产量盾牌:股息股票

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图片By. jpquidores @ wikipedia

在谈论股息时,这个标题图像可能会对你们的大多数人困惑,但在本文的结尾时,我保证会有意义。

今天,我们将四舍五入我们的产量盾牌。到目前为止,我们讨论了盾牌的三个支柱,即:

  1. 首选股份
  2. 房地产投资信托
  3. 公司债券

今天,我们将讨论产量盾牌的第4和最后支柱:高股息股。

什么是股息?

为了给一些背景,随着公司的增长和赚钱,他们可以基本上选择与他们的利润做两件事。他们可以将其重新投入公司或将其分配给股东作为股息。

在公司中再投资可以采取多种形式。他们可以购买像电脑或拖拉机这样的设备,他们可以通过购买更多的土地或雇用更多员工来扩展,或者他们可以偿还债务。所有这些活动使公司更有价值,并以某种方式,他们的股票价格随着时间的推移而上升,以反映这种更高的价值。所有其他的东西都是平等的,这家拥有一堆拖拉机的公司比公司更有价值,这是一个没有的公司,对吧?这种回报被归类为投资者的资本收益。

他们可以用钱可以做的另一件事只是为了将它分发给股息。董事会决定他们想要分发多少钱,然后他们将该号码划分并将其除以优秀股份的数量,这成为每股分配。如果公司希望分发100万美元,并且有400万股股份,每股股东每股0.25美元。

他们为什么要这样做?实际上是一堆原因,但它们都归结为公司并不有机会重新投资的情况,这将迅速发展业务。请记住,通常,公司的董事也是主要的股东,通常不会从公司投资股票市场的税收视角,所以如果他们能够找到一个投资回报率的机会在公司内至少6-7%,它更有意义地支付作为股息,所以他们可以自己投资它。

股息收益率

每个股指都有股息产量。这是因为索引由数百家不同公司组成。其中一些公司支付股息,当他们进行基金经理时,收集所有这些股息付款,并将其平等在ETF股东之间分开。结果,即使您通常拥有长期资本升值的股票,您仍然从中获得股息收入!

截至本文的时间,这是一些主要股指的股息产量。

地区指数产量
美国1.80%
加拿大2.90%
EAFE.2.75%

一般来说,美国股市就像重新投资他们的收入,而不是将它们支付为股息并进行资本收益,因此美国指数的股息收益率众所周知。加拿大和EAFE通常更好,约为2.75%。

高股票股票

现在将我带到了本文的肉:高股息股票。

在指数中,像高增长技术初创企业这样的小型公司通常希望抛出他们设法的任何利润,以扩大和抓住更多的市场份额。它们通常不会支付任何股息。

在频谱的另一端更大,更加成熟的公司在饱和市场中运营,他们已经成为市场领导者。认为可口可乐或约翰逊&约翰逊。他们已经开辟了各自的领域,所以还有一大批成长的空间。因此,对于这些公司来说,将收入分配为股息,而不是只是让它坐在现金中没有任何意义。

如果我们想要提高股息产量,这些公司是我们想要专注的公司。

幸运的是,只有这些公司投资的ETF。这些基本基本上只是yoink是最大,最建立的,最高的公司的索引,并仅投资于那些。以下是一些这样做的资金,以及您在股息收益率的差异。

并再次清楚,我不推荐任何这些资金。这些只是我退出Ishares和Vanguard的例子。做自己的研究!

请注意,就像产量盾的其他所有柱一样,您确实放弃了更高的收益率。您不仅要支付更高的价格,但您也放弃了一些长期的资本涨幅。这是因为更大,更多的公司往往不会像较小,高增长的公司那样获得多年。此外,他们还重新剥夺了他们的利润作为股息而不是重新投资它,所以当然,你期望资金收益更低。

如果我们要提出一个高分分享的ETF与基本指数的图表,那将是这样的。

方便地,这一举措也具有减少产品组合波动性的增加的奖励。这是因为倾向于支付高股息的成熟公司也往往比整体市场更少地摆动。在花哨的华尔街术语中,我们会说,这些ETF具有低于1的β,这意味着它的总体而言比整体市场更不稳定。

所以再次,我们不想完全用高股息股票替换我们的股权暴露。这将从根本转变我们的投资策略远离索引,我们不’想要那个。我们想要做的是我们股权股票的一部分,进入高级股息ETF。我的国内股票持股,我’ve将25%的重新排列,另有25%的人进入高股息股票。

所以,要清楚,建立一个产量盾牌只能作为临时偏离均衡的指数投资组合来对冲从回归序列的速度下降的前几年。正如我们在这里写的那样(我们如何计划改变退休期间的股权拨款),我打算在我的投资组合的规模增大并返回我正常的低成本指数基金战略时慢慢降低我的收益盾。

好的,但那个标题图像怎么样?

该标题图像是中国宏宝或红色数据包。在生日,中国新年’S或其他特殊场合它’对我们的父母和祖父母来分发幸运金钱的传统(仿佛在那里’在红色数据包的形式或宏栏的形式上,任何其他类型的人。

一年前在许多许多时态对话中的一个鞭炮与她的父亲遇到了她的父亲’d回家,找一份工作,再次成为一个正常的尊敬的中国女孩,她试图解释4%的规则,然后是被动收入,然后是地理套利。也许这些想法没有’T转化为中文,但解释失败了,一个逐一失败。

只有在她解释股息的想法时,她的父亲终于得到了它。“Oh! Fenhong!”

普通州芬汉翻译成“distribute red.”作为分发红色数据包。

只有那么文化差距真的是桥梁。对一个中国人来说,投资股票市场的想法听起来很像赌博。但是拥有一家公司每季度向股东分发金钱,听起来有点像一个善良的父母或祖父母分发宏瓦,或红色数据包钱。

以便’什么是股息股票对我们所做的。它不仅提高了我们的产量盾牌,降低了我们的波动,但它使鞭炮’父母明白我们在有史以来第一次与我们的生活在一起。

问题?评论?中国箴言?让我们在评论中听到它!


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44 thoughts on “产量盾牌:股息股票”

  1. 最终支柱如何?韩元’你谈论CEF和CDS吗? C’mon M&你可以做得更好。
    Good topic btw.

    1. 美国小圆底家伙只是我不行的另一种相互基金的投资结构’使用,通常主动管理,这就是我避免它们的原因。

      至于CD(或加拿大同等学历,GICS),在我的投资职业中的任何时候,当我在没有锁定5年的情况下,在没有锁定我的钱的情况下,在没有锁定我的钱的情况下,我的投资事业就没有意义。

  2. 我在54yo退休了这个星期五,我的妻子将在今年年底之前工作,然后我们都会起火。所以我’m在预制投资组合中进行大量阅读,以防止返回风险顺序。你的文章已经非常及时。谢谢!!!

  3. 我发现这些产量盾牌帖非常有帮助。我认为其他人更具专业房地产,使用来自租赁物业的现金流量来做同样的事情。

    1. 是的,除了拥有房地产,您必须住在一个地方,在那里您可以为正确的价格挑选租赁物业以复制其现金流量。有了这个,任何人都可以做到。

  4. 我喜欢红色信封隐喻!它’也喜欢在人类的最佳礼物:谁没有’t love a crisp bill?

    我们是纯粹的索引者(使用伯尔尼斯坦’s Simpleton’S / AKA没有大脑组合)所以我们没有明确的股息策略。但它’如果我们在那个阶段,我们肯定是我们在我们的旅程中的第一笔钱:如果我们’重新纳税,我们可以先花费它!

    1. 伯恩斯坦’S的投资组合比我们的侵略性更具侵略性,但我从未喜欢过这些单一适合的东西 - 所有投资组合都是他们’T考虑到您的生活情况/收入需求。

  5. 在股息股票基础上的一篇恰好写的帖子!

    I’d从未听说过描述的股息‘red packet’之前的钱,但我猜’■像任何类似的人一样。

    我不’T思想你在任何地方特别说明它,但大多数读者都会对高级股息的股息增长率感到好奇’S与标准索引基金。 (它’不是你开始这个问题的地方,它’s where you end up)

    上次我检查过,数字非常相似。

    1. 看着股息增长率更适合人们对长期投资的纯股息,以及他们’D建议股息aristocrats etf而不是高股票的ETF。你’股息投资者,对吗?你用什么方法?

      另外,你’re日本对吧?你们有类似的红色数据包吗?

  6. 天啊。我没有’从我妈妈带我去DC游行以来,那里看到了其中一个’s Chinatown back in… must’1986年。你知道一个熟悉的旧气味会及时回来吗?刚刚发生了!突然一世’M一位由巨大的飞镖龙头木偶和花鞭炮管包围的第一年级。任何人都有任何±±æ¥,é¤...?

    谢谢你的怀旧!

    1. 是的,我想念那些红色数据包。现在我们’结婚,必须实际给他们而不是收到它们。叽叽喳喳地叽叽喳喳。

  7. 那最后的故事很可爱。我在房间里用我的配偶读了这件事,当最后到底时,我开始笑着笑着读到他的红色信封的一部分。它让他提醒了他的办公室,当时他们有预算盈余,其中一个会计师必须向办公室经理解释预算盈余如何工作。办公室经理没有’理解所以他说“像我一样向我解释它’m 5 years old”会计师必须使用柠檬水立场比喻来解释它。

  8. 很高兴你谈到了仙女ETF。我害怕你要采取“high-dividend stocks”陷入危险的业务,可能是甚至是股票挑选(这将是与你家伙写的一切!)

    但通过粘附正常,合理的ETF,您实际上可以减少整体风险(当然,在收入的资本收益的典型权衡。)

  9. 伟大的故事和优秀的比喻!我的yobo是韩国出生的。韩国有一个古老的习俗,用于新婚夫妇,新房买家等,提供洗衣皂。这个概念是一点肥皂产生大量的气泡(繁荣)。当我’m猴子与我们的投资组合(重新平衡,再投资梯形CD等),她可能会问我是什么’在做。我只是告诉她,“I’m检查洗衣肥皂。”现在,我是怎么回事给我一些芬洪?!

  10. 我总是从你的帖子中学习这么多。我觉得你们这么年轻地知道这么年轻(并且能够把它凝结在一个非常可读的帖子中)。比大多数人在典型的退休年龄的方式,但我猜,那就是那么多。

  11. 您对高股息股中拥有投资组合的大部分税收的歧视是什么?

    资本收益您可以控制(即您可以收获它们并抵消丢失),但股息直接到您的应税收入,正确?您最大限度地减少这些税收影响是什么?

    1. 对于美国和加拿大投资者来说,股息非常有利地征税。我们两个人可以在股息中获得约70美元,并支付有效的0%税率。对于美国人而言’s even better.

      1. 一如既往地,写得很好的好帖子和信息。

        不确定你们都在寻找更多的帖子想法,但有趣的是,看到对您的投资组合达到0%税率的分析是有趣的。

        如果不是那个,你是否碰巧知道任何良好的来源都可以介绍如何达到各种投资组合的0%税率?

        继续生产良好的工作!

  12. 嘿伙计们,一个与股息无关的问题会产生令人抱歉的焦点。但我应该考虑我的公司’S 401K的捐款进入我的储蓄率?或者是作弊?

    1. 最终’取决于你。我算上我的雇主’自储蓄率以来的匹配以来其现金流入我的账户。尽管有笑话,但没有‘retirement police’如果你做或唐,那将把你扔进监狱’t计数。然而,计算它是有道理的。

    1. 没有像股息生长的东西那样,所以我想我’m against it?

      股息增长投资是一个完整的其他球。它涉及购买具有日益增长的股息的个人股票,然后持有它们。我不’我自己喜欢它。我更愿意使用股息来建立我的收益盾,但在索引的潜在策略之上。

  13. 我是亚洲人,我在股息投资中教育了父母。

    他们已经成功了,我们的家人(我自己,我的配偶和孩子)从父母那里获得了许多场合’ dividend payments!

  14. 你能详细说明70K股息所得税请免费请徘徊吗?在您在加拿大的任何地方都适用相同的规则吗?谢谢你的帮助

  15. 该死的,可以完全涉及本文的最后一部分。昨天刚刚和妈妈们对妈妈进行了强烈的争论,因为她坚持我的储蓄购买房子作为投资,而且不会 ’当我试图向她解释金融独立时,请听我。不,妈妈,只是没有!

    1. 我们有同样的妈妈吗?我说“so what? You don’t even have a house”当我告诉她我被发现了。一世’由于我的扁平鼻梁,也是一个失败。

      啊哈希亚育儿。这么多好故事…

  16. 最近Reit很多。产量看起来更好,但价格可能会继续下降一段时间。
    我喜欢产量盾牌策略。退休开始时少波动,更高的现金是一件好事。

  17. 红利非常棒。那是为什么我的昵称是夫人股息。还有另一个叫做贵族的股息类,人们可能想要研究。这些公司不仅支付,而且没有中断25年的股息。

  18. 再阅读你的旧帖子,我总是学习新事物,我’M好奇差异是在此处提到的加拿大股息基金和加拿大指数ETF之间的投资研讨会。是的,指数基金包括一个明显更高的公司,但当我研究两者中的顶级持有人时,它们非常类似于与在两个资金中的特定公司有关的融资。公司支付的股息也会支付给自有索取ETF的人’是在两个基金的同一家公司,但一个是在股息基金下,一个是在指数ETF?

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