读者案:制作人员梦见部分火灾

徘徊
跟着我
拍摄者 Muhammad Shahzil Abu Bakar @ Wikipedia

大家好!它’星期五,所以你知道这意味着什么…another Reader Case!

嗨鞭炮& Wanderer, 

非常感谢你所有的’写了。我读了你的书,然后找到了我的路上博客,并一直在学习!我的未婚夫和我一直在为家里的大流行晚上规划我们的未来,我们对您的写作向我们展示的可能性非常兴奋! 

我没有’能够在博客上找到关于部分FI的博客,所以我想问你这件事。我们都喜欢我们所做的工作(他’我的电视作家,我生产科学娱乐),但我们’D喜欢兼职的自由(或在年度只有6个月),而不是不断。我的妹妹住在泰国,我们’喜欢在那里度过一年! 

在了解IRA转换阶梯和撤销资金的策略后,我意识到这一事件’如果我们有收入,就可以了。 

所以我的问题是–我们的计划应该如何管理我们的提款和生活费用,因为我们挽救部分fI,但仍然在今年1/2收入?而且,因为我们不’为提供401(k)的公司工作,我们如何利用罗斯IRA之外的税收优势账户? 

Nitty-Gritty:

- 我们是32和33。

造币家庭收入:145,000美元的税前(这一年到一年到一年,因为我们做了很多自由职业者&合同工作,正常为我们的行业,但一直培训,除了大流行)

- 为家庭支出:我们住在纽约,刚搬到洛杉矶。 

租金:$ 2350(600平方英尺1张床1浴,但我们有一个院子!)

保险:50美元(避风港’尚未获得汽车保险)。我目前不是’T有健康保险,医疗补助所涵盖我的未婚夫。

账单:230美元

杂货:550美元(大流行期间,我们做饭很多,不要’t eat out right now)

治疗:$ 510(现在的心理健康必需,不​​幸的是保险不包括)

捐赠& subscriptions: $100

学生贷款付款:200美元

自由裁量费用:$ 1k(包括意外费用,我们的狗,服装,娱乐,天然气等宠物用品)

-债务: 我在2%的贷款债务中有20,000万美元。那’幸运的是,它是为了债务。

- 修正的资产:我们买了一辆二手车(来自我的未婚夫’父母)以8,000美元。它’S的形状很大,在洛杉矶的生活中必要。除了我们的家具&服装,即不能但不是大投资或任何东西,我们在我们的越野举动中缩小了很多尺寸。  

- 投资& savings: 

现金:35,300美元

Roth Ira:7,500美元

传统的IRA(从前401(K)卷起:9,000美元 

橡子账户:1000美元

TD Ameritrade经纪人帐户:9,000美元

谢谢! 

Producersonfire.

关于生产者的几个想法’S支出号码。加入所有逐项支出我们每月获得4990美元,但他的一些支出数字跳出来。具体而言

保险:50美元(避风港’尚未获得汽车保险)。我目前不是’T有健康保险,医疗补助所涵盖我的未婚夫。

哎呀。没有汽车保险,没有健康保险?在美国的一个?你是 坚果?

所以优先级#1正在修复这一点。将其中一些数字插入到中 加利福尼亚aca交换,我每月为330美元的价格为银计划,所以让’使用它作为估计。同样,我每月100美元获得汽车保险报价。这为我们的读者增加了430美元’s monthly expenses.

他们的杂货票据很低,这很好,但他们的治疗费用几乎和杂货一样多。那个说,他们 生活在L.A.,所以让’■继续,考虑一项费用,必须拥有一个而不是善良。因为,你知道,l ..

最后,他们’在他们仍有20千万美元的学生贷款余额的情况下,还有足够的现金支付这一点。然而,他们的利率在2%的下降率相当低,所以它’好的,尽可能地留下这个而不是支付所有这些。然而,如果该利率为5%,那将是一个非常不同的故事。

所以,如果我们向我们的读者添加430美元’我们的预算我们每月的总费用为4990美元+ 430美元= 5420美元,或每年65,040美元。

定期火灾

在我们尝试回答生产商处’在部分FI上的问题,我们需要进行分析,以确定他们在常规火灾之旅中的途径。然后,我们可以将这些结果用作基线以比较部分FI分析。

那么Producersonfire在哪里站在他们身上“normal” FIRE journey? Let’数学屎找出来!

概括数量
收入$ 145,000毛,$ 109,465净额
开支每月5420美元,每年65,040美元
资产$ 61,800.
债务20,000美元的学生贷款

通常,我们将通过采取资产和减去债务来计算起始平衡,这模拟完全支付债务。但在这种情况下,因为债务’我们的低利率,我们 ’保持债务及其每月支付最低200美元的债务。如果我们运行数学,我们可以计算出这笔债务(使用偿还债务 计算器)将在超过9年内退休,之后,需要每月支出数量减去200美元的付款。

因此,这意味着在我们分析的前9年(将其总收入堵塞后) 税务计算器),储蓄数量为109,465美元–$ 65,040 = 44,425美元。并从10年开始,支出应该降至65,040美元–$ 200 x 12 = $ 62,640,意味着节省将增加到109,465美元–每年62,640美元= 46,825美元。

而且我们的长期支出预测赢得了’T包括学生贷款还款,我们可以使用这个较低的支出编号来计算我们的目标,这将是62,640 x 25 = $ 1,566,000。

所以现在我们有我们的投入,我们在哪里投影我们的生产者夫妇击中充满火灾?

1$ 61,800.00$ 44,425.00$ 3,708.00$ 109,933.00
2$ 109,933.00$ 44,425.00$ 6,595.98$ 160,953.98.
3$ 160,953.98.$ 44,425.00$ 9,657.24$ 215,036.22.
4$ 215,036.22.$ 44,425.0012,902.17美元$ 272,363.39.
5$ 272,363.39.$ 44,425.00$ 16,341.80$ 333,130.20
6$ 333,130.20$ 44,425.00$ 19,987.81.$ 397,543.01
7$ 397,543.01$ 44,425.00$ 23,852.58.$ 465,820.59
8$ 465,820.59$ 44,425.00$ 27,949.24$ 538,194.82.
9$ 538,194.82.$ 44,425.00$ 32,291.69.$ 614,911.51.
10$ 614,911.51.$ 46,825.00$ 36,894.69$ 698,631.20.
11$ 698,631.20.$ 46,825.0041,917.87美元$ 787,374.08
12$ 787,374.08$ 46,825.00$ 47,242.44$ 881,441.52
13$ 881,441.52$ 46,825.00$ 52,886.49.$ 981,153.01
14$ 981,153.01$ 46,825.00$ 58,869.18$ 1,086,847.19
15$ 1,086,847.19$ 46,825.00$ 65,210.83$ 1,198,883.02
16$ 1,198,883.02$ 46,825.0071,932.98美元$ 1,317,641.00
17$ 1,317,641.00$ 46,825.00$ 79,058.46$ 1,443,524.46
18$ 1,443,524.46$ 46,825.00$ 86,611.47$ 1,576,960.93.

18年。

好的,所以我们有我们的基线。如果生产者在目前的轨迹上继续,我们可以将他们的投影预测18年来。

部分fiRE

但是,我们知道她没有’想要等待这个长期,愿意招待部分火灾的想法,在泰国度过了一半的时间,另一半在L.A.让’S看看她退休的影响是什么影响。

第一次改变这一战略将是他们的收入。显然,如果你只工作了一半的一年,你只会制造一半的收入。但由于税收制度是进步的,这意味着它们也将减少税收。将其当前总收入的一半塞进72,500美元 税务计算器 对于加利福尼亚州,他们的税后收入将成为60,128美元。因此,即使他们的总收入减少了一半,他们的税后收入只下降了45%,因为税收的收入较低的较低。

他们的生活费用也将急剧下降。在我的家庭中,鞭炮占据了尊敬的头衔“Queen of Coin,” so I thought I’D让她承担泰国生活的费用是多少。

当我们住在 清迈,泰国 在我们2人中,它每月花费约1500美元至每月2100美元,那’他每天吃出去,每隔一天都能按摩。对于像曼谷这样的大城市,您可以预期的支付15%至20%。

鞭炮

因此,基于我们自己的经验,而在那里’在您的生活费中,根据您选择的位置和您选择的生活方式,在任何情况下,在任何情况下,在任何情况下,在任何情况下都将是L.A的生活成本的一小部分。要保守,让’S占据我们估计的上限,并假设他们在曼谷的一个大城市中花费它,每月的生活费用为每月2100 + 20%= 2520美元。这意味着如果他们在泰国和6个月内花了6个月,我们可以将我们的年度降低到2520 x 6 + $ 5420 x 6 = $ 47,640。

我们还必须从L.A.到泰国来回的航班。我非常强大地建议在夏天不在泰国,除非您喜欢热风中暑,否则如果您在10月的凉爽月份到达3月份和飞行峰值,则单向航班将向您运行约500美元每人,如果我们加入2000美元到我们的年度预算,那么我们的支出编号为47,640美元+ 2,000美元= 49,640美元。

更新摘要数量
收入$ 72,500毛,60,128美元
开支每年49,640美元

通常在分析的这一部分,我们将通过年度支出计算新的目标,减去其部分税后薪水,然后将差距乘以25.但是如果我们这样做,我们实际上就得到了一个(49,640美元– $60,128) x 25 = a 消极的 数字。搞什么鬼?如何有一个负面的目标号码?!?

这意味着对我们的读者来说,这是一个非常幸福的惊喜:他们现在可以在这个计划上拉动扳机。

负面的FI目标意味着我们的夫妻’由于投资组合所需的任何提款,S部分盈利足以完全覆盖所有部分FI支出。事实上,在这个计划的情况下,他们的支出是如此较低’仍然仍然是现金流正面并能够继续挽救。所以这意味着他们现在不仅可以开始这样做(或者至少,一旦大流行结束),他们仍然可以保持拯救充满火灾!

假设他们在退休后继续这个半泰国半加州生活方式,他们的新目标是49,640 x 25 = 1,241,000美元。

和他们的新储蓄率,恰好是60,128美元–$ 49,640 = 10,488美元。我们还必须记住,如在第一次分析中,由于他们的学生平衡已收回,每月将在10美元上释放。

运行数字,我们得到这个投影…

平衡储蓄ROI.全部的
1$ 61,800.00$ 10,488.00$ 3,708.00$ 75,996.00
2$ 75,996.00$ 10,488.004,559.76美元$ 91,043.76.
3$ 91,043.76.$ 10,488.00$ 5,462.63$ 106,994.39.
4$ 106,994.39.$ 10,488.00$ 6,419.66$ 123,902.05
5$ 123,902.05$ 10,488.00$ 7,434.12$ 141,824.17
6$ 141,824.17$ 10,488.00$ 8,509.45$ 160,821.62.
7$ 160,821.62.$ 10,488.00$ 9,649.30$ 180,958.92.
8$ 180,958.92.$ 10,488.0010,857.54美元$ 202,304.45
9$ 202,304.45$ 10,488.00$ 12,138.27$ 224,930.72.
10$ 224,930.72.$ 12,888.00$ 13,495.84$ 251,314.57
11$ 251,314.57$ 12,888.00$ 15,078.87$ 279,281.44.
12$ 279,281.44.$ 12,888.00$ 16,756.89$ 308,926.33.
13$ 308,926.33.$ 12,888.00$ 18,535.58.$ 340,349.90.
14$ 340,349.90.$ 12,888.00$ 20,420.99$ 373,658.90.
15$ 373,658.90.$ 12,888.00$ 22,419.53.$ 408,966.43.
16$ 408,966.43.$ 12,888.00$ 24,537.99$ 446,392.42
17$ 446,392.42$ 12,888.00$ 26,783.55.$ 486,063.96.
18$ 486,063.96.$ 12,888.00$ 29,163.84.$ 528,115.80
19$ 528,115.80$ 12,888.00$ 31,686.95.$ 572,690.75
20$ 572,690.75$ 12,888.00$ 34,361.45.$ 619,940.20.
21$ 619,940.20.$ 12,888.00$ 37,196.41$ 670,024.61
22$ 670,024.61$ 12,888.00$ 40,201.48.$ 723,114.08
23$ 723,114.08$ 12,888.00$ 43,386.84.$ 779,388.93.
24$ 779,388.93.$ 12,888.00$ 46,763.34.$ 839,040.26
25$ 839,040.26$ 12,888.00$ 50,342.42$ 902,270.68
26$ 902,270.68$ 12,888.00$ 54,136.24$ 969,294.92.
27$ 969,294.92.$ 12,888.00$ 58,157.70$ 1,040,340.62.
28$ 1,040,340.62.$ 12,888.00$ 62,420.44$ 1,115,649.05
29$ 1,115,649.05$ 12,888.00$ 66,938.94$ 1,195,476.00
30$ 1,195,476.00$ 12,888.00$ 71,728.56.$ 1,280,092.56.

30年来,自从我们读者现在33岁以来,这是一切正常的退休年龄。

因此,通过搬到部分FI,它从18年到30年推出了他们的全部火灾目标,但这具有巨大的上行,他们现在可以下降到兼职而不是18年。这对我们的读者无论是谁对他们来说都是如此,但正如他们所说,生活中的一切都是权衡,而且就个人而言,这听起来像是一个非常甜蜜的权衡。就像我一样’在之前写的, 健康的时间价值超过任何金额,所以,如果你可以选择花费你喜欢的东西,不要’t wait.

部分FI的退出策略

I’D还要简单地触摸Produceronfire’部分文件计划改变了税收规划和提款策略。如果他们去找“Full FIRE”方法,工作全职并退休18年,他们应该绝对使用税收延迟账户到他们的全部优势,因为联合夫妇在此收入水平上联合收入将支付22%联邦和9.3%的国家税收的联合税率。 ,惩罚31.3%的边际税率!作为自由职业者或承包商,Produceronfire应该开辟一个独自的401(k)计划,贡献它,然后使用现金资产交换和Roth IRA转换阶梯策略来退出其资金的时间 我们在我们的书中写了关于我们的书.

但是,如果他们决定走下​​去“Partial FI”路径,其税率将以12%的联邦和6%的国家排名,总共有一个更合理的18%。在这种边际率,我会’t扰乱了管理401(k)崩溃的复杂性,而是每年最多地拿出你的罗斯IRA并留下它。

你会怎么做?

所以现在我们’d喜欢收到你的来信。我猜答案真的取决于你喜欢/不喜欢你的工作,但是你会推动18年的时间以达到充满火灾,还是你会拉到部分撕裂线,并开始享受你的生活现在?让’在下面的评论中听到它!


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*兴趣是每天计算总收盘余额和每月支付。税率是每年,恕不另行通知。

14 thoughts on “读者案:制作人员梦见部分火灾”

  1. 有趣的分析。我必须在今年的政府援助的情况下赚太多的时候自己处理医疗保险困境,我不’t see how it’他们可能只在加利福尼亚州只支付300美元,这将是每人的。所以即使这一数量是现场,他们的真实数字也会更接近600美元。有些州有自己的市场,如NJ,有些人能够通过美联储。政府将根据您的年龄(年龄越大,您获得的薪水越大,基于往年纳税申报表的补贴。在我看来,这可能是每月预算的重要差异。

  2. I’我真的很困惑他们如何赚取这笔钱,并在储蓄中拥有如此少量的金额。不确定吗’因为它们最近仅移动到La(难以准确地何时)。洛杉矶是昂贵的,这是真实的,虽然这些租金听起来像是在一个非常好的地区(西边某处?)。 2011 - 2015年,我通常在西边的一个体面的大小(工作室或一间卧室)宾馆每月支付800-1克。这些都是码头(西好莱坞,费尔法克斯,棕榈树)的好地方。我认为他们可以做得更好,特别是在娱乐假的西边制作很多人的大流行。

    每年额外40-50K额外额外费用在哪里?还如何让150,000美元和医疗补助 - 这是从帕帕或目前的东西?对我来说是什么’t quite adding up.

  3. I’D如果我是它们,请拉出(部分)插头。一世’d考虑到他们的L.A.租金’但是,如果他们想要一个返回的地方或至少租用的存储空间,那就远离泰国。和唐’忘记了狗的酒店费用! ðÿ〜‰

  4. 那里 are some things I think need to be taken into account.

    1)显然,房间里的大象是“他们可以找到6个月的兼职工作,每小时还是更好地工作?”我不知道,他们可能会这样做’可能已经认为他们可以,但是—正如我的猫会说—问一问总无妨。

    2)他们是否有笨重的装备’他们的工作需要吗?一’一位作家,但也许有庞大的专业参考作品?我对其他需要做出工作的装备以及他们是否或雇主提供物资的零想法。我问因为它’笨重或沉重的是将它带到泰国和背部的成本会花费很多。或者他们必须有一个安全的空间来存放它们。可能或可能不会花钱。

    3)如果通过屋顶泄漏在存储中丢失,被盗或损坏,它们可以取代他们需要的装备(见上文)。鉴于他们不’T有汽车或健康保险’S根本没有理由相信齿轮被保险覆盖。如果不是,则作业#2(获得保险后!!!!)是建立一个可以使它们重新装备自己的藏品。

    4) “根据美国国税局的说法,如果您在365年的330个中居住在美国以外至少330天,您可以免除每年税收101,300美元的收入。这种策略的美丽是你可以随时离开美国。”你提到了夏天的热度,但如果他们每年都有6个月的时间回来回来,即,他们可以宣称离开这个国家一年。我相信他们会在第一年充分支付税款,然后在国家达到330日标记的情况下提交修正案。那一年’在两个税收年度之间获得了不得所得税的价值。

    5)我会照顾美国的访客,而不是居民,看看购买的费用是什么。可能比购买它作为居民便宜。或不。

    6)个人,我会拆除那些藏匿处的困难,以便在我半场半的生活费用之前已经满了2年的生活费用。人们生病或受伤,当他们做时,他们可以’T必须长时间(或以前)。他们潜在的储蓄率是它’t take long.

    无论如何,祝他们好运。

  5. 我担心健康保险。那是一个问题,巧妙,非常愚蠢。他们有35,000美元的现金?获得健康保险。不要傻瓜。

    工作兼职作品也会让我烦恼。只是我的想法,但工作了几年全职,确保您有健康保险,并增加投资账户的金额。他们已经提到了他们的收入是不稳定的(也许是就业),如果是这样的情况,他们应该有一个坚实的财务基础,所以他们不受不可预见的事件鞭打。如果他们可以建立一个扎实的财务基础,一定都可以兼职。我只是怀疑这些内胆读者想要他们的蛋糕和吃饭。

    一点延迟的满足感在这里会产生很大的差异。

  6. I’d喜欢这样做,但与读者不同(谁缺乏保险,显然很舒服风险)我’太冒险了!我可以’T帮助但看到这个计划中的漏洞:
    –一旦他们兼职,他们的客户仍然希望与他们合作?
    –他们想要每当想要的6个月租约吗?如果没有,他们是否可以支付airbnb率?
    –他们有人愿意储存他们的东西,还是他们看着储存费用?
    –他们可以在每年在泰国每年度过六个月的签证吗?

    我,我的风险偏好,遗憾’T执行此操作,而不保存至少三年的生活费用作为备份。但由于读者不’我似乎都在冒险,我’d推荐他们去做–这个计划比他们的其他风险更多的上行和减少不多’re taking.

    关于部分FI的主题,我认为节省了3-5岁的生活费是您可以在财务上独立地认为自己的重点– once you’ve got that you won’由于被解雇了太糟糕了,所以你可以向任何人说傅,你真的**想说的!当我击中这个目标时,我感觉真的很自由,这样我就开始在工作中懈怠,这没有让我发射!

  7. 这种情况的真实答案是(1)自雇退休计划和(2)除了获得健康保险之外,还为税务目的进行纳税。

    首先,如果您在一次上班6个月,那么您可能是承包商(1099-NEC收入),否则您应该是承包商。即,自雇人士。您有资格扣除一堆工作费用,并扣除净收入20%。此外,您还有资格建立各种自雇退休计划,可以轻松允许您每年销售最高58万美元的免税。读取医生着火,为这些计划的良好而致密的守门员分析,否则只是谷歌。您可以扣除旅行费用,填补大部分资金免税,并在其余的毕业税率下休息。此外,由于您的应税收入将在退休捐款扣除后接近零,因此您将通过奥巴马拉卡的补贴基本上支付您的医疗保健(先进的优质税收抵免是它正式呼吁的)。如果您休息一年,您可以将自雇退休计划转换为逾期税款。一年一年工作一年,将是理想的税。

    另一个想法是在您吸取退休计划的年度的海外工作。您的工作收入将从外国收入排除的应税收入中排除,唯一的应税收入将是转换的退休计划。或者在外国电影中的海外工作,如果你可以 - 耐力–这些外国电影每年都会变得更好!

    其次,如果您要在其他地方住,并且只需在加利福尼亚暂时工作,您应该能够在海外或内华达州或华盛顿或任何地方进行居住地,而没有州税。有关此信息的大量资源,但如果它已经零速度,这将使您的州税降低到差值。

    是的,你在一个好处,你有很多税收筹划选择,有一些思考和规划你应该很容易实现你的目标。

    祝一切顺利!我为你兴奋不已。

  8. 这是一个有趣的案例,确实是一个非常艰难的决定。 30年直到全火… So that’有点像那个年龄范围内的很多非火人都是如此。但是,他们每年有6个月才能获得乐趣。

    那里 are some gaps though. First, the dog. Is he going to travel with them? Will he love those long flights twice a year? How will he like Bangkok? Is that a dog friendly place? No idea, but I guess they may not have the nice dog parks LA has. Second, what about their place in LA. Will they give it up and find a new one every 6 months? Or will they keep paying the rent.

    然后,一个电视作家。这是否需要在洛杉矶的存在?一世’我要猜它。头脑风暴,也只是为了网络,仍然是行业的头脑。这似乎是我最大的缺点。它可能与洛杉矶系列。那’可能是他们为什么首先将那里搬到那里。

    最后有’这辆车。在洛杉矶确实很需要。他在哪里停放并在6个月内收集灰尘?要记住的东西。

  9. 不要将此视为一个会影响其生命30年的决定可能会更好,但作为开始与之开始的测试,然后调整以使其在长期内工作。换句话说,我建议在他们承诺长期计划之前先试图在泰国生活。他们可以尝试一个部分火灯,他们去亚洲亚洲2个月,更好地了解它如何为6个月的计划工作。

  10. 让’s查看选项:
    A) Full Fire
    B) Partial Fire

    对我来说似乎相当黑或白。之间的某些东西如何让它们造成不那么紧张的生活。

    c)海岸线。在4年内,他们可以达到足够的东西,总和大于229,035’如果没有继续担心退休捐款,LL能够在62处舒适地退休。再加一年才能在其腰带下建立紧急基金,然后兼职。应为401K进行捐款以保持加利福尼亚州’从钱的手中脱掉,并降低了有效的税率。

    d)倾斜。保存足以无限地在更便宜的地区资助的拉面汤寿命。让’■每年计算泰国的2520美元/月,每年30,240美元。 756,000或9年达到它。

    e)远程工作。找到允许它们的位置偏远的位置,较少支付的遥控费10-15%。然后他们可以是数字游牧民族,无论何时他们都觉得,他们都会去任何地方。

    那里’当您提前退休时,有大量税务仲裁策略,以减少税款。第一个是,将加利福尼亚搬出0个所得税状态并成为数字游牧民族。已婚申请联合12%的税务乐队达到81,050。那’几乎没有免税,而且应该是 ’T是401K阶梯策略的重大抵押。事实上,我经常建议在尽可能填充12%的税收包,而不是等待在未来几年内税法或收入如何变化。例如,12%的人数小于长期资本增益税,从80,000美元开始。

    那个说,你赢了’抓住我曾经生活在那种饥饿状态!

    1. 我不’了解人们所以在哪里知道加利福尼亚州是一个“tax-hungry”状态。当然,顶级税务括号非常高,但对于2020年的三口,在您欠您的CA所得税之前,您必须拥有近50万美元的收入。 CA有很多地方,您可以在那里享用这一数额的火灾。

      1. 关于加利福尼亚州的一般想法’S税收状态是汽油,收入,销售和财产税的直接比较。有许多关于它的研究,以及其他资源可供使用城市生活成本,因为加州比大多数其他国家更昂贵。这里’一些例子,但他们’re a dime a dozen.

        //smartasset.com/taxes/income-taxes#us/tax
        //wallethub.com/edu/best-worst-states-to-be-a-taxpayer/2416
        //www.bestplaces.net/cost-of-living/los-angeles-ca/nashville-davidson-tn/75000

        每个国家都必须纳税,以便为其计划提供资金并维持基础设施。我个人更喜欢所得税和更高销售税的国家’米高,天然,经常旅行。如果目标是在文章中提到的那样支付0%的所得税,并且是一年中的游牧民族(泰国,如帖子中提到的),你不’T索取高所收入税州作为您的住所。

        地理套利是在资产构建期间的大量火灾追随者的主要计划,一旦退休。像你一样’提到的,加利福尼亚州的逐步税务策略基于收入增加。所以退休后,随着报告的收入水平下降,它变得更加卑微!当然,生活费仍然很高,但不同人士的行程不同。

  11. 这项工作的机制如何或者我完全错过了吗?他们会在洛杉矶的地方支付租金吗?他们是否必须将一切都放在储存中,并每6个月找到一个新的公寓?这对我来说是一个很大的缺点。

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