投资研讨会60:应对用户注册Passiv吗?

徘徊
跟着我

Passiv是一家我的公司’一段时间已经意识到了一段时间,一直希望与我们合作多年。基本上,Passiv看着人们面对DIY管理被动,基于索引的ETF组合的挑战,如我们教导的那样 投资车间 and said “let’S制作一个应用程序!”

采取所有追踪多个帐户的重复性任务,并重新平衡并将其包装成一个酷炫的视觉贵,普遍始终将我作为一些帮助我们读者的东西,但总是令我厌烦的是他们的价格。要解锁真正使这个工具的所有有用功能必须具有必要的,它每年花费99美元,那就没有了’与我们的教授人的哲学如何自由投资。特别是因为我已经为读者建造了工具,以帮助重新平衡,并释放它。

但是这次他们的一个营销人员伸出我的营销人员,我决定接受它的考试旋转,事情发生了一些非常有趣的发展,真正扭转了我周围。

所以没有进一步的ADO,让’看看这件事是什么!

链接您的帐户– Is it Secure?

与其他所有财务聚合者一样,您需要做的第一件事就是链接您的银行账户,在这里通常是我所紧张的地方。如果我必须将密码给第三方公司,那么’防止他们只是偷我的所有狗屎?

在这方面,美国对我们来说有一条腿。他们拥有金融公司,已建立了允许他们安全地访问人员的财务聚合系统’在某种程度上的金融数据’T需要存储密码。例如,Yodlee是其中一个公司之一’S个人资本如何能够安全地访问其客户’S BANK账户而不将其暴露于将密码被盗的风险。

我们不’这里有任何一个。此外,我们的银行条例说明,如果我们向第三方公司向任何银行账户释放我们的密码,我们的金钱被盗,我们就会出现幸运。那’s why I’从来没有推荐金融聚合器给我们的加拿大人读者(尽管我们可以做这么多钱)。因为它会使我们的加拿大人受众揭示让他们的钱偷走的风险’良心的T这样做。

那么Passiv如何不同?

passiv没有’t存储您的密码。相反,他们通过API访问您的帐户。

在没有进入技术领域的情况下,通过API访问您的帐户意味着,而不是给Passiv您的密码,以便他们完全控制您的QuareRade帐户,您可以从QuareRade帐户授予Passiv的访问权限,您可以控制您提供的访问权限。例如,您可以授予只读访问,以便Passiv可以看到您拥有的钱,但不会与它交易。因为链接是使用API​​完成的’s, you don’不得不担心一些肆无忌惮的夏天实习生窃取你的密码并偷钱,因为Passiv从未有过你的密码开始。

这里’s链接帐户是什么样的。

首先去吧“Settings” and click “添加另一个连接。”

然后,你选择经纪公司(在这种情况下,Questrade)。

然后您提供您的登录凭据。请注意,在地址栏中,URL是login.questrade.com,表示您实际上正在访问Questrade’■网站,而不是Passiv’s。所以即使你’将密码键入形式,该表格将要探索,而不是Passiv。

最后,您确认您希望授权Passiv拥有(有限)访问您的帐户和您’re done.

设置您的投资组合

所以现在我们’通过连接我们的帐户,我们做了什么?

 

嗯,首先,我喜欢Passiv的这个功能,这是将您的帐户分组成单独的投资组合的功能。虽然我们的投资研讨会仅向我们展示使用单一未注册帐户的投资组合,但现实是大多数人都有多个账户,如RRSP或TFSA。我们也不例外。事实上,随着我们拥有的所有Lira和配偶RRSP账户,我们的主要退休组合(我们称之为投资组合A)是7种不同的账户的组合,而我用来储存金钱的投资账户’退休后患者在其中’我们自己称之为投资组合B的非注册帐户。

在过去,我必须手动加起来所有正确的帐户余额来弄清楚我的“Portfolio A,” but now I don’不得不多了!我可以进入设置并将所有帐户拖动到自己的分组中,而是方便地在自己的组中将投资组合B留下的组合。

我没有’甚至知道我想要这个功能,但现在我有它,我可以’返回。这就是蜂窝跑步机如何发生!

接下来,我们需要设置每个投资组合’S目标分配。有两种方法可以这样做。首先是手动输入每个ETF零售符号及其目标百分比,或者您可以导入您的投资组合’当前加权和从那里调整它。一世’m lazy, so that’s what we’ll do.

最后,我们将百分比更新回我们的目标…

通信对你的重新平衡

一旦您’ve设置了您的投资组合’S目标分配,这里’Scastiv真的闪耀的地方。您知道如何在投资讲习班中,每次向我们的帐户添加资金时,我必须完成所有手动计算,以弄清楚每挪威的每次购买以维持我们的目标拨款? Passiv为您做了所有这些。

它不仅给你一个整体“Accuracy”在你的投资组合上得分告诉你你有多远’重新漂移目标,它还计算您需要做的所有交易,以便将投资组合带回轨道。

您可以真正判断这是公司在公司使用自己的工具,基于在生成这些交易时显示的细节。例如,他们知道在QuaryRade上,购买ETF的购买量是免费的,同时销售成本金钱,因此您可以设置一个设置为仅生成“buy-only”建议。非常令人印象深刻。

有一次这些建议,您可以登录Questrade’S交易平台并在自己身上键入它们,或者如果您’授予Passiv交易访问的舒适,您只能在Passiv中按一个按钮’LL为您执行交易。它’如果你想要这种便利级别,但是无论如何’仍然是一个真正的光滑系统。

酷报告

接下来我走过或报告标签,看到更酷的东西。

 

所有那些令人讨厌的Excel工作我必须在过去看我的投资组合’随着时间的推移表演现在刚刚为我完成了。

 

甚至更好,他们有一个致力于股息的小组!

一目了然,我可以看到我有多少股息’在一年中收集的,当他们进来时,他们来自哪个ETF。作为股息的早期退休人员,通过他们的投资组合资助其生活费用’s yield, I can’告诉你这对我有用。

今年,我’一直在看着我们的收益率像鹰一样进来,因为我担心被削减的股息,但现在我可以一目了然地告诉我们35 000万美元’在年底之前,24,000美元已经进入,所以看起来我们的收益盾正在进行工作,没有经历过重大的削减。

当我用它时,我’m仍然发现酷炫,周到的功能。例如,如果你去每个投资组合’S仪表板,在窗口的右下角’s a button called “投资组合可视化器,”将您的控股加载到自由工具中 www.portfoliovisualizer.com.,我’一直在使用设计投资组合,这样’s pretty neat!

价钱

但最后,大约99美元的问题:所有这些钟声和吹口哨价值是价值的吗?

好吧,事实证明,它’它不是99美元的问题’是0美元的问题。因为对于Questrade用户,Passiv可以自由使用!

这怎么可能?显然,Passiv最近用Questrade绘制了曲目,以便为每个签署Passiv的用户,QuareRade支付订阅费而不是用户。

他们为什么要这样做?因为它使Questrade’S平台方式,方式,更易于使用。

尽管我喜欢Questrade,如果你’你的交易平台(尤其是他们的高级平台智商边缘),你’可能注意到它’他真的与个人日交易者设置了。您可以从他们的软件中提取各种各样的幻想图形并实现选项策略,但它’不容易说,弄清楚你的家人有多少钱。

如果某些帐户在您的名字中,有些帐户在您的配偶中’姓(如美国),你必须跳过所有这些篮球看你的家庭’持有。如果你想弄清楚你的总投资组合’价格历史,那里’只是没有办法去做。我不得不提出旧陈述,并在Excel中生成图表。

所以从Questrade’S的角度来看,Passiv只是做了他们所有的工作,让他们对他们更容易获得,所以他们’重新将传奇视为外包UI开发房屋。 Passiv维护代码,QuestRade向他们支付订阅费,这就是Questrade’需要雇用内部的开发人员自己。

结论

所以你有它。吨酷炫的功能,你不’它必须放弃任何安全性,并且在它的顶部’对于Questrade用户绝对免费。

那么你应该用passiv报名吗?绝对没错。地狱,在那个价格点,你可以’t afford NOT to!

如果你这样做,请使用 这个链接支持我们的博客 所以我们可以保持火灾!

另外,请注意,Passiv仅适用于加拿大人使用Questrade而不是我们的美国读者,而是嘿,嘿,你们所拥有 个人资本 永远,所以继续使用它!

 


车间工具

参加的费用是多少 投资车间?没有。因为这就是我们的卷。我们所要求的只是使用以下联盟链接注册,以免永久免费:

加拿大人:

1)Questrade.

2)传奇

对于美国人:

1)Vanguard.

2)个人资本


或者,更喜欢使用Robo顾问?退房 富裕,并免费获得您的第一个10,000美元!


免责声明:表达的意见仅作为一般信息来源,不应被视为个人投资咨询或征求购买或销售证券。考虑任何投资的投资者应咨询其投资顾问,以确保在进行任何投资决策之前,它适用于投资者的情况和风险耐受性。本博客中包含的信息从源获得,相信可靠,但是,我们不能代表它是准确或完整的。


22 thoughts on “投资研讨会60:应对用户注册Passiv吗?”

  1. 非常感谢这么多人!这是我发现火灾之后的最佳消息! 8年手动更新电子表格和图形…在7分钟的联系Questrade和Passiv中放弃。我的OCD挖掘刷新按钮,这为聚合投资组合价值超过7个帐户提供了实时更新!什么!?我想我 ’LL在0.1%的价格限制阈值下尝试购买选项。现在,如果只有像ACB这样的东西也可以整合– so I didn’T必须更新ACB以进行未注册…one can wish.

  2. 看起来Passiv可能是我们北方邻国帮助自动重新平衡账户的伟大解决方案。

    我很惊讶,API访问将在财务责任方面与帐户访问不同,但我理解这里有很多官僚机构。

    此时,大多数银行都使用类似的系统来与美国的薄荷等服务交谈;您通常不会授予它们使用Grangegator屏幕的完整帐户访问了解帐户数据。

    最终是99美元/年没有,如果它有助于1万美元+投资组合,请保持平衡,查找税收利用机会等。

    整洁的工具。

  3. Passiv是非常有用的工具,除非您将不同类型的帐户作为1个投资组合管理。
    此时,没有办法设置哪些资产类别将在特定的帐户类型上(例如:债券)–RRSP首先泄漏到边缘,加拿大股权保持边缘等),通过Passiv购买将使我的投资组合不是很纳税。
    我真的希望他们将来添加此功能。在像我这样的人那样对我的账户重新平衡时,有些人可能是真正强大的工具。

    1. * Questrade每年为其客户提供Passiv Elite订阅的费用,并保留任何点中停止的权利。

      看起来像它’只要Questrade说它,就会免费’免费。不仅仅是第一年。

  4. 哇!…,这绝对是游戏更换器,肯定!

    事情似乎更轻松。一世’m thinking it’关于时间来调查这一点“switch”。访问Passiv可能只是我需要简化整体使用,轻松和舒适所需的东西。

    真的很喜欢这个及时的发帖,因为它肯定地解决了我管理自己的投资的主要问题之一。谢谢@Wanderer和@Fircracker为此信息!你们好棒!!!

    Immigrantonfire.

  5. Passiv是否允许将任何数据导出到CSV / XLSX格式?将一些数据/分组馈送到报告其他度量而不是历史记录和当前值是很好的。

  6. 嗨,大家好!
    喜欢你的工作并使FI世界无障碍。

    我很乐意使用Passiv,但我在英国 - 你知道的任何等同服务?
    Thanks!
    Heather

  7. I’一直想要M1财务来加拿大,但Passiv看起来像是类似的东西。非常高兴你们提到了这个!

  8. 伟大的发现,徘徊。我刚刚使用上面的链接注册。但是,它表示Passiv仅为Questrade用户免费获得一年。

  9. 谢谢你的帖子和伟大的博客!
    问题 - 有点不相关:我在第二个截图中看到了td ameritrade,并知道你们是加拿大的。你是如何打开这个帐户的?作为一个曾经在美国工作的加拿大人并且在那里有401k时,一个TD Ameritrade账户将使401K转移到TD Ameritrade IRA(美国)然后TD(加拿大)。–但是,在过去,它要求我们提供IRA。
    互动经纪人在屏幕截图中也出现 - 你如何使用它,这是简单的哟设置为加拿大吗?
    Thanks!

  10. 这篇文章无法获取’T更及时!!我昨天呻吟着如何弄清楚如何更好地自动化我的购买(我’懒惰)并重新平衡较少的痛苦(我’在数学的m sloooow)。和我’VE一直想弄清楚如何更好地跟踪增长,而无需弄清楚如何掌握Excel。我很担心安全如此超级快乐,你用信息开放。只想在$ 99年度费用中挂上精美的印刷品
    “* Questrade每年为其客户提供Passiv Elite订阅的费用,并保留任何点中停止的权利。”
    …so maybe I’ll爱情passiv,爱它是自由的,并学会依靠它及时追求这一津贴… I’m thinking I’LL风险。 (如果他们也可以计算ACB I,那么OMG’d be euphoric).
    再次感谢这个超级乐于助人,超级及时的文章!

  11. 看起来不错,但我喜欢我的电子表格更好的手下来。它是完全自动化的,除了我必须每月更新当前的ETF价格和股息一次。我想我可以建立一个宏自动拉动该数据,但是我放弃了我的乐趣。我对所有帐户(RRSP,TFSA,未注册)有一个重平架构,我甚至有一个部分来更新我的银行账户余额。每个月,我还有一个认为收入(薪水)的部分,而我的生活费用外出。它告诉我我的储蓄率是多少,我如何趋于趋势,如果有的话是不合适的。 10-15分钟更新,在一个月内为我而言,我可以关注经济上的发生。它让我保持锋利的球。我的数据保持我的数据,我保持完全控制。

    一年免费?之后,一旦你习惯了例程,$$$。不用了,谢谢。我太假装了。

  12. 太感谢了!我在篱笆上,诚实地过得很节俭(吱吱声)支付费用!但看到功能和作为一个Questrade客户,我现在正在尝试!

    干杯,
    Leo. 😊🙏

  13. 感谢您分享资源!但是,我’一直遇到了Passiv问题’ graphs –似乎有一些缺少的信息’t反映了我的个人记录(也许那样’s why it’s beta for a reason)…I wonder if it’s just me?

    1. * Questrade每年为其客户提供Passiv Elite订阅的费用,并保留任何点中停止的权利。

      没有’t seem like it’只有第一年覆盖。

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