更喜欢使用Robo顾问?退房 富裕,并免费获得您的第一个10,000美元!


免责声明:表达的意见仅作为一般信息来源,不应被视为个人投资咨询或征求购买或销售证券。考虑任何投资的投资者应咨询其投资顾问,以确保在进行任何投资决策之前,它适用于投资者的情况和风险耐受性。本博客中包含的信息从源获得,相信可靠,但是,我们不能代表它是准确或完整的。


67 thoughts on “投资研讨会5:建立个人资本”

  1. 伟大的帖子!我尚未在别人的帖子上设立个人资本账户,因为安全和Questrade如果你的密码被盗,那么这是真的吗?个人资本是否有任何类型的保险来保护最终用户(ME)如果发生这种情况是发生的?提前致谢!

    1. 不,你不’如果您的详细信息被盗,则有任何保护。那是一个专业的。您的详细信息仅在您的帐户上持有,只在PC服务器上持有。他们的服务器非常安全,可能比银行服务器更安全,所以您的细节被盗的可能性是最小的。

      就个人而言,我不’T感受投资账户跟踪是必要的。它’不是你需要定期看的东西’s just something “cool”看看。你可以每月一次左右完成一切,或者在没有大量的努力的情况下。

      因此,风险与奖励是’值得它imo。与薄荷和ynab不同,风险低得多(您可以’与投资账户相比,T来自银行账户的浪费了很多),奖励要高得多(跟踪支出如果手动完成,则非常耗时)。

  2. 首先让我感谢你们对我们崇拜者的崇拜者来说令人敬畏的东西。你是我们很多人的动力,所以保持吧!

    如果这也适用于欧洲账户,您是否偶然?据我所知,他们不’作为机构一般不’T允许第三方访问交易信息。 (可能必须用数据隐私法做点什么)。

    或者,我甚至愿意手动更新交易信息,并为其使用个人资本’S分析工具,但几个月后我找不到方法。有什么建议吗?

    谢谢!

    1. 嗯,我不’T这么认为。 PC部件只是我喜欢使用的便利显示层’完全可以使用Excel电子表格来完成所有,所以您可能只需要这样做。

      1. 谢谢。昨天昨天滋补过来太长了,我应该至少弄清楚的投资和退休计划部分,这真的是我对此的奇怪。我已经在应用程序中跟踪了所有的交易,因此我在Excel中有详细的交易数据,但很高兴看到未来的模拟和资产分配部分。

  3. 感谢您的指导。我不’认为这很重要,但我注意到我的平衡图看起来与你的不同。蓝色场是覆盖图的右侧的楔形部分,其中您的右侧’似乎是一个大三角形。我的日期显示24-30th。 (我迟到了一天)。我注意到你的时间线30天。我试图将其更改为匹配,似乎楔形字段变得更小。这是因为你在10月份开辟了这个账户并获得资助它吗?
    另外,在“投资组合”选项卡下,它说明了我的索引’S,它显示1天0%和30天0%,因为你的有一些价值。我想确保我’我尽可能地靠近。您的见解是赞赏的。

    1. 是的,在我实际开始研讨会之前,我已经开放了一段时间进行测试目的。那’s why there’更多的历史。我还记得在至少几个星期的历史过去了之前的图表,所以等一下,它应该修复自己。

  4. 很酷的帖子,很高兴看到这个过程,因为大多数博主只向你展示了最终屏幕。那对我来说,这是安全的主要缺点。个人资本已将所有帐户登录信息。现在我知道他们说他们使用加密,但其他人也是如此。相信我们,你是安全的… But isn’这究竟他们对购买价格过高的房屋时所说的内容

    那里 are two offline tools that one can use that do not require password storage: Quicken Premier –目前,亚马逊65美元,以及微软金钱日落版。第二个是自由的,并被爱好者活着。第二个奖金点,您可以自己修改Python代码,并将其更新为最新的加密方法,如果您如此倾向。

  5. 嗨,在Workshop#1中,你提到你会讨论rrsp’s and tsfa’在后来的帖子中。因为这是一个人’讨论了我们’RE已经购买我只是想知道您正在使用哪种类型的验证。
    If I have ETF’S在RRSP中设置我如何每年投资40 + K,以满足我的退休目标,当时RRSP缴费限额?

      1. 是的,它’s in my queue. I’M在非Reg帐户中做的所有内容,因为我的rrsps和tfsas被我的其他投资所吸收,但唐’担心在错误的帐户中将错误的事情放在错误的帐户中,因为您可以通过在帐户之间传输资产来稍后稍后修复它。

        如果您在RRSP中有足够的空间,那么简短的答案’s or TFSA’■在投资非REG之前,请在其中包含整个投资组合,在那里在那里进行。

        1. 与我们期待RRSP / TSFA问题的其他人(我知道将在未来的帖子中讨论)类似的问题。但是我’M只是想知道,因为我确实对两个帐户进行了定期贡献,如果在两个账户中有一些相同的ETF会对其进行补充?或者真的很棒吗? - 一世’M并不真正更喜欢使我的RRSP所有债券和我的TFSA所有权益,例如,我的RRSP大约是我TFSA大小的三倍。

  6. 是什么让你从自己投资到拥有别人管理你的投资?
    专业货币经理带来了哪些价值vs. diy?

    我一直是DIY投资者(阅读书籍,跟随博客),但最近我’一直在考虑拥有专业人士,无论是接管还是第二个看我的投资组合。

    1. 始终首先教育自己并知道你是什么’谈论。投资顾问永远不应该取代您自己的知识’人们如何被骗。

      对于我们来说,当我们接近退休时,顾问更有意义,因为投资收入是比在累积阶段的投资更复杂。

      但再次,继续阅读,继续学习,并了解情况。顾问应该补充您的投资知识,而不是取代它。

  7. 在过去,您突出了您对薄荷的不符合预算的目的,因为必须提供您的银行详细信息,因此不安全。

    但是,现在您正在倡导PC,这是您的兴趣’重新链接到银行账户,而不是您’将每个投资组合的每个帐户联系起来。如果有人窃取银行帐户信息,您可能会失去支票账户金钱,如果有人窃取所有投资账户信息,您可能会减掉整个救生人员。

    只是想知道你为什么’在船上,但不是薄荷?

    我在第一个月左右之后放弃了个人资本,部分原因是因为这部分原因是因为我喜欢太过伤害了。它没有从Questrade提取准确的信息,以此,我必须手动地掉了很多东西。它变得比价值更多的工作。它确实有几个很酷的功能,但它不是’值得我的风险。

    我不’T寻找追踪投资,这是非常困难的,仅仅因为您只需要一个月左右,就像预算中只能在您必须经常跟踪每项费用的情况下。与Mint和Ynab保存的相似的时间和努力是大量的,与实际上只是一堆图表的PC,你可以相对容易地让自己变得相对容易。

    1. 是的,当我们投资时,我们通过我们自己的电子表格进行了所有跟踪,但是当运行这次研讨会时,我们实现了在做同一级别的跟踪/分析中的工作量,我们每周都会运行这一周不可行。所以它要么使用pc或don’T The Workshop根本。

      如果你’在您自己的电子表格中进行所有跟踪,请随时做到这一点而不是使用PC。

      1. 那么你’re saying you wouldn’T使用PC为您自己的投资组合?

        I’好奇,因为我看到所有的大型财务博主推动它并说它是多么惊人,但我能想到的只是他们得到了多少才能推广它。我觉得很难相信在他们的投资组合中获得数百万美元的人将他们的帐户信息放在像PC这样的网站上。

        如果他们这样做,他们需要介绍一份手动输入股票持股的方法,如果他们这样做,他们会舀起巨额的乳膏。

        1. PC没有’存在(或者如果我们没有’在我们建立自己的投资组合时,请了解它。现在我们了解它,我们将在研讨会上进行测试,看看它是如何发展的。我们可能最终喜欢它或讨厌它,但无论哪种方式都应该有趣。

    1. 我跟踪自己对Google Sheets的投资,并一次’s all set up, it’很容易。你需要做的就是每月更新一次,所以它’S根本不是很耗时。

      艰苦的部分是初步设置。它’在一个回复中描述的是太多,因为它有几个步骤。你真正需要知道的就是:

      1)每个etf的每个单元有多少单位
      2)每单位的平均成本是多少
      3)每个单位的当前市场价格是多少?

      如果您只需在每个月结束时记录该信息,则可以收集各种图表。这些信息可以每月,季度,年度和所有时间告诉您您的投资回报。它可以告诉您您当前的资产分配(您有多少钱,股票和债券)以及您的资金正在持有(TFSA,RRSP等)。一世’甚至创造了一个计算器,告诉我,如果说,我想投资1,000美元,在哪里可以恰好把钱放在哪里,以保持我的分配正确。

      关键是每月保持月份余额,而不是更换前一个月。因此,在一张纸上,九月,10月,11月等结束余额,然后我喜欢在另一种表格中创建所有图形以进行视觉分析。

      您必须在持续的基础上进行的最多更新一些公式,并将您的图表链接到每个月包含最新数据。它真的不应该’每月花费超过30分钟,就像PC为您提供的信息一样多。

      事实上,我真的不喜欢PC,因为你永远不会看到图表背后的数据。它告诉您,您的投资组合增加了1%,但实际上从未向您展示背后的数字,您只需要相信它。有时我宁愿看看冷酷的数量,而不是一个图表,这就是为什么跟踪它手动跟踪实际上的细节比PC更具详细信息。

      I’m不知道是否有一个电子表格在那里才能用来追踪他们的投资,但是让自己的不应该’如果您在Excel和一些基本数学计算ROI和分配%的情况下知道您的方式太难’s

        1. 我喜欢这个谷歌表格,就像温哥华英国人一样,你可以设置它来完成你想要的东西–比个人资本等服务更灵活,只需更多的工作来设置并保持更新。我认为它’有趣的更新和玩它,但我’m weird. 🙂

          您甚至可以使用如下公式来设置每单位ETF的当前市场价格:

          =谷歌金融(TSE:VCN)

          vcn是多伦多证券交易所的股票代码(你不’必须指定交换,但如果你不’t, it’ll默认到纽约证券交易所并赢了’如果你始终拉动正确的数据’实际使用不同的交换)。

          我也追踪我的历史数据,所以我可以有一些漂亮的图表来展示我的进步。并返回和通货膨胀调整的回报。

          …If you’d like, maybe I’LL剥离我的数据并发布链接到匿名版本,为您提供一个地点。

            1. 哦,愚蠢的我!链接是对的,我显然在我之后清理版本时才会删除错误的事情。它’退出垃圾。 - 谢谢你的头脑!

              祝你好运!过了一段时间,所有这些都变得非常容易,但我记得我开始时更令人生畏。 -

              1. 林恩,你的Google表是如此,非常有帮助。我只是想确保你知道我可以看到自由和净值页面上的数字,以防你想删除它们。

                I’ve开始玩自己的版本。我们有这么多的帐户,这将帮助我制作一个巨大的家庭账户,它会自动更新自己–stellar!

                Google_Guy,我没有’T弄清楚如何使汉语银行功能多于每日价格,但我看到了’s possible: http://chrisreining.com/using-google-spreadsheet-to-track-a-stock-portfolio/

                我喜欢世界的时候开放了!

                1. 哦,显然我在当天错过了你的评论!不用担心,那里有/在那里有一堆数字,但他们 ’重新想象;我想提供一些示例数据,因此人们会更好地了解电子表格如何工作。

                  我希望你’VE开发了一个很好的版本,包括您的家人所需的一切!

    1. 大卫,我认为这是强大的。一世’D必须弄清楚如何使用Python,但我非常感谢您分享它。

      只是一个评论。你提到:
      “市场价值,在一次日期过滤,显示帐户类型控股,按类别
      这允许您查看您是否有一些您的东西’在某个帐户中。
      IE。你想抓住所有的重新’在RRSP中,您可以看到一些处于现金账户中。
      IE。您希望在RRSP或TFSA中持有所有国际,但您在现金账户中看到一些。”

      如果有人想要教育我的资产分配,包括公司账户(可能是未来的帖子,如果流浪者感觉到它),那将是非常棒的。

  8. 亲爱的Fircker和Wandeerer,

    个人资本是否适用于所有加拿大银行和经纪人?我有一次知道他们没有。最近有变化吗?

    您安全问题有多舒适?我认为这是Money Mustache先生,他说加拿大银行将在黑客攻击之后拒绝任何赔偿,如果他们了解账户与个人资本有关。你怎么看?

    感谢您分享的所有信息。

    1. 我不’T T Thin The Thiking它连接到其他加拿大银行,但它确实连接到QuestRade和TD Ameritrade,这就是为什么我选择它为此研讨会创建漂亮的图表和东西。如果您可以在Excel中完成所有跟踪,因为我们的一些其他读者已经完成,请随时使用它。我只是想花时间谈论投资而不是支持一百万不同的电子表格。

  9. 做得好!
    也许我错过了这一点,但你的观点是什么:滴水。 (直到找到(更多?)有利的时间投资,特别是在再投资价格和实际市场价格之间的一些差异,才能以现金持有股息更好。

    1. 呵呵,那’s weird. I’我也缺少它。 LEMME通过电子邮件发送支持,看看他们说的话…

      但与此同时,PC只是一个漂亮的可视化层。它’可以跟随只是Questrade。

  10. 鞭炮我刚从个人资本听到的,他们说“we don’T支持Questrade和大多数加拿大银行。”这是否意味着你的屏幕镜头撒谎? -

  11. 嘿,我尝试添加我的帐户,但网站没有’似乎支持加拿大银行。不确定这是我(可能是),但如果那是羞耻’s the case.

  12. 一个快速的问题,其中读过这一切:
    您是否只投资ETF,该etf分配股息或您也使用一些工作的剩余收益?

    我目前正在研究两个选择,专业’s and Con’S,我会很感激你的洞察力。

    从德国欢呼

    1. 我们拥有的所有ETF都会分发他们的收入。我们没有’t刻意做到这一点’刚才恰好恰好的索引恰好选择以任何原因分发收益。

      It’不是一种或他人的大问题。如果你不’T需要现金,您可以在下一次重新平衡中扫描它,这基本上实现了滴水。

  13. 我使用本研讨会中的链接注册个人资本账户。我收到了以下消息。我是加拿大人。
    此时我们只支持美国银行&金融机构。您可以在下面搜索和链接美国机构。加拿大金融机构此时不受支持,但我们将在加拿大提供个人资本时通知您

  14. 是的,对不起,我没有’然了一个。现在,只需使用Questrade。无论如何,PC仅供可视化,所以您仍然可以在没有它的情况下进行车间。

  15. 我正在做一些搜索并找到另一个名为Mevorthica的工具–这里有没有人使用它并知道这是否值得?不能’在其他interwebs上发现它太多了… I’m有点半学会向这些网站提供信息。

    徘徊者和鞭炮–只是想说,我喜欢你们在做什么。你’Re如此娱乐,该死的知识渊博和可复杂。只是开始真正潜入你的东西’重新分享和对我的重大范式转变正在进行中。来自一个低收入的单亲家庭,并通过工程学学校支付我的方式,看看你’完成了我认为该死的我也可以这样做!从30岁开始,我很难’m so inspired… you guys kick ass!

  16. 你好呀,
    刚刚尝试点击你的链接“non-Americans”建立个人资本(我’M加拿大人)当我试图报名时,它表示它仅支持美国账户。他们是否改变了他们的服务或者链接不正确吗?
    Thank you!

  17. 嗨,一世’通常不太熟悉交易。如果我与Questrade交易并希望将来切换服务,我是否需要涉及QuareRade来检索我的投资?

  18. I’读,我仍然可以’无论你辨别出来’使用TD Ameritrade或Vanguard购买您的ETF。你说了你’请使用先锋,但是你提到了它足够的倍数它’不是很清楚(对我)。您是通过TD Ameritrade购买Vanguard ETF,还是您只需直接通过Vanguard购买所有内容?

  19. 我是唯一一个人没有的人’理解上面。我是加拿大人,让我的QuareRade打开,一切看起来都比你提供的图片不同。失落的感觉。

  20. 嗨,大家好,
    我真的爱上了你,我相信你有一个在天堂的地方,为你们在做什么。我的问题是如果我们不喜欢加拿大人’T可以访问个人资本。

    1. omer你找到了解决方案吗?我们想要看到的只是我们分配的一个很好的饼图?没有’薄荷呢?阅读似乎这个特殊投资车间的评论’去加拿大人工作吗?刚刚买了书的许多其他人现在来到博客,可能想知道同样的事情。鞭炮可以澄清pls -

  21. 你好
    我知道我在你的原始帖子后几年,但Questrade的界面改变了吗?我能’似乎看到屏幕上的文字组合,并且没有任何运气整理手动分类位。
    我绝对喜欢你的网站,文章和生活观!非常感谢!

  22. 我不’T思考PC的推荐链接正在工作。我从未通过链接和它进行推荐奖金’已经2个月了。如果您可以提供您的电子邮件,客户支持表示他们将调查和努力让我们融合奖金。我想要我的免费钱!哈哈。如果是,您可以通过电子邮件直接回复’s better…

  23. 您是否建议将所有帐户联系到个人资本?它让我有点紧张,让网站提供如此多的个人信息,但我可以看到在一个地方获得所有资产的快照。

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